7 aplicaciones de monitoreo de crédito para ayudarlo a mantenerse al tanto de su puntaje crediticio | Artículos de LendUp

En su teléfono o cualquier dispositivo móvil, puede acceder a aplicaciones para casi todo hoy en día. Y la mayoría de ellos son incluso gratuitos. Por lo tanto, tiene sentido que en esta época, haya aplicaciones que lo ayuden a mejorar su puntaje crediticio. Estas aplicaciones deberían poder no solo monitorear su puntaje de crédito, sino también ayudar a mejorarlo y aumentarlo.

Es posible mejorar su puntaje crediticio, sin importar lo malo que sea. No hay excusa para que no sepa cuál es su puntaje crediticio y qué puede hacer para mejorarlo. Pero el primer paso y el más importante siempre es conocer y controlar sus propios puntajes crediticios. Con estas aplicaciones fáciles de usar, puede hacerlo en la palma de su mano.

Mint Money Manager

Mint Money Manager es una herramienta gratuita de gestión de deudas que puede descargar. La aplicación monitorea su puntaje crediticio y también brinda a los usuarios un resumen de cómo puede mejorar su puntaje crediticio. El resumen es simple y fácil de entender. Equifax desarrolla el modelo crediticio utilizado para determinar su puntaje crediticio.

Además de monitorear su puntaje crediticio, esta aplicación también conecta sus cuentas bancarias, sus tarjetas de crédito y sus cuentas de inversión. Compila todos estos datos financieros en su propia cuenta de Mint. La cuenta le brinda una descripción general completa de todas sus finanzas en un solo lugar.

Credit Karma

Credit Karma es una aplicación que puede rastrear su puntaje crediticio. La aplicación es muy fácil de usar. De hecho, la aplicación puede registrarlo para obtener una nueva cuenta en solo un par de minutos. La aplicación realiza un seguimiento de su puntaje de crédito y sus informes de crédito y lo actualiza cada semana. También ofrecen un servicio que analiza todos los factores que contribuyeron a su puntaje crediticio actual.

Estos servicios lo ayudan a comprender cómo sus acciones recientes y su comportamiento de gasto afectan su puntaje crediticio. La información se incluye en lo que se denomina boleta de calificaciones de Credit Karma.

La aplicación rastrea los puntajes crediticios de Equifax y TransUnion, dos de las tres principales agencias de informes crediticios. Pero el puntaje de crédito que proporciona y las pistas se mostrarán en el sistema de puntaje de crédito Vantage 3.0, a diferencia del sistema de puntaje de crédito FICO al que la mayoría de la gente está acostumbrada.

TransUnion

TransUnion es la tercera oficina principal de informes crediticios y ha desarrollado su propia aplicación. Esta aplicación permite a sus usuarios verificar su puntaje crediticio de acuerdo con los informes crediticios de TransUnion.

Esta información se puede mostrar en su propia cuenta TransUnion que se puede instalar en su teléfono o dispositivo. Los puntajes de TransUnion son muy similares a los puntajes de crédito FICO, y los puntajes también oscilan entre 300 y 850. Pero es importante tener en cuenta que el puntaje de crédito de TransUnion es muy diferente del puntaje de FICO y no deben confundirse entre sí.

Experian

Experian es una de las tres principales agencias de crédito y también tiene su propia aplicación gratuita. De hecho, su modelo de calificación crediticia es utilizado por la mayoría de las aplicaciones de monitoreo de crédito, e incluso la mayoría de las aplicaciones de monitoreo de crédito de esta lista. La aplicación Experian monitoreará los cambios en su perfil crediticio y le informará cómo cambia su estado crediticio.

Los usuarios también tendrán la opción de usar notificaciones automáticas en sus teléfonos cada vez que se realicen cambios en su puntaje crediticio. Esto hace que sea más fácil tomar nota de los cambios y mejoras que ha realizado en su puntuación. La aplicación actualiza su puntaje crediticio general cada 30 días.

Credit Sesame

Credit Sesame es una aplicación que permite a los usuarios acceder a sus puntajes Experian para monitorear y realizar un seguimiento de su historial crediticio. El registro de Experian es diferente del registro de FICO y utiliza un sistema de puntuación diferente. Pero al utilizar el modelo de puntuación de Experian, la aplicación puede crear un historial crediticio donde los usuarios pueden ver cuánto deben, sus tasas de interés y cuál es su puntuación crediticia.

La aplicación también presenta soluciones de refinanciamiento con Lending Club para que pueda comenzar a pagar cualquier deuda con intereses altos. Es una opción que hace uso de una aplicación de terceros, pero no necesariamente tiene que usar la función de préstamos para acceder a los servicios de seguimiento gratuitos de la aplicación Credit Sesame.

Credit.com

Credit.com es otra aplicación que utiliza la puntuación de Experian para realizar un seguimiento de su crédito. La aplicación es gratuita y fácil de usar. Cuando se registre para obtener una cuenta, recibirá una calificación de Credit.com que va desde A + (siendo el mejor) hasta F (siendo el peor).

La aplicación tiene en cuenta varios factores, incluido el historial de pagos, la combinación de cuentas, el uso de la deuda y la antigüedad del crédito. La aplicación analiza sus datos y luego calcula su puntaje crediticio general y su calificación de Credit.com.

La aplicación es una de las más fáciles de usar debido a características como ayudas visuales para mostrarle cómo calcularon su puntaje crediticio y cómo se puede cambiar o mejorar.También permite a los usuarios ver sus errores de crédito y comprender cómo solucionarlos eventualmente.

CreditWise

CreditWise es una aplicación que permite a los usuarios controlar su puntaje crediticio de forma gratuita. La aplicación fue desarrollada por Capital One. En realidad, no necesita ser titular de una cuenta para usar esta aplicación gratuita, puede registrarse para obtener una nueva cuenta en línea usando CreditWise. Los titulares de cuentas de Capital One pueden usar su nombre de usuario y contraseña para acceder al sitio web de Capital One a través de la aplicación Creditwise.

La aplicación proporciona a los usuarios su puntaje crediticio de TransUnion y lo mantiene actualizado cada semana. La aplicación también cuenta con un simulador de crédito, que permite a los usuarios simular opciones para mejorar su puntaje crediticio.