プライベートクライアントレビューの追跡:(要件、メリット、価値はありますか？）[2021]

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資産の管理は非常に重要であり、多くの大手銀行が提供するいくつかのプログラムは、将来の経済計画を支援することを目的としており、Chase PrivateClientはその1つです。これらのプログラムですが、純資産の高い個人に焦点を当てています。

しかし、Chase Private Clientは実際に何を提供する必要がありますか？

Chase Private Clientのレビューです。これには、すべての要件とメリットの確認、およびそれがあなたにとって価値があるかどうかについての洞察が含まれます。以下のYouTubeビデオもチェックしてください！

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Chase Private Clientとは何ですか？

Chase Private Clientは、裕福なクライアントが資産を管理し、お金を節約して生活を楽にする特別な特典を提供するために設計されたウェルスマネジメントプログラムです。

• Chase PrivateClientのログインはここにあります
• Chase PrivateClientの電話番号は次のとおりです：1-888-994-5626

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Chase Private Clientの資格をどのように取得しますか？

Chaseは、Chase PrivateClientの要件についてかなり明確です。彼らは、「適格なリンクされた預金と投資の任意の組み合わせで、1日平均25万ドル以上の残高を維持する個人」が利用できると述べています。

適格な口座は次のようなものです。

• 個人の小切手および貯蓄口座を追跡する
• 退職金CDを追跡する
• 退職金市場口座を追跡する
• 投資および年金商品など
• 注：Money PurchasePensionやProfitSharingPlanなどの特定の退職年金投資口座の残高は対象外です。

$ 250,000は必須要件ですか？

これ250,000ドルの要件は、必ずしもハードカットオフではありません。250,000ドルのしきい値を満たさなくてもChase Private Clientに参加することは間違いなく可能であると、Chase PrivateClientバンカーとオフレコで話し合いました。

他の多くの人は、資産が$ 100,000の範囲にある状態でプログラムに参加できることを確認しています。鍵はbのようです。 eプライベートクライアントの見込み客を追跡する可能性があると考えている銀行家との良好な関係を築くため。

必要なレベルの資産がなくても、個人的な招待状を受け取ることもあります。

ヒント：利用可能な最高のキャッシュバッククレジットカードの1つであるChase FreedomFlexを使用してキャッシュバックを最大化することを検討してください。最初の3か月で500ドルを使うと、200ドルのキャッシュバックを受け取ることができます！

ほとんどの場合、Chaseを使用して資産を最大25万ドルまで増やす計画を立てる必要があるため、すぐに（1年以内に）試さないことにします。最良のシナリオでは、時間の経過とともに最小要件を満たしていない場合、プログラムから削除される可能性が高いため、この要件を「ゲーム」する必要があります。

また、月の残高が$ 150,000を下回ると、月額$ 35のサービス料金が発生する可能性があります。

Chaseで$ 25万相当の資産を駐車する価値はありますか？

多くの人が指摘しますChase Private Clientが提供するものよりもはるかに高いAPY（年間利回り）のアカウントオプションがあります。簡単に言えば、他のタイプの貯蓄アカウントでより多くの関心を集めることができるので、一部の人々はそれを維持する価値があると感じませんチェイスで現金化。

たとえば、 APYが2.2％の場合、1年の終わりに$ 250,000の利息は$ 5,560.77になります。 Chaseはプライベートクライアントの金利を公表していませんが、2.2％にはほど遠いこと、そして毎年、金利の機会で多くのお金を失うことになることを私は知っています。

もちろん、あなたもそうしなければなりません。以下のすべてのプライベートクライアント特典を考慮に入れてください。

すべてのメリット、利便性、料金の節約を計算すると、Chase PrivateClientは単に駐車するよりも多くの価値を提供してしまう可能性があります。別の銀行で$ 250,000。ただし、これらのメリットのいくつかを真剣に使用する必要があります。

こことここで、より優れたAPYを備えたより収益性の高い普通預金口座を提供している他の銀行の概要を知ることができます。

また、当座預金口座や普通預金口座に資金を保管しておく必要はありません。投資やその他の形態の資産をカウントすることもできます。

Chase Private Clientのメリットは何ですか？

Chaseプライベートクライアントのメリットは数多くあります。

専任チーム

Chaseプライベートクライアントのメンバーとして、独自のプライベートクライアントバンカーとプライベートがあります。クライアントアドバイザー。

プライベートクライアントバンカー

プライベートバンカーは、プレミアムバンキングソリューションを案内し、優先サービスを提供し、住宅ローンやビジネスバンキングの他の専門家とつながることを目的としています。ニーズ。ここには便利な要素があり、銀行や金融のすべてのニーズに対応するハブがあります。多くの人にとって、これは住宅ローンや自動車ローンのようなものを手に入れることからストレスを取り除くことができます。

Chase Private Clientの銀行家に会ったことがありますが、彼らがいかに有能であるかに非常に感銘を受けました。ここでの欠点は、Chaseがどこにでも支店を持っているわけではなく、すべての支店にChase PrivateClientバンカーがデッキにあるわけではないことです。

• Chase PrivateClientの場所はここで検索できます。

場所やプライベートバンカーが不足しているため、多くの人がChase PrivateClientメンバーとしての注目度について不満を表明しています。サービスが優先されることになっていますが、多くの人が常にそうであるとは限らないと感じています。可能な範囲でChasePrivateClientバンカーを探し回るのは良い考えかもしれません。

• プライベートバンカーの特典について詳しくは、こちらをご覧ください。

プライベートクライアントアドバイザー

パーソナルアドバイザーは、JPモルガンの投資専門家の専門知識を活用して、特定の目標に焦点を当て、関連する経済についてアドバイスするカスタマイズされた投資戦略を開発します。トレンド。

チェースがアクティブに管理された（パッシブではなく）投資をプッシュすることは注目に値します。つまり、投資を管理するためにかなりの料金をチェースに支払うことになります。多くの人は自己管理型または他の低コストのインデックスファンドを好むが、バンガードまたはフィデリティファンドをかなりのコストをかけずにチェイスプライベートクライアントに持ち込む方法があるかもしれない。

覚えておく価値があるチェイスで資産を投資する必要はありません。しかし、それはあなたをチェイスでかなりの資産を駐車することにあなたを連れ戻します、そしてそれはおそらくより高いAPYを持つアカウントであなたにより多くの収入を得るでしょう。また、Chaseに資金を管理させることについて、プライベートクライアントアドバイザーから絶えず悩まされることが予想されます。

• 特別なアドバイスについて詳しくは、こちらをご覧ください。

クレジットカードの特典と5/24

以前は、Chase Private Clientを使用すると、多くのChaseアプリケーションルールの1つであるChase5 / 24ルールを回避できました。過去24か月間に5枚以上のクレジットカードを開いたときに特定のクレジットカードの承認が得られなかった。

Chase Sapphire Reserveが出たとき、多くの人がChase PrivateClientに承認を求めました。 。ただし、その抜け穴は最終的には閉鎖され、その方法で5/24前後に到達できるわけではありません。

幸いなことに、Chase Private Clientは、一部のクレジットカードのメンバーに特別なボーナスを提供しています。そのため、サインアップボーナスとしてさらに10,000ポイントを獲得できることがよくあります。 （チェースアルティメットリワードをポイントあたり約2セントと評価した場合、その追加ボーナスは追加の$ 200を受け取るようなものになります。）

プライベートバンカーは、クレジットのより高いクレジット制限を要求するのを支援できる場合もあります。カード。

ハイエンドのJPモルガンリザーブカード（チェースサファイアリザーブとは異なります）は、現在10,000,000ドル以上の残高が必要なチェースプライベートバンキングのクライアント向けに設計されていることに注意してください。

プライベートクライアント料金の追跡

プログラムの主な特典の1つは、あらゆる種類の料金の支払いを回避できることです。これらのメリットの多くは、海外で時間を過ごすときに厄介なATM料金や配線料金を頻繁に積み上げる旅行者に最適です。

ATM料金なし

Chaseの優れた特典の1つプライベートクライアントは、チェイス以外のATMで料金が請求されることはなく、これには国際ATMも含まれます。ただし、Chaseはさらに進んで、ATM所有者から請求されたATM手数料を返金します（フォローアップが必要になる場合があります）。

デビットカードの使用やATMの引き出しについて、為替レートの調整手数料もかかりません。米ドル以外の通貨で。

米国および海外でのATM以外の現金取引にも手数料はかかりません。これは、銀行の出納係などの場所でPINなしでChaseデビットカードを使用して現金を取得する場合です。

海外旅行であっても、ATMの使用に対して手数料を払い戻すことは新しい傾向であるため、これは完全ではありません。かつてのように特別です。たとえば、SoFi Moneyアカウント（ほぼ誰でも承認を受けることができます）を開設し、国際料金を含むATM料金を回避することができます。他の多くの人々も、シュワブ銀行のハイイールド投資家当座預金口座を利用することを選択しています。

電信送金

Chase Private Clientを使用すると、Chase支店、chase.com、で完了した、着信または発信のすべての国内および海外の電信送金にChase料金はかかりません。電話または電子メールで。発信Chase電信送金は45ドルもかかる可能性があるため、国際電信送金を定期的に処理する場合、これは大きな特典です。

多くの電信送金を処理する人にとって、これは私が思うところです。価値の多くは、免除された手数料の観点からです。

上限

• Chase QuickDepositの上限（1日あたり25,000ドル、30日ごとに100,000ドル）
• Zelle制限付きのより高いChaseQuickPay（1日あたり5,000ドル、30日ごとに40,000ドル）
• 1日あたりのATM引き出し制限の上限（最大2,000ドル）
• 1日あたりの購入制限の上限（最大Chase Private Clientデビットカードを使用する場合は7,500ドルまで）

通常のアカウントのChaseATMの1日あたりの引き出し限度額は500ドルから1000ドルの間なので、基本的にその限度額を2倍にすることができます。 Zelleを使用したQuickPayの場合、ほとんどの人はおそらく1回の取引あたり2,000ドルに制限され、1日あたり最大2,000ドルになるため、大幅な増加になります。

テラーサービス

カウンターチェック、マネーオーダー、キャッシャーチェックは無料です。

チェイスカウンターチェック（一時的なチェック）が必要な場合は、費用がかかります。 Chase Total Checking Account（または同等のもの）をお持ちの場合は、1ページあたり2ドル。したがって、ここでの節約はごくわずかです。

個人小切手

Chaseで注文した場合、個人小切手は無料です。通常支払う個人小切手の価格は次のとおりです。

• シングル/ウォレット
  • 1箱：18.95ドル
  • 2箱：37.90ドル
  • 4ボックス：$ 75.80
• 複製
  • 1ボックス：$ 23.95
  • 2ボックス：$ 47.90
    4箱：95.80ドル

したがって、注文する必要のある箱の数に応じて、20ドルから75ドルのかなり控えめな節約になります。

カードの交換

チェイスは、追加費用なしで、交換用のデビットカード（またはクレジットカード）を世界中のほぼどこにでも急いで送ります。旅行中にデビットカードを紛失したり紛失したりした場合、これは非常に貴重なメリットになります。交換品を速達でホテルに送ることができるためです。すべて無料です。

詳細を確認できます。これらのメリットについてはこちらをご覧ください。

ヒント：WalletFloを使用すると、旅行のクレジットカードを最適化して、ホテルや航空会社の経費を削減できます。無料で、最高のトラベルカードの承認を受けるのに役立ちます。

追加の特典

貸金庫

• Chaseは、3 x 5の貸金庫と、大きな箱の20％割引を提供します。 。補足として：誰かが貸金庫に共同署名することを許可した場合、それは彼らをChase PrivateClientプログラムに参加させる方法かもしれません。

金庫の料金Chaseの貸金庫は、箱の場所とサイズによって異なります。サンプル価格は次のとおりです。

• 3X5：$ 80
• 3X10：$ 140
• 5X10：$ 220
• 10X10：$ 350

ご覧のとおり、貸金庫で80ドル節約できます。

毎月の当座預金口座または普通預金口座の手数料はありません

• Chase PrivateClientの当座預金口座または普通預金口座の毎月のサービス料金はありません。

通常のチェイス当座預金口座の手数料は月額12ドルで、より高価な口座は月額25ドルになるため、普通預金のベースラインになります。

最小残高の削減

• チェイスChase Platinum Business Checkingの最低残高要件が緩和され、Chase Total BusinessCheckingアカウントに月額料金がかかりません。

すべての電子預金、および各ステートメントサイクルの最初の100の借方と非電子預金には、取引手数料は請求されません。

ゼロドルの手数料

• すべてのYouInvestTradeオンライン米国上場株式およびETF取引の手数料0ドル（顧客ごとに2つの退職口座と2つの非退職口座に限定されます。

手数料無料の取引は素晴らしいですが、他の多くのサービスとの手数料無料の取引を見つけることができることを考えると、それほど特別ではありません。調査すべきその他の潜在的なサービスは次のとおりです。

• ロビンフッド
• Ally Invest
• Charles Schwab
• Vanguard

ローン

Chase Private Client Mortgage Rate Programを使用して住宅を購入または借り換えると、Chaseは割引料金を提供します。また、Home Equity Lines of Creditと優先処理の割引、およびローンのシニア引受サポートも受けられます。そして最後に、自動車ローンの割引料金と、自動車の買い物時の価格設定に関する洞察を得ることができます。

私はこの経験について非常に複雑なことを読みました。他の銀行でより良いリソースを見つけることもあれば、Chase Private Client Mortgage RateProgramに非常に満足していることもあります。最善の決定は、おそらく常にいくつかの貸付元を比較することです。

家族会員の特典

Chase Private Clientの預金口座の共同所有者である場合、サービスの特典はあなたの肉親の成人家族にまで及びます。ただし、特典を受け取るには、まず家族をChase PrivateClientアカウントにアップグレードする必要があります。

ただし、18歳未満の未成年者はChase Private ClientCheckingアカウントの所有者になることはできません。 Chase PrivateClientのメリットを享受することはできません。

Chase Private Clientサービスの一環として、退職や大学の授業など、家族に影響を与える主要なライフイベントの計画を支援することもできます。など

Chase Private Client Arts &カルチャープログラム

Chase Private Client Arts &カルチャーにより、割引が適用され、米国の主要都市の美術館への無料入場。ニューヨーク市のような大都市に住んでいる場合は、このプログラムを自分で利用でき、場合によっては最大4人のゲストが利用できます。

ニューヨークの美術館の例は次のとおりです。

• アメリカ自然史博物館
• ブルックリン子供博物館
• イントレピッド海上航空&宇宙博物館
• ソロモンR.グッゲンハイム美術館

ニューヨークのチェイスプライベートクライアントアーツ&文化プログラムの詳細については、こちらをご覧ください。都市には、シカゴ、LA、マイアミ、フェニックス、サンフランシスコ、シアトルなどの特典があります（そして、テキサスの覗き見もこれに参加できます）。

チェイスプライベートクライアントに関するFAQ

最後の言葉

たくさんありますChase Private Clientsプログラムのメリットと、時間の経過とともに確実に増加する可能性のある銀行のコストを軽減する多くの方法。ただし、Chase Private Clientに登録する前に、代替案を検討することが非常に重要です。

より良いリターンを提供できる普通預金口座の種類を確認し、より低い投資オプションを選択するかどうかを検討してください。コスト以上のリターン。

最終的に、Chase Private Clientは、資産の管理方法をまだ学んでいる裕福な個人や、大きなコストをかけずにインデックスファンドを持ち込むことができる裕福な個人にとっては良い選択肢かもしれませんが、あなたにとって最善の方法はあなたの個人的な好みと目標。