Kolme parasta vaihtoehtoa Quicken-ohjelmistolle

Quicken on yksi kolmesta hyvin tunnetusta, laajalti käytetystä ja erittäin onnistuneesta rahoitusohjelmistosta, jotka on kehittänyt Intuit, Inc. (INTU). Sen jälkeen Intuit myi henkilökohtaisen varainhoidon työkalunsa pääomasijoitusyhtiölle H.I.G. Pääoma vuonna 2016.

Quicken tarjoaa käyttäjille palveluja perustarkastuksesta, säästötilien hallinnoinnista ja budjetoinnista aina salkun analysointiin ja hallintaominaisuuksiin, kuten myyntivoittojen seurantaan. Ohjelmasta on saatavana Windows-pohjaisia versioita sekä Macille, jotka ovat yhteensopivia Applen käyttöjärjestelmän kanssa.

Vaikka sitä valmistetaan useille maailmanmarkkinoille, Quicken keskittyy edelleen pääosin Pohjois-Amerikan asiakaskuntaan. Vaikka Quicken on hallinnut markkinarakojaan sen ensimmäisen julkaisun jälkeen vuonna 1983, tarjolla on useita vastaavia, vaihtoehtoisia tuotteita, jotka haastavat yhä enemmän sen määräävää asemaa.

Mint.com

Intuit itsessään tarjoaa yksinkertaisemman, perustavanlaatuisemman vaihtoehdon Quicken in Mint -yritykselle, jonka se hankki vuonna 2009. Rahapaja on pikemminkin pilvipohjainen kuin erillinen ohjelmisto. Se on ilmainen palvelu, ja se tarjoaa vain perusominaisuuksia, kuten budjettien ja taloudellisten tavoitteiden luomisen ja seuraamisen sekä luottopisteiden seuraamisen.

Mint.com tarjoaa palveluja, jotka ovat samanlaisia kuin ne, jotka sisältyvät Quickenin peruskäynnistysversioon. Periaatteessa budjettisuunnittelija ja menojen seuranta, se ei tarjoa merkittäviä investointien hallintapalveluja. Ohjelmaa arvostellaan tilin synkronointiongelmista ja siitä, että se ei salli kuukausittaista pankkitilastoa, koska se olettaa automaattisesti, että kaikki ladatut tiedot ovat oikein.

Se, että Mint.com on vain luku -palvelu on sekä plus että miinus ohjelmalle. Vain luku -palvelu tarjoaa paremman Internet-turvallisuuden, koska vaikka joku pystyisi pääsemään käyttäjän tietoihin, he voisivat vain nähdä tilit ja olla tekemättä mitään toimia (kuten siirtää rahaa ulos). Vain luku -palvelun huijaus rajoittaa myös sitä, mitä käyttäjä voi tehdä, ja siten palvelun ominaisuuksia ja toiminnallisuutta.

Kuten käytännössä kaikki vastaavat henkilökohtaisen taloushallinnon ohjelmat , Rahapajaan pääsee melkein kaikilla Internetiin liitetyillä laitteilla, mukaan lukien henkilökohtaiset tietokoneet, tabletit ja älypuhelimet.

Henkilökohtainen pääoma

Henkilökohtainen pääoma edustaa houkuttelevaa ja halvempi vaihtoehto Quickenille henkilöille, jotka haluavat pilvipohjaisen ohjelman – ja sellaisen, joka (toisin kuin Mint) tarjoaa laajat sijoitustenhallintatyökalut. Itse asiassa sillä oli joulukuussa 2019 hallinnoitavia varoja 12,3 miljardia dollaria (AUM).

Henkilökohtaisen pääoman peruspalvelupaketti, joka sisältää sisältää tilin seurannan, budjetoinnin, laskujen maksamisen ja muut peruspalvelut. Henkilökohtainen pääoma ansaitsee rahansa kuitenkin pääasiassa yksityishenkilöiltä, joilla on vähintään 100 000 dollaria varoja ja jotka päättävät päivittää yrityksen tarjoamiin henkilökohtaisiin varallisuudenhoitopalveluihin. Palkkiot alkavat 0,89 prosentista ensimmäisestä hallinnoidusta miljoonan dollarin varallisuudesta ja vaihtelevat 0,49 prosenttiin (yli 10 miljoonan dollarin tileillä) vuodessa. Henkilökohtaisen pääoman palkkiot ovat huomattavasti keskimääräistä alhaisemmat täydellisistä varainhoitopalveluista.

Maksullisen varainhoitopalvelun avulla asiakkaille annetaan henkilökohtainen taloudellinen neuvonantaja ja he saavat kaikki tavalliset palvelut, joita asiakas odottaa varainhoitoyritykseltä, mukaan lukien vero- ja kiinteistösuunnittelu, verotappioiden kerääminen, vakuutusneuvonta, lasten koulutusrahastot ja muut tarvittavat palvelut asiakkaan täydellisen taloushallinnon tarjoamiseksi.

Mutta myös ilmaiset henkilökohtaiset rahoituspalvelut ovat laaja-alaisia ja kilpailukykyisiä Quickenin tarjoamien kanssa. Mukana ovat palvelut, kuten budjetointi, eläkesuunnittelija, 401 (k) palkkianalysaattori ja sijoitus budjetointikomponentti sisältää kassavirtatyökalun, jonka avulla ihmiset voivat syöttää tuloja ja menoja ja vastaanottaa sitten viikoittaisia, kuukausittaisia tai vuosittaisia analyyseja ennustetuista kassavirroista.

Eläkesuunnittelijaa voidaan käyttää kartoittaa eläkesuunnitelma ja seuraa sitten, kuinka tarkasti käyttäjä noudattaa suunnitelmaa.Tämän ominaisuuden avulla käyttäjät voivat asettaa kulutus- ja säästötavoitteita, seurata tulotapahtumia ja heijastaa sijoitussalkkujensa tulevaisuuden arvoa. Sen varojen allokointikomponentti määrittää käyttäjän riskinsietokyvyn ja antaa sitten asianmukaiset suositukset sijoitusten kohdentamisesta. ja tässä moduulissa tarjottujen muuttujien joustavuus vertaa suotuisasti muihin vastaaviin palveluihin, ilmaisiin tai maksettuihin.

Henkilökohtainen pääoma on saanut hyviä arvioita useilla tasoilla, yksi sillä se tarjoaa paremman tilin synkronoinnin kuin useimmat tämän tyyppiset ohjelmat. Se saa myös korkeat arvosanat asiakaspalvelusta, harvinainen plus maksuttomasta rahoituspalveluohjelmistosta. Personal Capital tarjoaa paljon perusteellisempaa sijoitusanalyysiä ja suunnittelua kuin Quicken. tarjoaa myös parannetun turvallisuuden käyttämällä kaksivaiheista todennusta.

Personal Capital -palveluihin pääsee tietokoneella, tabletilla tai matkapuhelimella.

Banktivity (iBank)

Vuonna 2004 debyytin saaneen IGG Software suunnitteli iBankin erityisesti Applen käyttöjärjestelmille – aluksi macOS: lle (pöytätietokoneille ja kannettaville tietokoneille) ja myöhemmin iOS: lle (iPhonille ja IGG nimitti sen uudelleen Banktivityksi vuonna 2016.

Tavoitteena toimia henkilökohtaisena tai pienyrityksen taloushallinnon ohjelmana, Banktivity tarjoaa lukemattomia rahoituspalveluja. , mukaan lukien pankki-, luottokortti-, laina- ja investointitilin hallinta. Ominaisuuksiin, jotka eivät sisälly Quickeniin, mutta jotka ovat vakiona Banktivityssä, kuuluvat monivaluuttatoiminnot ja vaihteleva lainan lyhennys. Sen alustan kaikkien yksittäisten taloustilien tarkastamiseen löytyy yhdestä keskusyksiköstä: sekit, säästöt, rahamarkkinat, osakesijoitukset ja korkosijoitukset, eläketilit, lainatilit ja välitystilit.

Jatkuvasti päivitettävillä kaavioillaan Banktivity erottuu tarjoamastaan yksityiskohtaisesta tulojen, kulujen ja sijoitusten suorituskyvyn analyysistä, osakkeiden, osinkojen ja osakeoptioiden ostojen ja myyntien seuraamisesta. >

Ohjelma mahdollistaa myös mukautettujen talousraporttien helpon tuottamisen ja tulostamisen, ja sen avulla käyttäjä voi jopa tulostaa uusia sekkejä tarvittaessa.