7 aplicativos de monitoramento de crédito para ajudá-lo a ficar em dia com sua pontuação de crédito | Artigos do LendUp
Em seu telefone ou qualquer dispositivo móvel, você pode acessar aplicativos para quase tudo hoje em dia. E a maioria deles é até gratuita. Então, só faz sentido que, nos dias de hoje, existam aplicativos que ajudam a melhorar sua pontuação de crédito. Esses aplicativos devem ser capazes não apenas de monitorar sua pontuação de crédito, mas também ajudar a melhorá-la e aumentá-la.
É possível melhorar sua pontuação de crédito, não importa o quão ruim seja. Não há desculpa para não saber qual é a sua pontuação de crédito e o que pode fazer para melhorá-la. Mas o primeiro e mais importante passo é sempre conhecer e monitorar sua própria pontuação de crédito. Com esses aplicativos fáceis de usar, você pode fazer isso na palma da sua mão.
Mint Money Manager
O Mint Money Manager é uma ferramenta gratuita de gerenciamento de dívidas que você pode baixar. O aplicativo monitora sua pontuação de crédito e também fornece aos usuários um resumo de como você pode melhorar sua pontuação de crédito. O resumo é simples e fácil de entender. O modelo de crédito usado para determinar sua pontuação de crédito é desenvolvido pela Equifax.
Além de monitorar sua pontuação de crédito, este aplicativo também conecta suas contas bancárias, seus cartões de crédito e suas contas de investimento. Ele compila todos esses dados financeiros em sua própria conta Mint. A conta oferece uma visão geral abrangente de todas as suas finanças em um só lugar.
Credit Karma
Credit Karma é um aplicativo que pode rastrear sua pontuação de crédito. O aplicativo é muito amigável. Na verdade, o aplicativo pode inscrever você em uma nova conta em apenas alguns minutos. O aplicativo controla sua pontuação de crédito e seus relatórios de crédito e o atualiza toda semana. Eles também oferecem um serviço que analisa todos os fatores que contribuíram para sua pontuação de crédito atual.
Esses serviços ajudam a compreender como suas ações recentes e comportamento de gastos afetam sua pontuação de crédito. As informações são listadas no que é chamado de cartão de relatório do Carma de Crédito.
O aplicativo rastreia as pontuações de crédito da Equifax e da TransUnion, duas das três principais agências de relatórios de crédito. Mas a pontuação de crédito que ele fornece e rastreia será exibida no sistema de pontuação de crédito Vantage 3.0, ao contrário do sistema de pontuação de crédito FICO ao qual a maioria das pessoas está acostumada.
TransUnion
TransUnion é a terceira principal agência de relatórios de crédito e desenvolveu seu próprio aplicativo. Este aplicativo permite que seus usuários verifiquem sua pontuação de crédito de acordo com os relatórios de crédito da TransUnion.
Essas informações podem ser exibidas em sua própria conta TransUnion, que pode ser instalada em seu telefone ou dispositivo. As pontuações TransUnion são muito semelhantes às pontuações de crédito FICO, e as pontuações também variam de 300 a 850. Mas é importante observar que a pontuação de crédito TransUnion é muito diferente da pontuação FICO e as duas não devem ser confundidas.
Experian
A Experian é uma das três principais agências de crédito e também tem seu próprio aplicativo gratuito. Seu modelo de classificação de crédito é, de fato, usado pela maioria dos aplicativos de monitoramento de crédito e até mesmo pela maioria dos aplicativos de monitoramento de crédito nesta lista. O aplicativo Experian monitorará as alterações em seu perfil de crédito e aconselhará você sobre como sua saúde de crédito muda.
Os usuários também terão a opção de usar notificações push em seus telefones sempre que houver alterações em sua pontuação de crédito. Isso torna mais fácil tomar nota das mudanças e melhorias que você fez em sua pontuação. O aplicativo atualiza sua pontuação de crédito geral a cada 30 dias.
Credit Sesame
O Credit Sesame é um aplicativo que permite aos usuários acessar suas pontuações Experian para monitorar e manter o controle de seu registro de crédito. O registro Experian é diferente do registro FICO e usa um sistema de pontuação diferente. Mas, usando o modelo de pontuação Experian, o aplicativo é capaz de criar um histórico de crédito onde os usuários podem ver quanto devem, suas taxas de juros e qual é sua pontuação de crédito.
O aplicativo também oferece soluções de refinanciamento com Lending Club para que você possa começar a pagar dívidas com juros altos. É uma opção que faz uso de um aplicativo de terceiros, mas você não precisa necessariamente usar o recurso de empréstimo para acessar os serviços de rastreamento gratuitos do aplicativo Credit Sesame.
Credit.com
Credit.com é outro aplicativo que usa a pontuação Experian para controlar o seu crédito. O aplicativo é gratuito e fácil de usar. Ao se inscrever em uma conta, você receberá uma nota do Credit.com que varia de A + (sendo o melhor) a F (sendo o pior).
O aplicativo leva em consideração vários fatores, incluindo histórico de pagamentos, combinação de contas, uso de dívidas e idade do crédito. O aplicativo analisa seus dados e, em seguida, calcula sua pontuação de crédito geral e sua nota no Credit.com.
O aplicativo é um dos mais fáceis de usar por causa de recursos como recursos visuais para mostrar como eles calcularam sua pontuação de crédito e como ela pode ser alterada ou melhorada.Também permite que os usuários vejam seus erros de crédito e entendam como corrigi-los.
CreditWise
CreditWise é um aplicativo que permite aos usuários monitorar sua pontuação de crédito gratuitamente. O aplicativo foi desenvolvido pela Capital One. Na verdade, você não precisa ser um titular de conta para usar este aplicativo gratuito, você pode se inscrever para uma nova conta online usando CreditWise. Titulares de conta Capital One podem usar seu nome de usuário e senha para acessar o site Capital One através do aplicativo Creditwise.
O aplicativo fornece aos usuários sua pontuação de crédito TransUnion e mantém você atualizado todas as semanas. O aplicativo também possui um simulador de crédito, que permite ao usuário simular opções para melhorar sua pontuação de crédito.