Cartão de crédito pessoal da Tractor Supply Company®

Credores como o cartão de crédito pessoal The Tractor Supply Company® não podem assediá-lo por causa de uma dívida. Você tem direitos sob a lei e nós pararemos o assédio de uma vez por todas.

A MELHOR PARTE É …

Se o cartão de crédito pessoal da The Tractor Supply Company® violou a lei, você pode ter direito a danos em dinheiro e o cartão de crédito pessoal The Tractor Supply Company® pagará nossas taxas e custos. Você não nos deve um centavo por nossos serviços. Além disso, alguns de nossos clientes também recebem alívio de dívidas e relatórios de crédito limpos. Você não tem nada a perder! Ligue para nós hoje em 888-572-0176 para uma consulta gratuita.

O que é o cartão de crédito pessoal Tractor Supply Company®?

O cartão de crédito pessoal Tractor Supply Company® é um Citi – cartão de crédito fornecido para clientes da “Tractor Supply Company”, a famosa empresa de manutenção de gramados sediada em Brentwood, Tennessee. Este cartão oferece juros reduzidos e diferidos em compras que são pagas integralmente dentro de períodos designados de tempo, como seis e 12 meses. A APR de compra variável é de cerca de 28%.

O Citi recebe milhares de reclamações de consumidores por meio do Better Business Bureau (BBB) por problemas de serviço e assédio ilegal de consumidores. Se você está sendo assediado por causa deste cartão de crédito, entre em contato com nosso escritório hoje para uma consulta gratuita.

Endereço, número de telefone e informações de contato do Citi

Números de telefone usados pelo cartão de crédito pessoal The Tractor Supply Company®

Como muitos credores, o Citi pode usar muitos números de telefone diferentes para entrar em contato com os devedores. Alguns números de telefone do Citi podem estar ligando para você:

• 520-662-2111
• 866-594-7355
• 877-437-1985
• 904-586-4000
• 972-655-5611

Ações judiciais de cartão de crédito pessoal The Tractor Supply Company®

Se você quiser saber o quanto os consumidores estão insatisfeitos com este cartão, dê uma olhada no número de reclamações que os consumidores fizeram online. Hoje em dia, a maioria dos credores originais, administradoras de cartão de crédito etc. possui cláusulas arbitrais, o que significa que, se você tiver uma reclamação contra essa empresa, deverá apresentar sua reclamação em arbitragem. A arbitragem limita a descoberta, não é pública, tem um processo de apelação limitado e, mais importante, é financiada principalmente por bancos e grandes empresas. Embora possa ser difícil obter uma chance justa na arbitragem, a boa notícia é que abrimos centenas de casos de assédio de crédito em arbitragem e sabemos como lutar agressivamente contra esses casos contra os grandes bancos e empresas, mesmo quando a arbitragem é necessária.

Reclamações de cartão de crédito pessoal da The Tractor Supply Company®

O Ato de Proteção ao Consumidor de Telefones (TCPA) protege você de chamadas automáticas, que são chamadas irritantes e automatizadas gravadas que os computadores fazem o dia todo . Você pode dizer que é uma chamada automática porque ninguém responde do outro lado da linha ou há um atraso quando você pega o telefone antes que uma pessoa ao vivo responda. Você pode receber $ 500 por chamada se o Citi violar o TCPA. Você recebeu uma mensagem desta agência que soa pré-gravada ou cortada no início ou no final? Esses são sinais indicadores de que a mensagem foi pré-gravada e, se você tiver essas mensagens em seu telefone celular, pode ter um processo TCPA contra a agência.

A Lei de Transferência Eletrônica de Fundos (EFTA) protege os pagamentos eletrônicos deduzidos de contas bancárias. Se o Citi fez deduções não autorizadas de sua conta bancária, você pode fazer uma reclamação da EFTA contra a agência. O Citi, como a maioria das agências de cobrança, deseja configurar pagamentos recorrentes de consumidores; imagine quanto dinheiro pode ganhar se centenas, até milhares, de consumidores eletronicamente lhes paguem $ 50 – $ 100 ou mais por mês. Se você concordou com esse tipo de pagamento recorrente, a agência deve seguir algumas etapas para cumprir a EFTA. O Citi continuou a aceitar pagamentos eletrônicos depois que você disse a eles para parar? Eles tiraram mais dinheiro de sua conta corrente do que você concordou? Nesse caso, podemos discutir seus direitos e potencial caso sob a EFTA.

O Fair Credit Reporting Act (FCRA) trabalha para garantir que nenhuma informação relatada em seu relatório de crédito seja falsa. Em essência, dá a você o direito de contestar as imprecisões encontradas em seu relatório de crédito. Lidamos com muitos casos em que uma agência de cobrança de dívidas relatou dívidas em um relatório de crédito do consumidor para obter vantagem sobre o consumidor. Se o Citi estiver em seu relatório de crédito, eles podem dizer que removerão a dívida de seu relatório de crédito se você pagar; isso é comumente conhecido como “pagar para excluir”. Se o credor original constar em seu relatório, e não o cobrador de dívidas, e você pagar a dívida, ambas as entidades devem informar isso com precisão em seu relatório de crédito.

Vários estados também têm leis para fornecer aos seus cidadãos um adicional camada de proteção.Por exemplo, se você mora na Califórnia, Flórida, Michigan, Montana, Carolina do Norte, Pensilvânia, Texas ou Wisconsin, pode adicionar uma reivindicação de lei estadual à sua reivindicação de lei federal acima. A Carolina do Norte, por exemplo, tem um dos estatutos mais amigáveis ao consumidor do país: se você mora na Carolina do Norte e é assediado por causa de uma dívida, pode receber US $ 500 a US $ 4.000 por danos por violação. Trabalhamos com um advogado local em NC e nossos clientes NC receberam alguns excelentes resultados em casos de assédio de cobrança de dívidas. Se você mora na Carolina do Norte e está sendo assediado por um cobrador de dívidas, tem vantagem para obter um ótimo acordo.

Como usamos a lei para ajudá-lo?

Vamos usar leis estaduais e federais para interromper imediatamente a cobrança de dívidas do Citi. Enviaremos uma carta para interromper o assédio hoje e, se o Citi violar o FDCPA, EFTA, FCRA ou qualquer lei estadual, você terá direito a uma indenização em dinheiro. Por exemplo, sob o FDCPA, você pode receber até $ 1.000 em danos mais danos reais. O FDCPA também tem uma cláusula de mudança de taxa, o que significa que o cobrador de dívidas pagará os honorários advocatícios e despesas. Se você tiver um caso TCPA contra a agência, vamos lidar com isso com base em uma taxa de contingência e você não vai nos pagar um centavo a menos que ganhe.

ISSO NÃO É TUDO …

Ajudamos milhares de consumidores a interromper ligações. Sabemos como impedir o assédio e obter uma indemnização em dinheiro. Mais uma vez: você não vai nos pagar um centavo por nossos serviços. Nós o ajudaremos com base em uma cláusula de mudança de taxa e / ou taxa de contingência, e o cobrador de dívidas pagará os honorários advocatícios e custos.

E se o cartão de crédito pessoal Tractor Supply Company® estiver em Meu Relatório de crédito?

Com base em nossa experiência, alguns cobradores de dívidas podem fazer relatórios de crédito, o que significa que alguém pode marcar seu relatório de crédito com a dívida que estão tentando cobrar. Além ou em vez do cobrador de dívidas, o credor original também pode estar em seu relatório de crédito em uma entrada separada, e é importante identificar adequadamente essas entidades porque você deseja atualizar seu relatório de crédito se ou quando pagar o dívida.

AS BOAS NOTÍCIAS SÃO…

Se o cartão de crédito pessoal da Tractor Supply Company® estiver em seu relatório de crédito, podemos ajudá-lo a contestá-lo. Erros em seu relatório de crédito podem ser muito caros: além de fazer com que você pague taxas de juros mais altas, você pode ter seu crédito, seguro, uma casa alugada, um empréstimo ou até mesmo um emprego negados por causa desses erros. Alguns erros podem incluir informações de outra pessoa em seu relatório de crédito, registros públicos imprecisos, contas de cobrança desatualizadas ou até mesmo ser vítima de roubo de identidade. Se você tiver um erro em seu relatório de crédito, há um processo para contestá-lo e meu escritório irá ajudá-lo a obter seu relatório de crédito e contestar qualquer informação imprecisa.

LEMBRE-SE …

Se uma agência de relatórios de crédito violar suas obrigações de acordo com o Fair Credit Reporting Act (FCRA), você pode ter direito a danos legais de até US $ 1.000, e a agência de relatórios de crédito será obrigada a corrigir o erro. A FCRA também tem uma cláusula de mudança de taxa, o que significa que a agência de relatório de crédito pagará os honorários e custos dos seus advogados. Você não nos deve um centavo por nossos serviços. Ajudamos centenas de consumidores a corrigir informações imprecisas em seus relatórios de crédito e estamos prontos para ajudá-lo também.

Reclamações contra o Citi

Se você está nesta página, é bem provável que você seja igual às centenas de consumidores assediados pelo Citi. Aqui estão algumas das análises e reclamações do BBB contra o Citi:

1. “Taxas de atraso ilegais e problemas de atendimento ao cliente: o Citi cobrou da minha conta $ 50 em taxas de atraso ilegais em 2018. O cartão do Citi tem obstruído e dificultado minhas tentativas de resolver este problema. 5 agentes diferentes do Atendimento ao Cliente não me ajudaram. Passei pelo menos 4 horas com o Citi Card resolvendo esse problema. Vários agentes que contatei estavam no exterior – eles não sabiam de absolutamente nada. Vários desligaram na minha cara antes de eu poderia terminar de descrever meu problema. O Citi Card está se empenhando em protelar táticas para manter os consumidores longe de seu dinheiro. ”
2. ” Liga muitas vezes ao dia à procura de alguém que não conheço e não moro aqui. Eu enviei um e-mail e disse a eles para pararem de ligar e eles não ”.
3. ” Houve três tentativas de remover uma cobrança de $ 9,33 de minha conta. A primeira vez foi bem-sucedida e esta empresa enviou uma carta a informar que foi retirada. Isto é falso. Depois de várias tentativas de removê-lo permanentemente e para esta empresa entrar em contato com o bureau de crédito para remover esse enorme ponto de perda de meu crédito pessoal, ele ainda não foi removido. ”
4. ” O Citigroup colocou juros fraudulentos e cobranças de compra em minha conta. O problema piorou a cada chamada sucessiva que eu fazia para o banco. Eles se recusaram a assumir a responsabilidade por isso. ”
5. ” Recebi um e-mail desta empresa sobre um alerta de fraude.Liguei várias vezes para verificar o problema e fui informado de que preciso dar minha resposta de segurança, o que fiz, para que o bloqueio seja removido. Essas pessoas não aceitariam que eu desse meu código de segurança, data de nascimento, seção social. etc. Qualquer informação real pertinente usada para aceitar este cartão não foi aceita. Eles querem veementemente que eu forneça informações sobre outros ativos e cartões de crédito que não têm nada a ver com esta conta. Os representantes estão pedindo minhas informações de hipoteca , informações sobre empréstimo de carro etc. Eles querem tudo o que não tem nada a ver com as informações e respostas de segurança que usei para configurar a conta. Disseram que receberia um retorno de chamada e nenhuma chamada. ”

Casos que tratamos contra o Citi

Acho que você concordará quando dissermos que ameaças e assédio de agências de cobrança podem ser bastante intimidantes. No entanto, podemos interromper o assédio e obter uma indenização em dinheiro sob o e a agência de cobrança pagará os honorários e custas dos seus advogados. Aqui estão alguns casos que tratamos contra o Citi:

1. Anne S. v. Citi – em maio de 2019, Anne of Minneapolis , Minnesota, entrou com uma ação contra o Citi por violações da Telephone Consumer Protection Act (TCPA). As reclamações consistiam em chamadas telefônicas de assédio, incluindo ligações automáticas e continuação depois que o reclamante solicitou que as ligações parassem.
2. Randy O. v. Citi – Em abril de 2019, Randy de Red Bud, Illinois, entrou com uma ação contra o Citi por violações da Telephone Consumer Protection Act (TCPA). Semelhante ao caso um, as reclamações consistiam em ligações de assédio que incluíam ligações automáticas e continuaram depois que o requerente solicitou que as ligações parassem.
3. Eric G. v. Citi – Em abril de 2019, Eric de Sacramento, Califórnia, entrou com o processo uma ação judicial contra o Citi por violações do Electronic Funds Transfer Act (EFTA), ou seja, uma retirada não autorizada e ilegal de fundos da conta corrente do reclamante.

O que nossos clientes dizem sobre nós

A Agruss Law Firm, LLC tem mais de 910 avaliações de clientes excelentes por meio da Yotpo, uma classificação A + BBB e mais de 125 avaliações de cinco estrelas no Google. Aqui está o que alguns de nossos clientes têm a dizer sobre nós:

“Michael Agruss tratou de dois acertos para mim com ótimos resultados e os tratou rapidamente. Ele também acertou o caso de minha irmã rapidamente e agora a dívida dela está clara. Eu recomendo altamente o Michael. ”

” A Agruss Law Firm foi muito útil, eles me ajudaram a resolver meu caso em relação às ligações indesejadas. Eu os recomendo altamente. Muito obrigado Mike Agruss! ”

” O escritório de advocacia Agruss foi muito útil para mim e meu pai veterano! Fomos assediados diariamente e até xingamos por um empréstimo que não valia nada! Agruss interveio e não só eles pararam de assediar, pararam de ligar de vez !! Ele até resolveu, então eu fui pago pelos problemas que eles causaram! ”

O Citi pode me processar?

Sim, o Citi pode processá-lo. O Citi pode contratar um advogado para abrir um processo de violação de contrato contra você pelas dívidas, taxas e custos subjacentes. Se você foi processado pelo Citi, não ignore o processo; você pode ter defesas. Se você ignorar a ação judicial, a inadimplência será proposta e a agência poderá tentar adornar seu salário. Se você receber uma notificação de uma ação judicial, entre em contato com um advogado experiente o mais rápido possível, mesmo que pretenda se representar pessoalmente. Se o Citi tiver ameaçado para processá-lo, entre em contato com o escritório de advocacia Agruss o mais rápido possível; estamos aqui para ajudar.

O Citi pode enfeitar meus salários?

Sim, se o Citi tiver um julgamento, digite ed contra você. Se o Citi estiver atualmente enfeitando seus salários ou ameaçando fazê-lo, entre em contato com nosso escritório o mais rápido possível.

Acordo de cartão de crédito pessoal da The Tractor Supply Company®

Se você deseja liquidar um dívida com o cartão de crédito pessoal da The Tractor Supply Company®, pergunte-se primeiro as seguintes perguntas:

1. Devo realmente essa dívida?
2. Essa dívida está dentro do prazo de prescrição?
3. Esta dívida está no meu relatório de crédito?
4. Se eu pagar esta dívida, o Citi irá removê-la do meu relatório de crédito?
5. Se eu pagar esta dívida, o cobrador de dívidas terceirizado irá removê-lo do meu relatório de crédito?
6. Se eu pagar esta dívida, receberei uma confirmação por escrito do Citi confirmando os termos de pagamento e liquidação?

Estas não são as únicas coisas a considerar ao lidar com cobradores de dívidas. Estamos aqui para ajudá-lo a responder às perguntas acima e muito mais. Quer se trate de assédio, acordo, pagamento para excluir ou qualquer outra questão legal com o cartão de crédito pessoal The Tractor Supply Company®, nós da Agruss Law Firm estamos aqui para ajudá-lo.

Principais violações de cobrança de dívidas

As leis de cobrança de dívidas fornecem uma lista do que os cobradores podem e não podem fazer ao cobrar uma dívida. Com base em nossos anos de experiência em lidar com milhares de casos de assédio na cobrança de dívidas, veja o que as agências de cobrança devem fazer com mais frequência para violar a lei:

1. Liguei para você sobre uma dívida que você não tem.
2. Liguei para você no trabalho depois que você disse a eles que não podia receber chamadas no trabalho.
3. Deixei uma mensagem sem identificar o nome da empresa.
4. Deixei uma mensagem sem divulgar que a ligação é de um cobrador de dívidas.
5. Ligou para terceiros (família, amigos, colegas de trabalho ou vizinhos), embora a agência de cobrança saiba suas informações de contato.
6. Divulgado para um terceiro (família, amigos, colegas de trabalho ou vizinhos) com quem você tem uma dívida.
7. Entrou em contato com você depois que você disse para parar de ligar.
8. Ameaçou você com uma ação legal (como um ação judicial ou penhora de salário).
9. Liguei para você antes das 8h00 ou depois das 21h00.
10. Continuei a ligar para você depois de dizer ao cobrador que não poderia pagar a dívida.
11. Comuniquei-se (telefone ou carta) com você após você entrar com pedido de falência.
12. Falha ao marcar a dívida em seu relatório de crédito como contestada após contestar a dívida.

Perguntas frequentes

1. Eu tenho o pagar suas taxas e custos por me ajudar com meu caso de direitos do consumidor? Não. Lidamos com casos de direitos do consumidor com base em uma cláusula de mudança de taxa e / ou uma taxa de contingência. Isso significa que o outro lado paga suas taxas e custos ou nós recebemos uma porcentagem de sua recuperação. Quer se trate de um caso de mudança de taxa ou um caso de taxa de contingência, não somos pagos a menos que você seja pago, e você nunca nos deve um centavo pelo nosso tempo.
2. Quais são os danos sob a Lei de Proteção ao Consumidor do Telefone? Você pode obter $ 500 por robocall ou $ 1.500 por robocall se as robocalls forem intencionais. Em qualquer tipo de acordo, muitas vezes os Réus pagam muito menos do que $ 500 por chamada. No entanto, se houver 50 ligações em questão, mesmo a $ 250 por ligação, seu caso pode ser encerrado com $ 12.500,00.
3. Existem leis estaduais que me protegem dos credores originais? Sim! Vários estados também têm leis que fornecem aos seus cidadãos uma camada adicional de proteção. Por exemplo, se você mora na Califórnia, Connecticut, Flórida, Kansas, Massachusetts, Michigan, Missouri, Montana, Carolina do Norte, Nevada, Oklahoma, Pensilvânia, Texas e Wisconsin, tem direitos adicionais por lei estadual.
4. Que tipo de dívida é coberta pelas leis estaduais que me protegem dos credores originais? Apenas dívidas do consumidor, como dívidas pessoais, familiares e domésticas. Por exemplo, dinheiro que você deve em um cartão de crédito pessoal, um empréstimo para automóveis, uma conta médica ou uma conta de serviços públicos. As leis estaduais geralmente não cobrem dívidas contraídas para administrar uma empresa ou dívidas relacionadas a impostos não pagos ou multas de trânsito.
5. A Lei de Práticas de Cobrança de Dívidas Justas se aplica a bancos ou empresas de cartão de crédito? Não. Apenas os cobradores de dívidas de terceiros estão vinculados ao FDCPA. Ou seja, os credores originais, como empresas de cartão de crédito e bancos, não estão vinculados ao FDCPA.
6. Erros nos relatórios de crédito são comuns? Sim! Você é um dos 40 milhões de americanos que apresentam erros em seus relatórios de crédito? Erros em seu relatório de crédito podem ser muito caros. Além de fazer com que você pague taxas de juros mais altas, você pode ter negado crédito, seguro, uma casa alugada, um empréstimo ou mesmo um emprego por causa desses erros. Alguns erros podem incluir informações de outra pessoa em seu relatório de crédito, registros públicos imprecisos, contas de cobrança obsoletas ou talvez você tenha sido vítima de roubo de identidade.
7. O que devo fazer se houver um erro em meu relatório de crédito ? Se houver um erro em seu relatório de crédito, há um processo para contestá-lo. Meu escritório o ajudará a extrair seu relatório de crédito e contestar qualquer informação imprecisa. Se uma agência de relatórios de crédito violar suas obrigações nos termos do Fair Credit Reporting Act (“FCRA”), você pode ter direito a danos legais de até US $ 1.000,00, além disso, a agência de relatórios de crédito será obrigada a corrigir o erro. A FCRA também tem uma taxa – disposição de mudança. Isso significa que a agência de relatório de crédito paga os honorários e despesas do seu advogado. Portanto, você não vai me pagar um centavo pelo meu tempo. Para acelerar o processo, obtenha uma cópia gratuita do seu relatório de crédito em www.annualcreditreport .com. Você também pode saber mais sobre a FCRA e seus direitos em http://www.agrussconsumerlaw.com/practices/common-credit-report-errors/.

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AQUI ESTÁ O NEGÓCIO!

Se você está sendo assediado pelo Citi por causa de uma dívida, você pode ter direito a danos em dinheiro – até $ 1.000 por assédio e $ 500 – $ 1.500 por ligações automáticas ilegais. De acordo com as leis estaduais e federais, nós o ajudaremos com base em uma cláusula de mudança de taxa e / ou taxa de contingência, o que significa que o cobrador de dívidas paga os honorários e custas de seus advogados. Você não nos deve um centavo por nossos serviços. Resolvemos milhares de casos de assédio na cobrança de dívidas e também estamos preparados para ajudá-lo.Entre em contato com o escritório de advocacia Agruss pelo telefone 888-572-0176 para impedir o assédio de uma vez por todas.