De 3 beste alternatieven voor Quicken-software

Quicken is een van de drie zeer bekende, veel gebruikte en zeer succesvolle financiële softwareprogrammas die zijn ontwikkeld door Intuit, Inc. (INTU). Intuit heeft vervolgens zijn tool voor persoonlijk financieel beheer verkocht aan private equity-firma H.I.G. Kapitaal in 2016.

Quicken biedt gebruikers diensten van elementaire controle en beheer van spaarrekeningen en budgettering tot portefeuilleanalyse en beheerfuncties zoals het bijhouden van vermogenswinst. Er zijn op Windows gebaseerde versies van het programma beschikbaar, evenals voor Mac die compatibel is met het besturingssysteem van Apple.

Hoewel gemaakt voor een aantal wereldwijde markten, Quicken blijft grotendeels gericht op een Noord-Amerikaans klantenbestand. Hoewel Quicken zijn nichemarkt domineert sinds de eerste release in 1983, zijn er een aantal vergelijkbare, alternatieve producten beschikbaar die de dominantie van Quicken steeds meer uitdagen.

Mint.com

Intuit zelf biedt een eenvoudiger, eenvoudiger alternatief naar Quicken in Mint, dat het in 2009 heeft overgenomen. Mint is cloudgebaseerd en geen op zichzelf staand softwareprogramma. Het is een gratis service en biedt alleen basisfuncties zoals het maken en volgen van budgetten en financiële doelen en het bewaken van iemands kredietscore.

Mint.com biedt vergelijkbare services als die in de meest eenvoudige startersversie van Quicken. Het is in feite een budgetplanner en uitgaven-tracker en biedt geen significante diensten voor investeringsbeheer. Het programma wordt bekritiseerd vanwege problemen met de accountsynchronisatie en vanwege het feit dat het geen maandelijkse bankafstemming toestaat, omdat het automatisch aanneemt dat alle gedownloade gegevens correct zijn.

Het feit dat Mint.com is een alleen-lezen service is zowel een plus als een minpunt voor het programma. Een alleen-lezen service biedt een grotere internetbeveiliging, want zelfs als iemand toegang had tot de informatie van een gebruiker, konden ze alleen de accounts zien en geen actie ondernemen (zoals geld overboeken). het nadeel dat het een alleen-lezen service is, beperkt ook wat de gebruiker kan doen en daarmee de mogelijkheden en functionaliteit van de service.

Zoals vrijwel alle vergelijkbare programmas voor persoonlijk financieel beheer , Mint is toegankelijk via vrijwel elk apparaat met internetverbinding, inclusief pcs, tablets en smartphones.

Persoonlijk kapitaal

Persoonlijk kapitaal vertegenwoordigt een aantrekkelijk en goedkoper alternatief voor Quicken voor individuen die de voorkeur geven aan een cloudgebaseerd programma – en een programma dat (in tegenstelling tot Mint) uitgebreide tools voor investeringsbeheer biedt. In feite had het vanaf december 2019 $ 12,3 miljard aan beheerd vermogen (AUM).

Het basispakket voor financiële diensten van Personal Capital, dat in inclusief accounttracering, budgettering, betalen van rekeningen en andere basisdiensten, is gratis. Personal Capital verdient zijn geld echter voornamelijk van individuen, met een minimum van $ 100.000 aan activa, die ervoor kiezen om te upgraden naar de persoonlijke vermogensbeheerdiensten die het bedrijf aanbiedt. De vergoedingen beginnen bij 0,89% voor de eerste $ 1 miljoen aan beheerde activa en variëren tot 0,49% (voor accounts van meer dan $ 10 miljoen) per jaar. De vergoedingen van Personal Capital zijn aanzienlijk lager dan gemiddeld voor volledige vermogensbeheerdiensten.

Met de betaalde vermogensbeheerdienst krijgen klanten een persoonlijke financieel adviseur toegewezen en ontvangen ze alle gebruikelijke diensten die een klant verwacht van een vermogensbeheermaatschappij, waaronder belasting- en vermogensplanning, het oogsten van belastingverliezen, advies over verzekeringen, educatieve fondsen voor kinderen en alle andere noodzakelijke diensten om volledig financieel beheer voor klanten te bieden.

Maar zelfs de aangeboden gratis personal finance-services zijn uitgebreid en concurrerend met wat Quicken aanbiedt. Inbegrepen zijn services zoals budgettering, een pensioenplanner, een 401 (k) fee-analyzer en een investering controle op toewijzingsdoel. De budgetteringscomponent omvat een cashflow-tool waarmee individuen inkomsten en uitgaven kunnen invoeren en vervolgens wekelijkse, maandelijkse of jaarlijkse analyses van hun verwachte cashflows kunnen ontvangen.

De pensioenplanner kan worden gebruikt een pensioenplan in kaart brengen en vervolgens controleren hoe nauw de gebruiker zich aan het plan houdt.Met deze functie kunnen gebruikers bestedings- en besparingsdoelen instellen, inkomstengebeurtenissen volgen en de toekomstige waarde van hun beleggingsportefeuilles projecteren. De asset-allocatiecomponent bepaalt het risicotolerantieprofiel van een gebruiker en doet vervolgens de juiste aanbevelingen voor de allocatie van investeringen. De uitgebreide functies en de flexibiliteit van invoervariabelen die in deze module worden aangeboden, steekt gunstig af bij vergelijkbare diensten, gratis of betaald.

Personal Capital heeft goede recensies gekregen op een aantal niveaus, een omdat het een betere accountsynchronisatie biedt dan de meeste programmas van dit type. Het krijgt ook hoge cijfers voor klantenservice, een zeldzaam pluspunt voor een gratis softwareprogramma voor financiële dienstverlening. Personal Capital biedt veel meer diepgaande analyse en planning van investeringen dan Quicken. Het biedt ook verbeterde beveiliging door het gebruik van tweefactorauthenticatie.

Personal Capital-services zijn toegankelijk via computer, tablet of mobiele telefoon.

Banktivity (iBank)

iBank debuteerde in 2004 en werd door IGG Software speciaal ontworpen voor de besturingssystemen van Apple – aanvankelijk macOS (voor desk- en laptops), en later iOS (voor iPhones en iPads). IGG heeft het in 2016 omgedoopt tot Banktivity.

Met het doel om te dienen als een persoonlijk of klein bedrijfsprogramma voor financieel beheer, biedt Banktivity een groot aantal financiële diensten aan , inclusief het beheer van bank-, creditcard-, lening- en beleggingsrekeningen. Functies die niet in Quicken zijn opgenomen, maar die standaard bij Banktivity worden geleverd, zijn onder meer functionaliteit voor meerdere valutas en variabele aflossing van leningen. Het platform voor het bekijken van alle financiële rekeningen van een individu is te vinden op één centraal dashboard: controle, sparen, geldmarkt, aandelen en vastrentende waarden, pensioenrekeningen, leningrekeningen en effectenrekeningen.

Met zijn voortdurend bijgewerkte grafieken valt Banktivity op door de gedetailleerde analyse van inkomsten, uitgaven en beleggingsprestaties die het aanbiedt, waarbij aan- en verkopen van aandelen, dividenden en aandelenopties worden bijgehouden.

Het programma maakt het ook mogelijk om eenvoudig aangepaste financiële rapporten te produceren en af te drukken, en het stelt een gebruiker zelfs in staat om nieuwe cheques af te drukken wanneer dat nodig is.