Los 10 estados más favorables a los impuestos para los jubilados

Es fácil identificar los estados más favorables a los impuestos sobre la renta según el informe de la Conferencia Nacional de Legislaturas Estatales (NCLS), Impuestos estatales sobre la renta personal sobre pensiones e ingresos por jubilación: año fiscal 2014.

Pero dado que es probable que los jubilados tengan que pagar otros tipos de impuestos en los estados en los que residen (propiedad, ventas y similares), clasificamos los estados según sus respectivos carga fiscal global, medida por la Tax Foundation. Además, dado que los jubilados tienen que gastar dinero para vivir en estos estados, también clasificamos los estados según el costo de vida según lo medido por el Centro de Información e Investigación Económica de Missouri (MERIC).

10. Pensilvania

Carga fiscal estatal y local como porcentaje de los ingresos estatales: 10,3%

Pensilvania es un país bastante favorable a los impuestos Expresar. La mayoría de los ingresos por jubilación (Seguro Social, ingresos por pensiones federales, estatales y locales) no están gravados. Y los intereses, dividendos y ganancias de capital están sujetos solo a un impuesto del 3,07%. Pero al 10,3%, la carga fiscal general del estado de Keystone es bastante alta en comparación con la mayoría de los otros estados favorables a los impuestos. Además, es el decimosexto lugar más costoso para vivir en los EE. UU., Aunque solo un 4.2% más alto que el promedio nacional, según MERIC. Aún así, hay muchas cosas que les encantará a los jubilados de Pensilvania, especialmente si les gusta saber cuánto durará el invierno cada febrero.

9. Washington

Carga fiscal estatal y local como porcentaje de los ingresos estatales: 9,4%

Los jubilados pueden usar lo que ahorran en impuestos sobre la renta en Evergreen State para disfrutar del agua, las montañas parques aquí. Es cierto que la carga fiscal general del 9,4% también es el promedio nacional. Y el costo de vida es 4.1% más alto que el promedio de EE. UU. Pero, ¿dónde más se puede comprar, legalmente, una bebida para despertar y hornear (café con marihuana)? ¿Y dónde más puedes presentar tus respetos a Bruce Lee y Jimi Hendrix? Y lo que no me gusta de vivir en el mismo estado que Bill Gates, una de las personas más ricas del mundo.

8. Alaska

Carga fiscal estatal y local como porcentaje de los ingresos estatales: 7%

El estado de Last Frontier es un gran lugar para jubilados que buscan evitar impuestos sobre la renta y otro tipo de impuestos, así como a las personas. Además de no gravar los ingresos personales, la carga fiscal general del estado es solo del 7%, la segunda más baja en los EE. UU. Alaska, el estado más grande por área, también es el estado menos densamente poblado de los EE. UU., Con 1.2 habitantes por milla cuadrada. Es posible que sus ingresos de jubilación no lleguen lejos en la Gran Tierra; es el tercer lugar más caro para vivir en los EE. UU. Pero encontrarás en abundancia la naturaleza y las actividades al aire libre, y ¿qué no te encantan las 24 horas de luz del día?

7. Florida

Carga fiscal estatal y local como parte de los ingresos estatales: 9.2%

¡Es el estado del sol! No tiene impuestos sobre la renta personal, buen clima (la mayor parte del tiempo), playas, paseos en bote, pesca, golf, parques temáticos, más ofertas especiales para madrugadores que en cualquier otro lugar y nietos, muchos, muchos nietos. Entre las desventajas: la carga fiscal general del 9.2% es solo un poco más baja que el promedio nacional de 9.4% y el costo de vida es 1.2% más alto que el promedio nacional.

6 . New Hampshire

Carga fiscal estatal y local como porcentaje de los ingresos estatales: 8%

No puedes vivir del todo libre de impuestos en New Hampshire. Pero tampoco morirás pagando impuestos allí. El estado de Granite recauda impuestos sobre la renta solo sobre los ingresos por intereses y dividendos. Además, hay una exención. En N.H., los residentes mayores de 65 años tienen derecho a eximir $ 1,200 en ingresos sujetos al impuesto sobre intereses y dividendos. La carga fiscal general del 8%, la octava más baja de Estados Unidos, tampoco es mala. Algunas de las desventajas de vivir en el estado: los inviernos pueden parecer eternos y es el lugar número 12 más caro para vivir en los EE. UU. Según MERIC.

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5. Nevada

Carga fiscal estatal y local como parte de los ingresos estatales: 8.1%

Si busca evitar impuestos y lluvia, no busque más allá del estado de Silver. La carga tributaria general es del 8.1% (la octava más baja en los EE. UU.)) y las precipitaciones promedian 7 pulgadas al año, lo que lo convierte en el estado más seco de los EE. UU. Sí, el costo de vida promedio en Nevada es un 5.4% más alto que el promedio de los EE. UU. pero ¿dónde más puedes apostar y comer toda la noche? Además, Nevada es el hogar de muchas comunidades de más de 55, según TopRetirements.com. Y, si planea morir con las botas puestas en la mesa de blackjack, Nevada no tiene un impuesto a la herencia ni a la herencia.

4. Dakota del Sur

Carga fiscal estatal y local como porcentaje de los ingresos estatales: 7.1%

Dakota del Sur es un buen lugar para que los jubilados se establezcan. La carga fiscal general del estado es solo del 7,1%; ese es el tercero más bajo en los EE. UU. Sí, es un poco más caro vivir aquí que en la mayoría de las otras partes de los EE. UU., pero no mucho más: es solo un 1.3% más alto que el promedio nacional. ¿Qué más hay para amar de Dakota del Sur? Ciudades habitables: AARP clasificó a Sioux Falls, la ciudad más grande del estado, como una de las ciudades medianas más habitables de EE. UU.

3. Texas

Carga fiscal estatal y local como porcentaje de los ingresos estatales: 7,5%

Impuestos bajos (una carga fiscal general del 7,5%; la quinta más baja de EE. UU.), Mayormente clima templado y muy poca nieve son algunas de las razones por las que podría considerar el estado de la estrella solitaria. Además, Texas tuvo el decimotercer costo de vida más bajo en los EE. UU. Durante el primer trimestre de 2015, según MERIC. Eso lo convierte en el lugar más barato para vivir entre todos los estados que no gravan los ingresos personales. Otras razones para retirarse aquí: Texas tiene gente amigable y un ritmo de vida más lento al que es fácil acostumbrarse, según TopRetirements.com.

2. Wyoming

Carga fiscal estatal y local como porcentaje de los ingresos estatales: 6,9%

Si está tratando de evitar personas e impuestos, considere Wyoming. Además de no tener impuesto sobre la renta de las personas físicas, su carga fiscal general es de solo el 6,9%, la más baja de EE. UU., Según la Tax Foundation. Además, con solo 584,153 residentes, es el estado menos poblado de los EE. UU. O dicho de otra manera, tendrás que montar a caballo un largo camino para visitar a tus vecinos; hay solo 5.8 personas por milla cuadrada en Wyoming; el promedio nacional sería 87,4, o sea 15 veces mayor que en el Estado de Igualdad. Y obtendrá más por su dólar que en la mayoría de los demás estados. Wyoming tuvo el decimosexto costo de vida más bajo en los EE. UU. Durante el primer trimestre de 2015, según MERIC. Otro hecho digno de mención: Wyoming alberga el Parque Nacional Yellowstone.

1. Tennessee

Carga fiscal estatal y local como porcentaje de los ingresos estatales: 7,6%

Si no quiere pagar impuestos, el 7,6% es la carga fiscal general (la sexta más baja en EE. UU.) y te apetece un bajo costo de vida (es el sexto lugar menos costoso para vivir en EE. UU.); considera el estado de los voluntarios. Entre otras cosas, Tennessee puede presumir de tener cuatro estaciones, montañas, música country, Graceland, grandes ciudades y pueblos pequeños y Moon Pies. Para que conste, Tennessee recauda impuestos sobre la renta de las personas físicas, pero solo se aplica a las personas y otras entidades que reciben intereses de bonos y pagarés y dividendos de acciones. Las personas mayores de 65 años con ingresos totales inferiores a $ 33,000 para un solo contribuyente o $ 59,000 para un contribuyente conjunto están exentas.

Encontrar el estado más favorable a los impuestos para usted y su hogar puede ser más difícil que puede sonar. «No hay una respuesta fácil porque, en parte, depende de la cantidad de ingresos que pueda tener», dijo Jackson en un correo electrónico. «Algunos estados tienen exenciones y exclusiones que pondrían a un jubilado cerca o a la par de un estado favorable para los jubilados debido a las deducciones y exenciones que pueden eliminar la carga tributaria ”.

Bourdon dijo que la forma en que los estados imponen los ingresos por jubilación es solo un elemento de lo que se debe considerar al tratar de encontrar un estado amigable con los impuestos en el que a residir. «Los tramos impositivos estatales también son críticos», dijo. «Por ejemplo, si un estado exime del impuesto sobre la renta a una fuente de ingresos para la jubilación, las preguntas relevantes son: ¿exenta comparada con qué? Por ejemplo, mudarse de un estado en el que paga un impuesto sobre la renta del 10% a un estado en el que no paga ninguno es convincente. Pero mudarse de un estado en el que paga el 2% no lo es. Los impuestos a la propiedad, el impuesto a las ventas y el costo de vida general también son consideraciones esenciales.

Otra nota: el Distrito de Columbia y 41 estados imponen un impuesto sobre la renta personal de base amplia. Y entre los 41 estados con un impuesto sobre la renta de base amplia, 36 ofrecen exclusiones para algunos o todos los ingresos de pensiones estatales o federales específicamente identificados o ambos, una exclusión de ingresos por jubilación o un crédito fiscal dirigido a las personas mayores. Pero, John Brady, presidente y fundador de TopRetirements.com, advirtió: «Tienes que saber si tu fuente cumple con esa fuente de ingresos en particular. Pueden ser increíblemente complejas». Y probablemente valga la pena conocer detalles sobre la fuente de sus ingresos de jubilación. «En algunos estados no importa, en otros es muy importante», dijo Brady. «Muchos ofrecen grandes beneficios si los ingresos son de ese estado o del sector público». Pero dependiendo de la respuesta a esa pregunta, algunos estados son geniales, otros terribles, dijo. Por ejemplo, Kansas y Nueva York son dos ejemplos en los que las pensiones de esos estados están exentas, pero si los ingresos de las pensiones privadas son su principal fuente, hay ningún beneficio, dijo Brady.