Tarjeta de crédito personal de Tractor Supply Company®

Los acreedores como la Tarjeta de crédito personal de Tractor Supply Company® no pueden acosarlo por una deuda. Usted tiene derechos según la ley, y detendremos el acoso de una vez por todas.

LA MEJOR PARTE ES …

Si la tarjeta de crédito personal de Tractor Supply Company® violó la ley, es posible que tenga derecho a daños monetarios y la tarjeta de crédito personal de The Tractor Supply Company® pagará nuestras tarifas y costos. No nos debes un centavo por nuestros servicios. Además, algunos de nuestros clientes también reciben alivio de la deuda e informes crediticios limpios. ¡No tienes nada que perder! Llámenos hoy al 888-572-0176 para una consulta gratuita.

¿Qué es la tarjeta de crédito personal de Tractor Supply Company®?

La tarjeta de crédito personal de Tractor Supply Company® es una Citi -Tarjeta de crédito proporcionada para los clientes de «Tractor Supply Company», la famosa empresa de mantenimiento de césped con sede en Brentwood, Tennessee. Esta tarjeta ofrece intereses reducidos y diferidos en compras que se pagan en su totalidad dentro de períodos designados meses. La APR de compra variable es de aproximadamente 28%.

Citi recibe miles de quejas de consumidores a través de Better Business Bureau (BBB) por problemas de servicio y acoso ilegal de los consumidores. Si está siendo acosado por esta tarjeta de crédito, comuníquese con nuestra oficina hoy mismo para una consulta gratuita.

Dirección, número de teléfono e información de contacto de Citi

Números de teléfono utilizados por la tarjeta de crédito personal de The Tractor Supply Company®

Como muchos acreedores, Citi puede usar muchos números de teléfono diferentes para comunicarse con los deudores. Algunos números de teléfono de Citi pueden estar llamándolo desde:

• 520-662-2111
• 866-594-7355
• 877-437-1985
• 904-586-4000
• 972-655-5611

Demandas de tarjetas de crédito personales de Tractor Supply Company®

Si desea saber qué tan insatisfechos están los consumidores con esta tarjeta, eche un vistazo a la cantidad de quejas que los consumidores han presentado en línea. Hoy en día la mayoría de los acreedores originales, empresas de tarjetas de crédito, etc. tienen cláusulas de arbitraje, lo que significa que si tienes una queja contra esa empresa, debes presentar tu reclamo en arbitraje. El arbitraje limita el descubrimiento, no es público, tiene un proceso de apelación limitado y, lo que es más importante, está financiado principalmente por los bancos y las grandes empresas. Si bien puede ser difícil tener una oportunidad justa en el arbitraje, la buena noticia es que hemos presentado cientos de casos de acoso crediticio en arbitraje y sabemos cómo luchar agresivamente contra estos casos contra los grandes bancos y empresas, incluso cuando el arbitraje es necesario.

Quejas de tarjetas de crédito personales de The Tractor Supply Company®

La Ley de Protección al Consumidor Telefónico (TCPA) lo protege de las llamadas automáticas, que son esas molestas, automatizadas y grabadas llamadas que las computadoras hacen durante todo el día . Puede darse cuenta de que se trata de una llamada automática porque nadie responde al otro lado de la línea o hay una demora cuando levanta el teléfono antes de que responda una persona en vivo. Puede recibir $ 500 por llamada si Citi viola la TCPA. ¿Ha recibido un mensaje de esta agencia que suena pregrabado o cortado al principio o al final? Estas son señales reveladoras de que el mensaje está pregrabado, y si tiene estos mensajes en su teléfono celular, es posible que tenga un caso de TCPA contra la agencia.

La Ley de Transferencia Electrónica de Fondos (EFTA) protege los pagos electrónicos que se deducen de las cuentas bancarias. Si Citi tomó deducciones no autorizadas de su cuenta bancaria, es posible que tenga un reclamo de la EFTA contra la agencia. Citi, como la mayoría de las agencias de cobranza, quiere establecer pagos recurrentes de los consumidores; imagine cuánto dinero puede ganar si cientos, incluso miles, de consumidores les pagan electrónicamente entre 50 y 100 dólares o más por mes. Si aceptó este tipo de pago recurrente, la agencia debe seguir ciertos pasos para cumplir con la EFTA. ¿Continuó Citi aceptando pagos electrónicos después de que usted les dijo que dejaran de hacerlo? ¿Sacaron más dinero de su cuenta corriente de lo que acordó? Si es así, podemos discutir sus derechos y un caso potencial bajo la EFTA.

La Ley de Informe de Crédito Justo (FCRA) trabaja para asegurar que ninguna información reportada en su informe de crédito sea falsa. Básicamente, le da derecho a disputar las inexactitudes que encuentre en su informe crediticio. Hemos manejado muchos casos en los que una agencia de cobranza de deudas reportó una deuda en el informe crediticio de un consumidor para obtener influencia sobre el consumidor. Si Citi está en su informe crediticio, es posible que le digan que eliminarán la deuda de su informe crediticio si la paga; esto se conoce comúnmente como «pagar por eliminar». Si el acreedor original está en su informe en lugar del cobrador de deudas, y usted cancela la deuda, ambas entidades deben informar esto con precisión en su informe de crédito.

Varios estados también tienen leyes para proporcionar a sus ciudadanos un adicional capa de protección.Por ejemplo, si vive en California, Florida, Michigan, Montana, Carolina del Norte, Pensilvania, Texas o Wisconsin, es posible que pueda agregar un reclamo de ley estatal a su reclamo de ley federal anterior. Carolina del Norte, por ejemplo, tiene uno de los estatutos más favorables al consumidor del país: si vive en Carolina del Norte y es acosado por una deuda, puede recibir $ 500 – $ 4,000 en daños por violación. Trabajamos con un abogado local en Carolina del Norte y nuestros clientes de Carolina del Norte han obtenido excelentes resultados en casos de acoso por cobro de deudas. Si vive en Carolina del Norte y está siendo acosado por un cobrador de deudas, tiene influencia para obtener un gran acuerdo.

¿Cómo utilizamos la ley para ayudarlo?

Lo haremos utilizar las leyes estatales y federales para detener inmediatamente el cobro de deudas de Citi. Enviaremos una carta de cese y desistimiento para detener el acoso hoy, y si Citi viola la FDCPA, EFTA, FCRA o cualquier ley estatal, es posible que tenga derecho a una indemnización monetaria. Por ejemplo, bajo la FDCPA, puede recibir hasta $ 1,000 en daños más daños reales. La FDCPA también tiene una disposición de cambio de honorarios, lo que significa que el cobrador de deudas pagará los honorarios y costos de sus abogados. Si tiene un caso de TCPA contra la agencia, lo manejaremos en función de una tarifa de contingencia y no nos pagará un centavo a menos que gane.

ESO NO ES TODO…

Hemos ayudado a miles de consumidores a detener las llamadas telefónicas. Sabemos cómo detener el acoso y obtener daños monetarios. Una vez más: no nos pagará ni un centavo por nuestros servicios. Lo ayudaremos en función de una disposición de cambio de tarifa y / o tarifa de contingencia, y el cobrador de deudas pagará los honorarios y costos de sus abogados.

¿Qué sucede si la tarjeta de crédito personal de Tractor Supply Company® está en Mi ¿Informe de crédito?

Según nuestra experiencia, algunos cobradores de deudas pueden hacer un informe de crédito, lo que significa que uno puede marcar su informe de crédito con la deuda que están tratando de cobrar. Además o en lugar del cobrador de deudas, el acreedor original también puede estar en su informe de crédito en una entrada separada, y es importante identificar adecuadamente estas entidades porque querrá que ambos actualicen su informe de crédito si paga o deuda.

LA BUENA NOTICIA ES…

Si la tarjeta de crédito personal de Tractor Supply Company® está en su informe de crédito, podemos ayudarlo a disputarla. Los errores en su informe de crédito pueden ser muy costosos: además de hacer que pague tasas de interés más altas, es posible que se le niegue el crédito, el seguro, una casa de alquiler, un préstamo o incluso un trabajo debido a estos errores. Algunos errores pueden incluir información de otra persona en su informe crediticio, registros públicos inexactos, cuentas de cobranza obsoletas o incluso ser víctima de robo de identidad. Si tiene un error en su informe de crédito, existe un proceso para disputarlo, y mi oficina lo ayudará a obtener su informe de crédito y a disputar cualquier información inexacta.

RECUERDE…

Si una agencia de informes crediticios viola sus obligaciones en virtud de la Ley de informes crediticios justos (FCRA), es posible que usted tenga derecho a una indemnización por daños y perjuicios de hasta $ 1,000, y la agencia de informes crediticios deberá corregir el error. La FCRA también tiene una disposición de cambio de honorarios, lo que significa que la agencia de informes crediticios pagará los honorarios y costos de sus abogados. No nos debes un centavo por nuestros servicios. Hemos ayudado a cientos de consumidores a corregir información inexacta en sus informes crediticios y también estamos listos para ayudarlo.

Quejas contra Citi

Si está en esta página, Lo más probable es que usted sea como los cientos de consumidores que están siendo acosados por Citi. Estas son algunas de las revisiones y quejas de BBB contra Citi:

1. «Cargos por mora ilegales y problemas de servicio al cliente: Citi cargó a mi cuenta $ 50 en recargos por mora ilegales en 2018. Citi Card ha estado obstruyendo y obstaculizando Mis intentos de resolver este problema. 5 agentes de Servicio al Cliente diferentes no me han ayudado. He pasado al menos 4 horas con Citi Card sobre este tema. Varios agentes con los que contacté estaban en el extranjero; no sabían absolutamente nada. Varios me colgaron antes de que yo Podría terminar de describir mi problema. Citi Card está participando en tácticas dilatorias para mantener a los consumidores alejados de su dinero ”.
2. » Llama muchas veces al día buscando a alguien que no conozco y que no vive aquí. Les envié un correo electrónico y les dije que dejaran de llamar y no lo hicieron ”.
3. » Ha habido tres intentos para eliminar un cargo de $ 9.33 de mi cuenta. La primera vez tuvo éxito y esta empresa envió una carta en la que indicaba que se había eliminado. Eso es falso. Después de varios intentos de eliminarlo de forma permanente y de que esta empresa se comunique con la oficina de crédito para eliminar esta enorme pérdida de puntos de mi crédito personal, aún no se elimina ”.
4. » Citigroup colocó intereses fraudulentos y cargos de compra en mi cuenta. El problema empeoraba con cada llamada sucesiva que hacía al banco. Ellos se negaban a asumir la responsabilidad ”.
5. » Recibí un correo electrónico de esta empresa con respecto a una alerta de fraude.Llamé varias veces para verificar el problema y me dijeron que tenía que dar mi respuesta de seguridad, lo cual hice para eliminar el bloqueo. Estas personas no aceptaron que diera mi código de seguridad, fecha de nacimiento, seguridad social. etc. No se aceptó ninguna información real pertinente que se utilizó para aceptar esta tarjeta. Me piden a la fuerza que les dé información sobre otros activos y tarjetas de crédito que no tienen nada que ver con esta cuenta. Los representantes están solicitando la información de mi hipoteca , información de préstamo de automóvil, etc. Quieren todo lo que no tenga nada que ver con la información y las respuestas de seguridad que utilicé para configurar la cuenta. Me dijeron que recibiría una devolución de llamada y ninguna llamada «.

Casos que manejamos contra Citi

Creo que estará de acuerdo cuando decimos que las amenazas y el acoso por parte de las agencias de cobranza pueden ser bastante intimidantes. Sin embargo, podemos detener el acoso y obtener daños monetarios bajo la ley, y la agencia de cobranza pagará los honorarios y costos de sus abogados. Estos son algunos casos que manejamos contra Citi:

1. Anne S. v. Citi – En mayo de 2019, Anne of Minneapolis , Minnesota, presentó una demanda contra Citi por violaciones de la Ley de Protección al Consumidor Telefónico (TCPA). Las quejas consistieron en llamadas telefónicas de acoso, incluidas las llamadas automáticas, y continuaron después de que el demandante solicitó que se detuvieran las llamadas.
2. Randy O. v. Citi – En abril de 2019, Randy de Red Bud, Illinois, presentó una demanda contra Citi por violaciones de la Ley de Protección al Consumidor de Teléfonos (TCPA). Al igual que en el caso uno, las quejas consistieron en llamadas telefónicas de acoso que incluían llamadas automáticas y continuaron después de que el demandante solicitara que se detuvieran las llamadas.
3. Eric G. v. Citi – En abril de 2019, Eric de Sacramento, California, presentó un reclamo contra Citi por violaciones de la Ley de Transferencia Electrónica de Fondos (EFTA), es decir, un retiro no autorizado e ilegal de fondos de la cuenta corriente del demandante.

Lo que dicen nuestros clientes sobre nosotros

Agruss Law Firm, LLC, tiene más de 910 reseñas de clientes sobresalientes a través de Yotpo, una calificación A + BBB y más de 125 reseñas de cinco estrellas en Google. Esto es lo que algunos de nuestros clientes tienen que decir sobre nosotros:

«Michael Agruss manejó dos acuerdos para mí con excelentes resultados y los manejó rápidamente. También resolvió el caso de mi hermana rápidamente y ahora su deuda está clara. Recomiendo encarecidamente a Michael ”.

» Agruss Law Firm fue muy útil, me ayudaron a resolver mi caso con respecto a las llamadas no deseadas. Los recomiendo mucho. ¡Muchas gracias Mike Agruss! ”

» ¡El bufete de abogados Agruss fue muy útil para mí y para mi padre veterano! ¡Nos acosaron todos los días e incluso nos insultaron por un préstamo que no tenía valor! Agruss intervino y no solo ¡dejaron de acosarme, dejaron de llamar por completo! ¡Incluso lo resolvió para que me pagaran por los problemas que causaron! ”

¿Puede Citi demandarme?

Sí, Citi puede demandarlo. Citi puede contratar a un abogado para presentar una demanda por incumplimiento de contrato en su contra por la deuda subyacente, los honorarios y los costos. Si ha sido demandado por Citi, no ignore la demanda; es posible que tenga defensas. si ignora la demanda, se registrará un incumplimiento y la agencia puede intentar embargar su salario. Si recibe una notificación de una demanda, comuníquese con un abogado experimentado lo antes posible, incluso si tiene la intención de representarse a sí mismo pro se. Si Citi ha amenazado para demandarlo, comuníquese con Agruss Law Firm lo antes posible; estamos aquí para ayudarlo.

¿Citi puede embargar mis salarios?

Sí, si Citi tiene un fallo, ingrese ed contra ti. Si Citi actualmente está embargando su salario o amenaza con hacerlo, comuníquese con nuestra oficina lo antes posible.

Acuerdo de tarjeta de crédito personal de Tractor Supply Company®

Si desea resolver un deuda con la tarjeta de crédito personal de The Tractor Supply Company®, primero hágase estas preguntas:

1. ¿Realmente debo esta deuda?
2. ¿Está esta deuda dentro del plazo de prescripción?
3. ¿Está esta deuda en mi informe crediticio?
4. Si pago esta deuda, ¿Citi la eliminará de mi informe crediticio?
5. Si pago esta deuda, ¿El cobrador de deudas externo lo eliminará de mi informe de crédito?
6. Si pago esta deuda, ¿recibiré una confirmación por escrito de Citi confirmando los términos de pago y liquidación?

Estos no son los únicos aspectos a considerar cuando se trata de cobradores de deudas. Estamos aquí para ayudarlo a responder las preguntas anteriores y mucho más. Ya sea que se trate de acoso, liquidación, pago por eliminación o cualquier otro problema legal con la tarjeta de crédito personal The Tractor Supply Company®, en Agruss Law Firm estamos aquí para ayudarlo.

Principales infracciones de cobro de deudas

Las leyes de cobranza de deudas proporcionan una lista de lo que los cobradores pueden y no pueden hacer mientras cobran una deuda. Según nuestros años de experiencia en el manejo de miles de casos de acoso por cobranza de deudas, esto es lo que las agencias de cobranza hacen con más frecuencia para violar la ley:

1. Lo llamó por una deuda que no tiene.
2. Lo llamó al trabajo después de decirles que no puede recibir llamadas en el trabajo.
3. Le dejó un mensaje sin identificar el nombre de la empresa.
4. Le dejó un mensaje sin revelar que la llamada es de un cobrador de deudas.
5. Terceros llamados (familiares, amigos, compañeros de trabajo o vecinos) aunque la agencia de cobranza conozca su información de contacto.
6. Divulgada a un tercero (familia, amigos, compañeros de trabajo o vecinos) con el que tiene una deuda.
7. Se comunicó con usted después de que dijo que dejara de llamar.
8. Lo amenazó con una acción legal (como una demanda judicial o embargo de salario).
9. Lo llamó antes de las 8:00 a. m. o después de las 9:00 p. m.
10. Continuó llamándolo después de haberle dicho al cobrador que no puede pagar la deuda.
11. Se comunicó (por teléfono o por carta) con usted después de que se declaró en bancarrota.
12. No pudo marcar la deuda en su informe crediticio como disputada después de que usted impugnó la deuda.

Preguntas frecuentes

1. ¿Tengo que ¿Pagar sus tarifas y costos por ayudarme con mi caso de derechos del consumidor? No. Manejamos casos de derechos del consumidor basados en una disposición de cambio de tarifa y / o una tarifa de contingencia. Eso significa que la otra parte paga sus tarifas y costos, o nosotros tomamos un porcentaje de su recuperación. Ya sea que se trate de un caso de cambio de tarifa o un caso de tarifa de contingencia, no nos pagan a menos que a usted le paguen, y nunca nos debe un centavo por nuestro tiempo.
2. ¿Cuáles son los daños bajo la Ley de Protección al Consumidor Telefónico? Puede obtener $ 500 por robocall, o $ 1,500 por robocall si las llamadas automáticas fueron intencionales. En cualquier tipo de acuerdo, a menudo los Demandados pagan mucho menos de $ 500 por llamada. Sin embargo, si hay 50 llamadas en cuestión, incluso a $ 250 por llamada, su caso podría llegar a un acuerdo por $ 12,500.00.
3. ¿Existen leyes estatales que me protejan de los acreedores originales? ¡Sí! Varios estados también tienen leyes que brindan a sus ciudadanos un nivel adicional de protección. Por ejemplo, si vive en California, Connecticut, Florida, Kansas, Massachusetts, Michigan, Missouri, Montana, Carolina del Norte, Nevada, Oklahoma, Pensilvania, Texas y Wisconsin, tiene derechos estatales adicionales.
4. ¿Qué tipo de deuda está cubierta por las leyes estatales que me protegen de los acreedores originales? Solo deuda del consumidor, como deudas personales, familiares y domésticas. Por ejemplo, dinero que debe en una tarjeta de crédito personal, un préstamo para automóvil, una factura médica o una factura de servicios públicos. Las leyes estatales generalmente no cubren las deudas en las que incurrió para administrar un negocio, las deudas relacionadas con impuestos impagos o multas de tránsito.
5. ¿Se aplica la Ley de Prácticas Justas de Cobro de Deudas a los bancos o compañías de tarjetas de crédito? No. Solo los cobradores de deudas de terceros están sujetos a la FDCPA. Es decir, los acreedores originales, como las compañías de tarjetas de crédito y los bancos, no están sujetos a la FDCPA.
6. ¿Son comunes los errores en los informes de crédito? ¡Sí! ¿Es usted uno de los 40 millones de estadounidenses que tiene un error en su informe crediticio? Los errores en su informe crediticio pueden resultar muy costosos. Además de hacer que pague tasas de interés más altas, es posible que se le niegue el crédito, el seguro, una casa de alquiler, un préstamo o incluso un trabajo debido a estos errores. Algunos errores pueden incluir información de otra persona en su informe de crédito, registros públicos inexactos, cuentas de cobranza obsoletas o tal vez fue víctima de robo de identidad.
7. ¿Qué hago si tengo un error en mi informe de crédito? ? Si tiene un error en su informe de crédito, existe un proceso para disputarlo. Mi oficina lo ayudará a obtener su informe crediticio y a disputar cualquier información inexacta. Si una agencia de informes crediticios viola sus obligaciones en virtud de la Ley de informes crediticios justos («FCRA»), es posible que tenga derecho a una indemnización por daños y perjuicios de hasta $ 1,000.00, además de que la agencia de informes crediticios deberá corregir el error. La FCRA también cobra una tarifa -Provisión de turno. Esto significa que la agencia de informes de crédito paga los honorarios y costos de su abogado. Por lo tanto, no me pagará ni un centavo por mi tiempo. Para acelerar el proceso, obtenga una copia gratuita de su informe de crédito en www.annualcreditreport .com. También puede obtener más información sobre la FCRA y sus derechos en http://www.agrussconsumerlaw.com/practices/common-credit-report-errors/.

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Le recomendamos que publique sus quejas sobre la tarjeta de crédito personal de The Tractor Supply Company®. Compartir sus quejas contra esta agencia puede ayudar a otros consumidores a comprender qué hacer cuando Citi comience a llamar. Compartir su experiencia puede ayudar otra persona!

¡AQUÍ ESTÁ LA OFERTA!

Si está siendo acosado por Citi por una deuda, es posible que tenga derecho a una indemnización por daños y perjuicios: hasta $ 1,000 por acoso y $ 500 – $ 1,500 por llamadas automáticas ilegales. Según las leyes estatales y federales, lo ayudaremos en función de una disposición de cambio de tarifa y / o tarifa de contingencia, lo que significa que el cobrador de deudas paga los honorarios y costos de sus abogados. No nos debes un centavo por nuestros servicios. Hemos resuelto miles de casos de acoso por cobro de deudas y también estamos preparados para ayudarlo.Comuníquese con Agruss Law Firm al 888-572-0176 para detener el acoso de una vez por todas.