Chase Private Client Review: (Vaatimukset, edut, sen arvoinen?) [2021]

Mielipiteet, arvostelut, analyysit & suositukset ovat kirjoittajan yksin, eikä mikään näistä yhteisöistä ole tarkistanut, hyväksynyt tai hyväksynyt niitä. UponArriving on tehnyt yhteistyötä CardRatingsin kanssa luottokorttituotteiden kattamiseksi. Saapuessaan ja CardRatings voivat saada palkkion kortin myöntäjiltä.

Varallisuutesi hallinta on ratkaisevan tärkeää, ja monet suuret pankit tarjoavat useita ohjelmia, joiden tarkoituksena on auttaa sinua suunnittelemaan taloudellista tulevaisuuttasi, ja Chase Private Client on yksi noissa ohjelmissa, mutta keskitytään korkeamman nettovarallisuuden omaaviin henkilöihin.

Mutta mitä Chase Private Clientilla todella on tarjottavanaan?

Tässä on katsaus Chase Private Clientiin, mukaan lukien katsaus kaikkiin vaatimuksiin ja etuihin sekä oivallus siitä, olisiko se sen arvoista sinulle. Muista tarkistaa myös alla oleva YouTube-video!

Haluatko tietää tämän kuukauden suosituimmat matkakortit? Napsauta tätä tarkistaaksesi heidät!

Mikä on Chase Private Client?

Chase Private Client on varainhoito-ohjelma, joka on suunniteltu auttamaan varakkaita asiakkaita hallitsemaan omaisuuttaan ja tarjoamaan heille erityisiä etuja, jotka voivat säästää rahaa ja helpottaa heidän elämäänsä.

• Löydät Chase Private Client -kirjautumisen täältä
• Chase Private Client -puhelinnumero on: 1-888-994-5626

Vinkki: Käytä WalletFloa auttaaksesi optimoit luottokorttisi. Se on ilmainen ja auttaa sinua saamaan hyväksynnän joillekin parhaista matkakorteista!

Kuinka pääset Chase Private Client -ohjelmaan?

Chase kertoo melko selkeästi Chase Private Clientin vaatimuksista. He sanovat, että se on ”sellaisten henkilöiden käytettävissä, joiden keskimääräinen päivätase on vähintään 250 000 dollaria millä tahansa yhdisteltyjen talletusten ja sijoitusten yhdistelmällä.”

Hyväksyttävät tilit ovat esimerkiksi:

• Chase henkilökohtaiset tarkistus- ja säästötilit
• Chase Eläkkeelle CD-levyt
• Chase Eläkkeelle tarkoitetut rahamarkkinatilit
• Sijoitus- ja elinkorkotuotteet jne.
• Huomaa: Tiettyjen eläkejärjestelysijoitustilien saldot, kuten rahan ostoeläkkeet ja voitonjakosuunnitelmat, eivät täytä vaatimuksia.

Onko 250 000 dollaria pakollinen vaatimus?

Tämä 250 000 dollarin vaatimus ei ole välttämättä kovaa eroa. Minulla oli epävirallinen keskustelu Chase Private Client-pankkiirin kanssa, joka ilmoitti minulle, että Chase Private Client -ohjelmaan on ehdottomasti mahdollista päästä ilman 250 000 dollarin kynnystä.

Monet muut ovat vahvistaneet, että on mahdollista päästä ohjelmaan, kun varat vaihtelevat 100 000 dollarin vaihteluvälin ympärille. Jos sinulla on hyvät suhteet pankkiiriin, joka näkee sinussa jonkin verran potentiaalia jahtaavan yksityisasiakkaan potentiaalina.

Joskus saatat jopa saada henkilökohtaisen kutsun ilman, että sinulla on vaadittavaa tasoa.

Vinkki: Harkitse rahasi maksimointia yhdellä parhaista käytettävissä olevista käteispalautusluottokorteista: Chase Freedom Flex. Voit saada 200 dollaria käteistä takaisin, kun olet käyttänyt 500 dollaria kolmen ensimmäisen kuukauden aikana!

Useimmissa tapauksissa sinulla on oltava suunnitelma varojesi korottamisesta jopa 250 000 dollariin Chasen kanssa Chasen kanssa pian (vuoden kuluessa), joten en yritä ”pelata” tätä vaatimusta, koska parhaassa tapauksessa päädyt todennäköisesti pudottamaan ohjelmasta sen jälkeen, kun et täytä vähimmäisvaatimuksia ajan myötä.

Myös, jos aloituksesi kuukauden saldot laskevat alle 150 000 dollariin, saat todennäköisesti 35 dollarin kuukausimaksun.

Onko syytä pysäköidä 250 000 dollarin arvoinen omaisuus Chaseen?

Monet ihmiset huomauttavat, että on olemassa tilivaihtoehtoja, joiden APY (vuotuinen prosenttituotto) on paljon korkeampi kuin mitä Chase Private Client tarjoaa. Yksinkertaisesti sanottuna voit ansaita paljon enemmän kiinnostusta muun tyyppisillä säästötileillä, joten jotkut ihmiset eivät tunne, että kannattaa pitää käteistä Chasen kanssa.

Esimerkiksi jos sinulla olisi 2,2%: n APY, 250 000 dollariasi vuoden lopussa korko olisi 5560,77 dollaria. Chase ei julkaise yksityisasiakkaan korkoja, mutta tiedän, että ne eivät ole läheskään 2,2 prosenttia ja että menetät varmasti paljon rahaa korkomahdollisuuksista vuosittain.

Tietysti sinun on myös tekijä kaikkiin alla oleviin yksityisasiakkaan etuihin.

On mahdollista, että kun lasket kaikki edut, mukavuudet ja säästöt maksuista, Chase Private Client voi tarjota sinulle enemmän arvoa kuin vain pysäköidäsi 250 000 dollaria toisen pankin kanssa. Mutta sinun on käytettävä vakavasti joitain näistä eduista.

Saat yleiskatsauksen muista pankeista, jotka tarjoavat tuottoisampia säästötilejä paremmilla APY-arvoilla täällä ja täällä.

Ja muista, että sinun ei tarvitse pitää varojasi sekki- tai säästötilillä – voit myös laskea sijoituksia ja muita omaisuuseriä.

Mitkä ovat Chase-yksityisasiakkaan edut?

Chase Private Client -edut ovat lukuisia.

Oma työryhmä

Chase Private Client -jäsenenä sinulla on oma yksityisasiakaspankkeri ja yksityinen asiakasneuvonantaja.

Yksityisasiakkaan pankkiiri

Yksityisen pankkiirisi on tarkoitus opastaa sinua ensiluokkaisissa pankkiratkaisuissa, tarjota sinulle ensisijaista palvelua ja yhdistää sinut muihin asuntolaina- ja yrityspankkiasiantuntijoihin tarpeisiin. Tässä on jotain sanottavaa mukavuuden tekijästä ja siitä, että sinulla on keskus kaikille pankki- / rahoitustarpeillesi. Monille ihmisille tämä voi viedä stressiä esimerkiksi asuntolainojen ja autolainojen hankkimisesta.

Olen tavannut muutaman Chase Private Client-pankkiirin ja olen vaikuttunut siitä, kuinka pätevät he näyttävät. Haittana on, että Chasella ei ole sivuliikkeitä kaikkialla eikä jokaisella sivuliikkeellä ole kannella Chase Private Client-pankkiiria.

• Voit etsiä Chase Private Client -sijainteja täältä.

Sijaintien ja yksityisten pankkiirien puuttumisen vuoksi monet ovat ilmaisseet valituksia siitä, kuinka paljon heitä kiinnitetään Chase Private Client -jäseniin. Palvelun on tarkoitus olla etusijalla, mutta monien mielestä näin ei ole aina. Voisi olla hyvä idea tehdä ostoksia Chase Private Client-pankkiirille niin paljon kuin mahdollista.

• Voit lukea lisää yksityispankkiirin eduista täältä. suuntaukset.

  On syytä huomata, että Chase ajaa aktiivisesti hoidettuja (vs. passiivisia) investointeja, mikä tarkoittaa, että maksat Chaselle melkoisen maksun investointiesi hallinnasta. Monet ihmiset haluavat mennä itsehallittujen tai muiden halpojen indeksirahastojen kanssa, vaikka voi olla tapoja tuoda Vanguard- tai Fidelity-varasi Chase Private Clientiin ilman merkittäviä kustannuksia.

  On syytä muistaa, että et Sinun ei tarvitse sijoittaa omaisuuttasi Chaseen. Mutta se vie sinut takaisin merkittävien varojen pysäköintiin Chasen kanssa, joka todennäköisesti tuo sinulle enemmän tuloja tilillä, jolla on korkeampi APY. Voit myös odottaa yksityisasiakastesi neuvonantajan jatkuvaa haastamista Chasen saamiseksi hoitamaan varojasi.

  • Voit lukea lisää erityisneuvonnasta täältä.

  

  Luottokorttiedut ja 5/24

  Aikaisemmin Chase Private Client saattoi antaa sinun kiertää Chase 5/24 -sääntöä, joka on yksi monista Chase-sovellussäännöistä, jotka estävät sinua hyväksymästä tiettyjä luottokortteja, kun olet avannut vähintään viisi luottokorttia viimeisen 24 kuukauden aikana.

  Kun Chase Sapphire Reserve tuli ulos, monet odottivat Chase Private Clientia yrittääkseen auttaa heitä saamaan hyväksynnän . Tämä porsaanreikä lopulta suljettiin, eikä enää ole mahdollista kiertää 5/24 tällä tavalla.

  Hyvä uutinen on, että Chase Private Client tarjoaa edelleen jäsenilleen erityisiä bonuksia joistakin luottokorteista. joten on usein mahdollista nettouttaa 10000 lisäpistettä liittymisbonuksesta. (Jos arvostat Chase Ultimate Palkintoja noin kahdelle sentille per piste, tuo lisäbonus olisi kuin saisit ylimääräisen 200 dollaria.)

  Yksityinen pankkiirisi voi myös auttaa sinua pyytämään korkeammia luottorajoituksia luotollesi kortteja.

  On syytä huomata, että huippuluokan JP Morgan Reserve -kortti (erilainen kuin Chase Sapphire Reserve) on suunniteltu Chase Private Banking -asiakkaille, mikä vaatii nyt yli 10 000 000 dollarin saldot.

  

  Chase Private Client -maksut

  Yksi ohjelman tärkeimmistä eduista on, että voit välttää kaikenlaisten maksujen maksamisen. Monet näistä eduista ovat hyviä matkailijoille, jotka keräävät usein ärsyttäviä pankkiautomaattimaksuja ja / tai johdotusmaksuja ulkomailla viettämällä aikaa.

  Ei pankkiautomaattimaksuja

  Yksi Chasin mukavista eduista Yksityisasiakkaana on, että sinua ei veloiteta maksuista muissa kuin Chase-automaateissa, ja tämä sisältää jopa kansainväliset pankkiautomaatit! Mutta Chase menee vielä pidemmälle ja palauttaa pankkiautomaattien omistajien veloittamat pankkiautomaattimaksut (saatat joutua seuraamaan joitakin kertoja).

  Voit myös nauttia ilman valuuttakurssin säätömaksuja maksukorttien käytöstä tai pankkiautomaattien nostoista. muussa valuutassa kuin Yhdysvaltain dollareissa.

  Ei myöskään maksua muista kuin ATM-käteisoperaatioista Yhdysvalloissa ja ulkomailla.Tällöin hankit käteistä Chase-maksukortillasi ilman PIN-koodia esimerkiksi pankkitilien kassapalveluissa.

  Pysäköintimaksujen korvaaminen pankkiautomaattien käytöstä jopa kansainvälisillä matkoilla on nouseva trendi, joten tämä ei ole aivan niin erikoista kuin se kerran oli. Voit esimerkiksi avata SoFi Money -tilin (johon lähes kuka tahansa voi saada hyväksynnän) ja välttää pankkiautomaattimaksut, mukaan lukien kansainväliset maksut. Monet muut ihmiset valitsevat myös Schwab Bank High Yield Investor Checking -tilin.

  Pankkisiirrot

  Chase Private Client -palvelun kanssa sinulla ei ole Chase-maksua kaikista kotimaisista ja ulkomaisista pankkisiirroista, jotka saapuvat tai lähtevät, suoritettu missä tahansa Chase-konttorissa, chase.com, puhelimitse tai sähköpostitse. Tämä on valtava etu, jos käsittelet säännöllisesti kansainvälisiä pankkisiirtoja, koska lähtevä Chase-tilisiirto voi maksaa sinulle jopa 45 dollaria.

  Tässä mielestäni niille, jotka käsittelevät paljon tilisiirtoja suuri osa arvosta on vapautetuista maksuista.

  Suuremmat rajoitukset

  • Korkeammat Chase QuickDeposit -rajat (25 000 dollaria päivässä ja 100 000 dollaria 30 päivän välein)
  • Korkeampi Chase QuickPay Zelle-rajoituksilla (5000 dollaria päivässä ja 40 000 dollaria 30 päivän välein)
  • Korkeampi päivittäinen pankkiautomaatin nostoraja (jopa 2000 dollaria)
  • Korkeampi päivittäinen ostoraja (enintään 7500 dollariin, kun käytät Chase Private Client -maksukorttiasi)

  Päivittäinen Chase ATM -nostoraja tavalliselle tilille on noin 500 dollaria ja 1000 dollaria, joten raja saatetaan kaksinkertaistaa. QuickPay Zelle -palvelun kanssa useimmat ihmiset todennäköisesti rajoitetaan 2000 dollariin tapahtumaa kohti ja enintään 2000 dollaria päivässä, joten se on merkittävä lisäys.

  pankkipalvelut

  Ei maksua tiskistä, maksumääräyksistä tai kassan sekeistä.

  Jos tarvitset Chase-tiskit (väliaikaiset sekit), se maksaa vain sinulle 2 dollaria per sivu, jos sinulla on Chase Total -tilitili (tai vastaava). Joten säästöt täällä olisivat hyvin vähäisiä.

  Henkilökohtaiset shekit

  Ei maksua henkilökohtaisista tyylitarkastuksista, kun ne tilataan Chasen kautta. Tässä ovat henkilökohtaisten Chase-sekkien hinnat, jotka normaalisti maksat:

  • Single / Wallet
    • 1 laatikko: 18,95 $
    • 2 laatikkoa: 37,90 $
    • 4 laatikkoa: 75,80 dollaria
  • Kopioi
    • 1 laatikko: 23,95 dollaria
    • 2 laatikkoa: 47,90 dollaria
      4 laatikkoa: 95,80 dollaria

  Joten se on melko vaatimaton säästö missä tahansa välillä 20-75 dollaria riippuen siitä, kuinka monta laatikkoa sinun on tilattava.

  Kortin vaihto

  Chase vie sinut korvaavalle maksukortille (tai jopa luottokortille) melkein mihin tahansa päin maailmaa ilman lisäkustannuksia. Tämä voi olla erittäin arvokas etu, jos olet koskaan matkalla ja kadonnut tai kadotat pankkikorttisi, koska saat korvaavan lähettämisen pikapostina hotellillesi – kaikki ilmaiseksi.

  Lisätietoja näistä eduista täällä.

  

  Vinkki: Käytä WalletFloa auttaaksesi sinua vähentämään hotelli- ja lentoyhtiökustannuksiasi optimoimalla matkasi luottokorttisi. Se on ilmainen ja auttaa sinua saamaan hyväksynnän joillekin parhaista matkakorteista!

  Lisäetuja

  Tallelokero

  • Chase tarjoaa sinulle 3 x 5 tallelokeron ja jopa 20% alennuksen suuremmista laatikoista . Lisähuomautuksena: jos annat jonkun allekirjoittaa tallelokerossa, se voi olla tapa saada hänet Chase Private Client -ohjelmaan.

  Tallelokeron palkkiot Chase-säilytyslaatikko vaihtelee laatikkosi sijainnin ja koon mukaan. Tässä on esimerkkihintoja:

  • 3X5: 80 dollaria
  • 3X10: 140 dollaria
  • 5X10: 220 dollaria
  • 10X10: 350 dollaria

  Joten voit nähdä, voit säästää 80 dollaria tallelokerolle.

  Ei kuukausittaista sekkitiliä tai säästötilimaksuja

  • Ei kuukausittaista palvelumaksua Chase Private Client -tilitileiltä tai säästötileiltä.

  Normaali Chase-tarkistustilin maksu on 12 dollaria kuukaudessa ja kalliimpien tilien hinta on 25 dollaria kuukaudessa, joten se on säästösi lähtötaso.

  Pienempi vähimmäissaldo

  • Chase tarjoaa alennetun vähimmäissaldovaatimuksen Chase Platinum Business Checking -sovellukselle eikä salli kuukausimaksua Chase Total Business Checking -tileillä.

  Tapahtumamaksuja ei veloiteta kaikista sähköisistä talletuksista ja 100 ensimmäisestä veloituksesta ja ei-sähköisestä talletuksesta jokaisessa laskutusjaksossa.

  Nollan dollarin palkkiot

  • 0 dollarin palkkiot kaikista You Invest Trade -yhtiön Yhdysvalloissa noteeratuista osakkeista ja ETF-kaupoista (rajoitettu kahteen eläketiliin ja kahteen muuhun kuin eläketiliin asiakasta kohden.

  Komission maksuton kauppa on hienoa, mutta ei kovin erityinen, kun otetaan huomioon, että voit löytää palkkiota ilmaiseksi kaupasta monien muiden palveluiden kanssa.Muita potentiaalisia palveluita, joita kannattaa tutkia, ovat:

  • Robinhood
  • Ally Invest
  • Charles Schwab
  • Vanguard

  Lainat

  Chase tarjoaa alennetun hinnan, kun ostat tai jälleenrahoitat kodin Chase Private Client Mortgage Rate -ohjelmalla. Voit myös saada alennuksia pääomasijoitusluottosarjoista ja etuoikeuskäsittelystä sekä vanhempien vakuutustuesta lainoille. Ja lopuksi voit saada alennuksia autolainoista ja saada tietoa hinnoittelusta autonostoksissa.

  Olen lukenut tästä kokemuksesta hyvin vaihtelevia asioita, joista toiset ovat löytäneet parempia resursseja muilta pankeilta, kun taas toiset ovat olleet erittäin tyytyväisiä Chase Private Client Mortgage Rate Program -ohjelmaan. Paras päätös on todennäköisesti verrata useita luotonlähteitä.

  Perheenjäsenen oikeudet

  Palveluetuja sovelletaan lähisukulaisen aikuisiin perheenjäseniin, kun olet Chase Private Client -talletustilien yhteisomistaja. Sinun on ensin päivitettävä perheesi Chase Private Client -tiliksi etujen saamiseksi.

  Huomaa kuitenkin, että alle 18-vuotiaat alaikäiset eivät voi olla Chase Private Client -tilitilin omistajia. he eivät voi saada Chase Private Clientin etuja.

  Osana Chase Private Client -palveluja voit myös saada apua perheellesi vaikuttavien suurten elämän tapahtumien, kuten eläkkeelle siirtymisen, korkeakouluopetuksen, suunnittelussa. jne.

  

  Chase Private Client Arts & Kulttuuri-ohjelma

  Chase Private Client Arts & Kulttuuri antaa sinulle alennuksen ja ilmainen sisäänpääsy Yhdysvaltojen suurkaupunkien museoihin. Jos asut suuressa metropolissa, kuten New York City, voit hyödyntää ohjelmaa itsellesi ja joskus jopa neljälle vieraalle.

  Esimerkkejä NYC: n museoista ovat:

  • Amerikan luonnonhistoriallinen museo
  • Brooklynin lasten museo
  • Intrepid Sea, Air & Avaruusmuseo
  • Salomon R.Guggenheimin museo

  Löydät lisätietoja NYC: n Chase Private Client Arts & -kulttuuriohjelmasta täältä, mutta muista, että kaupungeissa on etuja, kuten Chicago, LA, Miami, Phoenix, San Francisco ja Seattle (ja myös Texasin piippaukset voivat päästä mukaan tähän).

  

  Chase Private Client – usein kysytyt kysymykset

  Mitkä ovat Chase Private Client -edut?

  Oma työryhmä – Yksityisasiakkaan pankkiiri – Yksityisasiakkaiden neuvonantaja – Ei pankkiautomaattimaksuja – Ei pankkisiirtomaksuja
  Korkeammat rajoitukset QuickPaylle ja muille palveluille
  Teller-palvelut
  Ilmainen henkilökohtaiset shekit
  Tallelokero
  Ei kuukausittaista sekkitiliä tai säästötiliä koskevia maksuja
  Nollan dollarin palkkiot
  Perheenjäsenen oikeudet
  Perheenjäsenen oikeudet
  Chase Private Client Arts & Kulttuuri-ohjelma

  Mikä on Chase Private Clientin tilisiirtomaksu?

  Chase Private Client -palvelussa sinulla ei ole Chase-maksua kaikista kotimaisista ja ulkomaisista pankkisiirroista, saapuvista tai lähtevistä, suoritetuista missä tahansa Chase-konttorissa, chase.com, puhelimitse tai sähköpostitse.

  Mikä on Chase QuickPay with Zelle -raja Chase Private Clientille?

  5000 dollaria päivässä ja 40 000 dollaria 30 päivän välein.

  Mikä on Chase Private Clientin päivittäinen pankkiautomaatin nostoraja Zelle-rajoituksella?

  Päivittäinen raja on korkeintaan 2 000 dollaria.

  Mikä on Chase PrivateDeadin Chase QuickDeposit -raja?

  Raja on 25 000 dollaria päivässä ja 100 000 dollaria 30 päivän välein.

  Onko sinulla Chase Private Clientilla pankkiautomaatteja?

  Sinua ei veloiteta maksuista muissa kuin Chase-automaateissa, mukaan lukien kansainväliset pankkiautomaatit. Jos pankkiautomaatin omistaja veloittaa sinulta maksun, saat hyvityksen.

  Saatko ilmaisia shekkejä Chase Private Client -sivustolta?

  Kyllä, henkilökohtaisista tyylitarkastuksista ei peritä maksuja.

  Saatko tallelokeron Chase Private Clientin kanssa?

  Kyllä, Chase tarjoaa sinulle 3 x 5 tallelokeron ja 20%: n alennuksen suuremmista laatikoista.

  Saako vapautusta säästöistä ja tilien tarkastamisesta?

  Kyllä, Chase Private Client -tilien tai säästötilien kuukausipalvelumaksua ei ole.

  Viimeinen sana

  On paljon etuja Chase-yksityisasiakkaat-ohjelmalle ja paljon tapoja vähentää pankkikuluja, jotka voivat varmasti lisääntyä ajan myötä. Mutta ennen ilmoittautumista Chase Private Client -sovellukseen on erittäin tärkeää harkita vaihtoehtojasi.

  Katso, minkä tyyppiset säästötilit voivat tarjota sinulle paremman tuoton, ja harkitse, haluatko mieluummin sijoitusvaihtoehtoja, joissa on matalampia kustannukset tai parempi tuotto.

  Viime kädessä Chase Private Client voi olla hyvä vaihtoehto varakkaille henkilöille, jotka oppivat vielä omaisuuden hallintaa tai jotka voivat tuoda indeksirahastojaan ilman suuria kustannuksia, mutta mikä parasta sinulle tulee henkilökohtaiset mieltymykset ja tavoitteet.

  UponArriving on tehnyt yhteistyötä CardRatingsin kanssa luottokorttituotteiden kattamiseksi. Saapuessaan ja CardRatings voivat saada palkkion kortin myöntäjiltä. Pankkimainostaja ei anna vastauksia tai tilaa niitä. Pankin mainostaja ei ole tarkistanut, hyväksynyt tai muuten hyväksynyt vastauksia. Pankkimainostajan vastuulla ei ole varmistaa, että kaikkiin viesteihin ja / tai kysymyksiin vastataan.

  

  Daniel Gillaspia on UponArriving.comin perustaja ja luottokorttisovelluksen, WalletFlo, luoja. Hän on entinen asianajaja, josta on tullut kokopäiväinen luottokorttipalkinto / matka-asiantuntija, ja hän on ansainnut ja lunastanut miljoonia mailia matkustaa ympäri maailmaa. Vuodesta 2014 lähtien hänen sisältöään on ollut esillä suurissa julkaisuissa, kuten National Geographic, Smithsonian Magazine, Forbes, CNBC, US News ja Business Insider. Löydä hänen täysi elämäkerta täältä.