Chase Private Client Review: (Vereisten, voordelen, de moeite waard?) [2021]

Meningen, recensies, analyses & aanbevelingen zijn de enige van de auteur, en zijn niet beoordeeld, onderschreven of goedgekeurd door een van deze entiteiten. UponArriving is een partnerschap aangegaan met CardRatings voor onze dekking van creditcardproducten. UponArriving en CardRatings kunnen een commissie ontvangen van kaartuitgevers.

Het beheren van uw vermogen is cruciaal en er zijn verschillende programmas die door veel grote banken worden aangeboden om u te helpen bij het plannen van uw financiële toekomst en Chase Private Client is er een van die programmas maar met een focus op individuen met een hoger vermogend vermogen.

Maar wat heeft Chase Private Client echt te bieden?

Hier is een recensie van Chase Private Client, inclusief een overzicht van alle vereisten en voordelen, evenals enig inzicht in of het al dan niet de moeite waard voor je zou zijn. Bekijk ook zeker de onderstaande YouTube-video!

Benieuwd naar de beste reiscreditcards voor deze maand? Klik hier om ze te bekijken!

Wat is Chase Private Client?

Chase Private Client is een programma voor vermogensbeheer dat is ontworpen om vermogende klanten te helpen hun vermogen te beheren en hen speciale voordelen te bieden die hen geld kunnen besparen en hun leven gemakkelijker kunnen maken.

• U kunt de Chase Private Client-login hier vinden.
• Het Chase Private Client-telefoonnummer is: 1-888-994-5626

Tip: gebruik WalletFlo om te helpen u optimaliseert uw kredietkaarten. Het is gratis en helpt je om goedgekeurd te worden voor enkele van de beste reiskaarten!

Hoe kom je in aanmerking voor Chase Private Client?

Chase is vrij expliciet over de vereisten voor Chase Private Client. Ze stellen dat het beschikbaar is voor “individuen die een gemiddeld dagelijks saldo van $ 250.000 of meer behouden in elke combinatie van in aanmerking komende gekoppelde stortingen en beleggingen.”

In aanmerking komende accounts zijn zaken als:

• Achtervolg persoonlijke betaal- en spaarrekeningen
• Achtervolg pensioen-cds
• Achtervolg pensioengeldmarktrekeningen
• Beleggings- en lijfrenteproducten, enz.
• Opmerking: saldi op bepaalde beleggingsrekeningen voor pensioenplannen, zoals pensioenregelingen voor het aankopen van geld en winstdelingsplannen, komen niet in aanmerking.

Is $ 250.000 verplicht?

Dit De vereiste van $ 250.000 is niet per se moeilijk. Ik had een vertrouwelijk gesprek met een bankier van Chase Private Client die me vertelde dat het zeker mogelijk is om deel te nemen aan Chase Private Client zonder de drempel van $ 250.000 te halen.

Vele anderen hebben bevestigd dat het mogelijk is om aan het programma deel te nemen met activa die rond het bereik van $ 100.000 schommelen. De sleutel lijkt te b e om een goede relatie te hebben met een bankier die misschien wat potentieel in u ziet als een potentiële privéklant.

Soms ontvangt u zelfs een persoonlijke uitnodiging zonder ooit over het vereiste niveau van activa te beschikken.

Tip: Overweeg om uw geld terug te maximaliseren met een van de beste geld terug creditcards die er zijn: de Chase Freedom Flex. U kunt $ 200 contant terugkrijgen nadat u $ 500 in de eerste drie maanden heeft besteed!

In de meeste gevallen heeft u een plan nodig om uw vermogen met Chase zeer binnenkort (binnen een jaar) tot $ 250.000 te verhogen, dus ik zou het niet proberen om deze vereiste te spelen, omdat u in het beste geval waarschijnlijk uit het programma zou vallen nadat u na verloop van tijd niet aan de minimumvereisten hebt voldaan.

Ook als u maandtegoeden lager zijn dan $ 150.000, wordt u waarschijnlijk geconfronteerd met een maandelijkse servicekosten van $ 35.

Is het de moeite waard om $ 250.000 aan activa te parkeren bij Chase?

Veel mensen zullen erop wijzen dat er zijn rekeningopties met veel hogere APYs (jaarlijkse procentuele opbrengsten) dan Chase Private Client biedt. Simpel gezegd, u kunt veel meer rente verdienen met andere soorten spaarrekeningen, dus sommige mensen vinden het niet de moeite waard om uw contant geld met Chase.

Bijvoorbeeld, als u een APY van 2,2% had, zou uw $ 250.000 aan het einde van een jaar $ 5.560,77 aan rente netto bedragen. Chase publiceert de rentetarieven voor Private Client niet, maar ik weet dat ze bij lange na niet in de buurt van 2,2% zijn en dat je zeker elk jaar veel geld zou verliezen aan rentemogelijkheden.

Natuurlijk moet je ook rekening houden met alle onderstaande voordelen voor Private Client.

Het is mogelijk dat wanneer u alle voordelen, gemakken en besparingen op vergoedingen berekent, Chase Private Client u meer waarde kan bieden dan alleen het parkeren van uw $ 250.000 bij een andere bank. Maar u zou een aantal van die voordelen serieus moeten gebruiken.

U kunt hier en hier een overzicht krijgen van andere banken die lucratiever spaarrekeningen met betere APYs aanbieden.

En vergeet niet dat u uw geld niet op een betaal- of spaarrekening hoeft te bewaren – u kunt ook investeringen en andere vormen van activa tellen.

Wat zijn de voordelen van Chase Private Client?

De voordelen van Chase Private Client zijn talrijk.

Een toegewijd team

Als lid van Chase Private Client heeft u uw eigen private client-bankier en privé cliëntadviseur.

Particuliere cliëntbanker

Uw privébankier is bedoeld om u door premium bankoplossingen te leiden, u prioriteitsservice te bieden en u in contact te brengen met andere experts voor hypotheek- en zakelijk bankieren behoeften. Er is hier iets te zeggen over de gemaksfactor en het hebben van een hub voor al uw bank- / financiële behoeften. Voor veel mensen kan dit de stress wegnemen bij het verkrijgen van zaken als hypotheken en autoleningen.

Ik heb een paar Chase Private Client-bankiers ontmoet en ik ben behoorlijk onder de indruk van hoe bekwaam ze overkomen. Het nadeel hiervan is dat Chase niet overal filialen heeft en niet elk filiaal een Chase Private Client-bankier aan dek heeft.

• U kunt hier naar Chase Private Client-locaties zoeken.

Vanwege het gebrek aan locaties en privébankiers, hebben velen klachten geuit over de mate van aandacht die aan hen wordt besteed als Chase Private Client-leden. Service hoort prioriteit te hebben, maar velen zijn van mening dat dit niet altijd het geval is. Het is misschien een goed idee om voor zover mogelijk op zoek te gaan naar een Chase Private Client-bankier.

• U kunt hier meer lezen over de voordelen van de private banker.

Particuliere cliëntadviseur

Uw persoonlijke adviseur maakt gebruik van de expertise van beleggingsprofessionals van JP Morgan om op maat gemaakte beleggingsstrategieën te ontwikkelen die gericht zijn op uw specifieke doelen en u adviseren over relevante economische trends.

Het is vermeldenswaard dat Chase actief beheerde (versus passieve) beleggingen pusht, wat betekent dat u Chase een mooie vergoeding betaalt om uw beleggingen te beheren. Veel mensen geven er de voorkeur aan om te gaan met zelfbeheerde of andere goedkope indexfondsen, hoewel er manieren kunnen zijn om uw Vanguard- of Fidelity-fondsen in Chase Private Client te brengen zonder dat dit aanzienlijke kosten met zich meebrengt.

Het is de moeite waard te onthouden dat u doneert Je hoeft je vermogen niet bij Chase te investeren. Maar dat brengt u terug naar het parkeren van substantiële activa bij Chase die u waarschijnlijk meer inkomsten zouden opleveren op een account met een hogere APY. U kunt waarschijnlijk ook verwachten dat u constant wordt achtervolgd door uw Private Client-adviseur om Chase zover te krijgen dat hij uw geld beheert.

• U kunt hier meer lezen over het speciale advies.

Creditcardvoordelen en 24/5

Vroeger kon je met Chase Private Client de regel van Chase 5/24 omzeilen, een van de vele Chase-toepassingsregels die je ervan weerhouden van goedkeuring voor bepaalde creditcards als je in de afgelopen 24 maanden vijf of meer creditcards hebt geopend.

Toen de Chase Sapphire Reserve uitkwam, keken velen naar Chase Private Client om hen te helpen goedkeuring te krijgen . Die maas in de wet werd uiteindelijk echter gedicht en het is niet langer zo dat je op die manier rond 24 uur kunt komen.

Het goede nieuws is dat Chase Private Client nog steeds speciale bonussen biedt aan zijn leden voor sommige creditcards dus is het vaak mogelijk om 10.000 extra punten te verdienen voor een aanmeldingsbonus. (Als u Chase Ultimate Rewards ongeveer twee cent per punt waardeert, zou die extra bonus hetzelfde zijn als het ontvangen van een extra $ 200.)

Uw private banker kan u mogelijk ook helpen met het aanvragen van hogere kredietlimieten voor uw krediet. kaarten.

Het is vermeldenswaard dat de high-end JP Morgan Reserve Card (anders dan de Chase Sapphire Reserve) is ontworpen voor Chase Private Banking-klanten, die nu een saldo van $ 10.000.000 + nodig hebben.

Chase Private Client-vergoedingen

Een van de belangrijkste voordelen van het programma is dat je kunt voorkomen dat je allerlei vergoedingen moet betalen. Veel van deze voordelen zijn geweldig voor reizigers die vaak die vervelende geldautomaten en / of bedradingskosten verdienen wanneer ze in het buitenland verblijven.

Geen kosten voor geldautomaten

Een van de leuke voordelen van Chase Private Client is dat er geen kosten in rekening worden gebracht bij niet-Chase-geldautomaten en dit omvat zelfs internationale geldautomaten! Maar Chase gaat nog verder en zal de geldautomaatkosten terugbetalen die door de eigenaren van geldautomaten in rekening zijn gebracht (het kan zijn dat u dit een aantal keer moet opvolgen).

U kunt ook genieten van geen aanpassingskosten voor het gebruik van de pinpas of geldopnames. in een andere valuta dan Amerikaanse dollars.

Er zijn ook geen kosten voor niet-geldautomaten in de VS en in het buitenland.Dit is wanneer u contant geld ophaalt met uw Chase-betaalpas zonder pincode op locaties zoals bankfilialen.

Het vergoed krijgen van vergoedingen voor gebruik van geldautomaten, zelfs tijdens internationale reizen, is een opkomende trend, dus dit is niet helemaal zo bijzonder als het ooit was. U kunt bijvoorbeeld een SoFi Money-account openen (waarvoor vrijwel iedereen goedkeuring kan krijgen) en ATM-kosten vermijden, inclusief internationale kosten. Veel andere mensen kiezen er ook voor om voor een Schwab Bank High Yield Investor Checking-account te gaan.

Overschrijvingen

Met Chase Private Client hoeft u geen Chase-vergoeding te betalen voor alle binnen- en buitenlandse overschrijvingen, inkomend of uitgaand, voltooid bij elk Chase-filiaal, chase.com, via telefoon of e-mail. Dit is een enorm voordeel als u regelmatig te maken heeft met internationale overboekingen, aangezien een uitgaande Chase-overboeking u wel $ 45 kan kosten.

Voor degenen die veel met overboekingen te maken hebben: dit is volgens mij veel van de waarde is in termen van kwijtgescholden kosten.

Hogere limieten

• Hogere Chase QuickDeposit-limieten ($ 25.000 per dag en $ 100.000 per 30 dagen)
• Hogere Chase QuickPay met Zelle-limieten ($ 5.000 per dag en $ 40.000 elke 30 dagen)
• Hogere dagelijkse geldopnameslimiet (tot $ 2.000)
• Hogere dagelijkse aankooplimiet (van maximaal tot $ 7.500 wanneer u uw Chase Private Client-debetkaart gebruikt)

De dagelijkse Chase ATM-opnamelimiet voor een normale account ligt ergens tussen $ 500 en $ 1000, dus u kunt die limiet in feite verdubbelen. Voor QuickPay met Zelle zullen de meeste mensen waarschijnlijk beperkt zijn tot $ 2.000 per transactie met een maximum van $ 2.000 dollar per dag, dus dat is een aanzienlijke stijging.

Tellerservices

Geen kosten voor baliecontroles, postwissels of kassiercheques.

Als u Chase-baliecontroles (tijdelijke cheques) nodig had, zou dat u alleen kosten $ 2 per pagina als u een Chase Total Checking-account (of gelijkwaardig) heeft. De besparing hier zou dus zeer minimaal zijn.

Persoonlijke cheques

Geen kosten voor persoonlijke stijlcheques indien besteld via Chase. Hier zijn de prijzen voor persoonlijke Chase-cheques die u normaal zou betalen:

• Single / Wallet
  • 1 doos: $ 18,95
  • 2 dozen: $ 37,90
  • 4 dozen: $ 75,80
• Duplicaat
  • 1 doos: $ 23,95
  • 2 dozen: $ 47,90
    4 dozen: $ 95,80

Het is dus een vrij bescheiden besparing van ergens tussen de $ 20 en $ 75, afhankelijk van het aantal dozen dat u moet bestellen.

Kaartvervanging

Chase zal u zonder extra kosten een vervangende betaalpas (of zelfs een creditcard) haasten naar vrijwel elke plek ter wereld. Dit kan een zeer waardevol voordeel zijn als u ooit op reis bent en uw debetkaart kwijtraakt of kwijtraakt, aangezien u gratis een vervangende post per exprespost naar uw hotel kunt laten sturen.

Meer informatie over deze voordelen hier.

Tip: gebruik WalletFlo om u te helpen uw hotel- en luchtvaartkosten te verlagen door uw reiscreditcards te optimaliseren. Het is gratis en helpt u om goedkeuring te krijgen voor enkele van de beste reiskaarten!

Extra voordelen

Kluis

• Chase geeft je een 3 x 5 kluis en zelfs 20% korting voor grotere dozen . Even terzijde: als u iemand toestaat mee te tekenen op de kluis, kan dat een manier zijn om hem / haar in het Chase Private Client-programma te krijgen.

De kosten voor een kluis deposit box met Chase zal variëren op basis van de locatie en grootte van uw box. Hier zijn enkele voorbeeldprijzen:

• 3X5: $ 80
• 3X10: $ 140
• 5X10: $ 220
• 10X10: $ 350

Zoals u kunt zien, zou u dus $ 80 kunnen besparen voor een kluis.

Geen maandelijkse kosten voor betaalrekening of spaarrekening

• Geen maandelijkse servicekosten voor Chase Private Client-betaalrekeningen of spaarrekeningen.

Een normale Chase Total Checking-accountkosten zijn $ 12 per maand en duurdere accounts zouden $ 25 per maand kosten, dus dat is de basislijn voor uw spaargeld.

Verlaagd minimum saldo

• Chase biedt een verlaagd minimum saldo-vereiste op Chase Platinum Business Checking en stelt u geen maandelijkse kosten voor Chase Total Business Checking-accounts.

Er worden geen transactiekosten in rekening gebracht voor alle elektronische stortingen en de eerste 100 afschrijvingen en niet-elektronische stortingen in elke afschriftcyclus.

Nul dollar provisie

• $ 0 commissies op alle You Invest Trade online Amerikaanse beursgenoteerde aandelen en ETF-transacties (beperkt tot twee pensioenrekeningen en twee niet-pensioenrekeningen per klant.

Handelen zonder commissie is geweldig, maar niet erg bijzonder gezien het feit dat je met veel andere diensten provisievrij kunt handelen.Andere mogelijke diensten om naar te kijken zijn:

• Robinhood
• Ally Invest
• Charles Schwab
• Vanguard

Leningen

Chase biedt een kortingstarief wanneer u een huis koopt of herfinanciert met het Chase Private Client Mortgage Rate Program. U kunt ook kortingen krijgen voor Home Equity-kredietlijnen en prioriteitsverwerking en senior underwriting-ondersteuning voor leningen. En tot slot kunt u korting krijgen op autoleningen en inzicht krijgen in de prijzen bij het winkelen in de auto.

Ik heb zeer gemengde dingen over deze ervaring gelezen, waarbij sommigen betere bronnen vonden bij andere banken, terwijl anderen erg tevreden waren met het Chase Private Client Mortgage Rate Program. De beste beslissing is waarschijnlijk om altijd verschillende kredietbronnen met elkaar te vergelijken.

Privileges voor gezinsleden

Servicevoordelen strekken zich uit tot volwassen gezinsleden van uw naaste familie wanneer u mede-eigenaar bent van Chase Private Client-spaarrekeningen. U moet echter eerst uw gezin upgraden naar een Chase Private Client-account om de voordelen te ontvangen.

Maar houd er rekening mee dat minderjarigen onder de 18 geen eigenaar kunnen zijn van een Chase Private Client Checking-account en dus zij kunnen de voordelen van Chase Private Client niet ontvangen.

Als onderdeel van de Chase Private Client-services kunt u ook hulp krijgen bij het plannen van belangrijke levensgebeurtenissen die uw gezin zullen beïnvloeden, zoals pensionering en collegegeld , enz.

Chase Private Client Arts & Cultuurprogramma

Chase Private Client Arts & Met cultuur krijg je korting en gratis toegang tot musea in grote steden in de VS. Als je in een grote metropool als New York City woont, kun je profiteren van het programma voor jezelf en soms voor maximaal vier gasten.

Voorbeelden van musea in NYC zijn:

• Amerikaans natuurhistorisch museum
• Brooklyn Childrens Museum
• Intrepid Sea, Air & Ruimtemuseum
• Solomon R. Guggenheim Museum

Je kunt hier meer vinden over het Chase Private Client Arts & Cultuurprogramma in NYC, maar merk op dat andere steden hebben voordelen als Chicago, LA, Miami, Phoenix, San Francisco en Seattle (en kijkers uit Texas kunnen hier ook mee instappen).

Chase Private Client FAQ

Laatste woord

Er zijn veel voordelen voor het Chase Private Clients-programma en veel manieren om bankkosten te verminderen die in de loop van de tijd zeker kunnen oplopen. Maar voordat u zich aanmeldt bij Chase Private Client, is het erg belangrijk om uw alternatieven te overwegen.

Kijk naar wat voor soort spaarrekeningen u een beter rendement kunnen bieden en overweeg of u liever kiest voor investeringsopties met lagere kosten of beter rendement.

Uiteindelijk is Chase Private Client misschien een goede optie voor vermogende individuen die nog leren hoe ze hun vermogen moeten beheren of die hun indexfondsen zonder hoge kosten kunnen binnenhalen, maar wat het beste voor u is, komt neer op uw persoonlijke voorkeuren en doelen.