Les 3 meilleures alternatives au logiciel Quicken

Quicken est lun des trois logiciels financiers très connus, largement utilisés et très réussis développés par Intuit, Inc. (INTU). Intuit a ensuite vendu son outil de gestion financière personnelle à la société de capital-investissement H.I.G. Capital en 2016.

Quicken offre aux utilisateurs des services allant de la gestion et de la budgétisation de base des comptes chèques et dépargne, jusquaux fonctionnalités danalyse et de gestion de portefeuille telles que le suivi des gains en capital. Il existe des versions Windows du programme disponibles ainsi que pour Mac compatibles avec le système dexploitation Apple.

Bien que fabriqué pour un certain nombre de marchés mondiaux, Quicken reste largement concentré sur une clientèle nord-américaine. Alors que Quicken a dominé son marché de niche depuis sa première sortie en 1983, il existe un certain nombre de produits alternatifs similaires disponibles et qui remettent de plus en plus en question sa domination.

Mint.com

Intuit lui-même offre une alternative plus simple et plus basique à Quicken in Mint, quil a acquis en 2009. Mint est basé sur le cloud, plutôt quun logiciel autonome. Il sagit dun service gratuit qui noffre que des fonctionnalités de base telles que la création et le suivi des budgets et des objectifs financiers et le suivi de la cote de crédit.

Mint.com propose des services similaires à ceux contenus dans la version de démarrage la plus basique de Quicken. Fondamentalement, un planificateur de budget et un suivi des dépenses, il noffre pas de services de gestion des investissements importants. Le programme est critiqué pour des problèmes de synchronisation de compte et pour le fait quil nautorise pas le rapprochement bancaire mensuel car il suppose automatiquement que toutes les données téléchargées sont correctes.

Le fait que Mint.com est un service en lecture seule est à la fois un avantage et un inconvénient pour le programme. Un service en lecture seule offre une plus grande sécurité Internet, car même si quelquun pouvait accéder aux informations dun utilisateur, tout ce quil pouvait faire est de voir les comptes et de ne pouvoir prendre aucune mesure (comme transférer de largent). Bien sûr, Linconvénient dêtre un service en lecture seule limite également ce que lutilisateur peut faire et, par conséquent, les capacités et les fonctionnalités du service.

Comme pratiquement tous les programmes de gestion financière personnelle similaires , Mint est accessible via presque tous les appareils connectés à Internet, y compris les ordinateurs personnels, les tablettes et les smartphones.

Personal Capital

Personal Capital représente un capital attrayant et alternative moins chère à Quicken pour les personnes qui préfèrent un programme basé sur le cloud et qui (contrairement à Mint) offre des outils de gestion des investissements étendus. En fait, en décembre 2019, il avait 12,3 milliards de dollars dactifs sous gestion (AUM).

Lensemble de services financiers de base Personal Capital, qui en Le suivi des comptes, la budgétisation, le paiement des factures et dautres services de base sont gratuits. Cependant, Personal Capital tire son argent principalement de particuliers, avec un actif minimum de 100 000 $, qui choisissent de passer aux services de gestion de patrimoine personnel offerts par lentreprise. Les frais commencent à 0,89% pour le premier million de dollars dactifs gérés et descendent à 0,49% (pour les comptes de plus de 10 millions de dollars) par an. Les frais de Personal Capital sont nettement inférieurs à la moyenne pour les services complets de gestion de patrimoine.

Avec le service de gestion de patrimoine rémunéré, les clients se voient attribuer un conseiller financier personnel et reçoivent tous les services habituels quun client attend dune société de gestion de patrimoine, y compris la planification fiscale et successorale, la collecte des pertes fiscales, des conseils en matière dassurance, des fonds éducatifs pour enfants et tout autre service nécessaire pour fournir une gestion financière complète aux clients.

Mais même les services de finances personnelles gratuits offerts sont étendus et compétitifs par rapport à ce qui est offert par Quicken. Des services tels que la budgétisation, un planificateur de retraite, un analyseur de frais 401 (k) et un investissement vérificateur dobjectifs dallocation. La composante de budgétisation comprend un outil de flux de trésorerie qui permet aux particuliers de saisir leurs revenus et leurs dépenses, puis de recevoir des analyses hebdomadaires, mensuelles ou annuelles de leurs flux de trésorerie projetés.

Le planificateur de retraite peut être utilisé pour tracer un plan de retraite, puis pour surveiller dans quelle mesure lutilisateur adhère au plan.Cette fonctionnalité permet aux utilisateurs de définir des objectifs de dépenses et dépargne, de suivre les événements de revenu et de projeter la valeur future de leurs portefeuilles de placement. Sa composante de répartition de lactif détermine le profil de tolérance au risque dun utilisateur, puis formule des recommandations appropriées sur la répartition des placements. Les fonctionnalités complètes et la flexibilité des variables dentrée offertes dans ce module se comparent favorablement à tout service comparable, gratuit ou payant.

Personal Capital a reçu de bonnes critiques à plusieurs niveaux, un étant donné quil offre une meilleure synchronisation des comptes que la plupart des programmes de ce type. Il reçoit également des notes élevées pour le service à la clientèle, un atout rare pour un logiciel gratuit de services financiers. Personal Capital offre une analyse et une planification des investissements beaucoup plus approfondies que Quicken. Il offre également une sécurité améliorée grâce à lutilisation de lauthentification à deux facteurs.

Les services Personal Capital sont accessibles par ordinateur, tablette ou téléphone portable.

Banktivity (iBank)

Lancé en 2004, iBank a été conçu par IGG Software spécifiquement pour les systèmes d’exploitation d’Apple – dans un premier temps, macOS (pour ordinateurs de bureau et portables), puis iOS (pour iPhone et iPad). IGG la rebaptisé Banktivity en 2016.

Visant à servir de programme de gestion financière personnelle ou de petite entreprise, Banktivity propose une myriade de services financiers , y compris la gestion des comptes bancaires, de cartes de crédit, de prêts et dinvestissement. Les fonctionnalités non incluses dans Quicken, mais fournies en standard avec Banktivity, incluent la fonctionnalité multidevise et lamortissement variable des prêts. Sa plate-forme pour examiner tous les comptes financiers dun individu se trouve sur un tableau de bord central: vérification, épargne, marché monétaire, placements en actions et à revenu fixe, comptes de retraite, comptes de prêt et comptes de courtage.

Avec ses graphiques constamment mis à jour, Banktivity se distingue par lanalyse détaillée des revenus, des dépenses et des performances des investissements quelle propose, en suivant les achats et les ventes dactions, de dividendes et doptions sur actions.

Le programme permet également de produire et dimprimer facilement des rapports financiers personnalisés, et il permet même à un utilisateur dimprimer de nouveaux chèques en cas de besoin.