Le 3 migliori alternative al software Quicken

Quicken è uno dei tre programmi software finanziari molto noti, ampiamente utilizzati e di grande successo sviluppati da Intuit, Inc. (INTU). Successivamente Intuit ha venduto il suo strumento di gestione finanziaria personale alla società di private equity H.I.G. Capitale nel 2016.

Quicken offre servizi agli utenti dal controllo di base e dalla gestione del conto di risparmio e dal budget, fino allanalisi del portafoglio e alle funzionalità di gestione come il monitoraggio delle plusvalenze. Sono disponibili versioni del programma basate su Windows e per Mac compatibili con il sistema operativo di Apple.

Sebbene sia prodotto per numerosi mercati globali, Quicken rimane concentrato principalmente su una base clienti nordamericana. Sebbene Quicken abbia dominato la sua nicchia di mercato sin dalla sua prima uscita nel 1983, sono disponibili numerosi prodotti alternativi simili che stanno sempre più sfidando il suo dominio.

Mint.com

Intuit stesso offre unalternativa più semplice e di base a Quicken in Mint, che ha acquisito nel 2009. Mint è basato su cloud, piuttosto che un programma software autonomo. È un servizio gratuito e offre solo funzionalità di base come la creazione e il monitoraggio di budget e obiettivi finanziari e il monitoraggio del proprio punteggio di credito.

Mint.com offre servizi simili a quelli contenuti nella versione base di Quicken. Fondamentalmente un pianificatore di budget e un tracker di spesa, non offre servizi di gestione degli investimenti significativi. Il programma è criticato per problemi di sincronizzazione dellaccount e per il fatto che non consente la riconciliazione bancaria mensile perché presume automaticamente che tutti i dati scaricati siano corretti.

Il fatto che Mint.com sia un servizio di sola lettura è sia un vantaggio che uno svantaggio per il programma. Un servizio di sola lettura offre una maggiore sicurezza in Internet, poiché anche se qualcuno fosse in grado di accedere alle informazioni di un utente, tutto ciò che potrebbe fare sarebbe vedere gli account e non essere in grado di intraprendere alcuna azione (come trasferire denaro in uscita). lo svantaggio di essere un servizio di sola lettura limita anche ciò che lutente può fare e, quindi, le capacità e le funzionalità del servizio.

Come praticamente tutti i programmi di gestione finanziaria personale simili , Mint è accessibile tramite quasi tutti i dispositivi connessi a Internet, inclusi personal computer, tablet e smartphone.

Capitale personale

Capitale personale rappresenta un unalternativa meno costosa a Quicken per le persone che preferiscono un programma basato su cloud e uno che (a differenza di Mint) offre strumenti di gestione degli investimenti estesi. Infatti, a dicembre 2019, aveva 12,3 miliardi di dollari di asset under management (AUM).

Il pacchetto di servizi finanziari di base del capitale personale, che in include il monitoraggio dellaccount, il budget, il pagamento delle bollette e altri servizi di base gratuiti. Tuttavia, Personal Capital guadagna principalmente da individui, con un patrimonio minimo di $ 100.000, che scelgono di passare ai servizi di gestione patrimoniale personale offerti dalla società. Le commissioni partono dallo 0,89% per il primo milione di dollari di asset gestiti e scendono allo 0,49% (per conti superiori a 10 milioni di dollari) allanno. Le commissioni di Personal Capital sono significativamente inferiori alla media per i servizi di gestione patrimoniale completa.

Con il servizio di gestione patrimoniale a pagamento, ai clienti viene assegnato un consulente finanziario personale e ricevono tutte le i servizi usuali che un cliente si aspetta da una società di gestione patrimoniale, inclusi pianificazione fiscale e successoria, raccolta delle perdite fiscali, consulenza in materia di assicurazioni, fondi per listruzione per i bambini e qualsiasi altro servizio necessario per fornire una gestione finanziaria completa ai clienti.

Ma anche i servizi di finanza personale gratuiti offerti sono ampi e competitivi con ciò che viene offerto da Quicken. Sono inclusi servizi come budgeting, un pianificatore di pensionamento, un analizzatore di commissioni 401 (k) e un investimento strumento di controllo dellobiettivo di allocazione. La componente di budget include uno strumento per il flusso di cassa che consente alle persone di inserire entrate e spese e quindi ricevere analisi settimanali, mensili o annuali dei flussi di cassa previsti.

Il pianificatore di pensionamento può essere utilizzato per mappare un piano pensionistico e quindi monitorare quanto lutente aderisce al piano.Questa funzione consente agli utenti di impostare obiettivi di spesa e risparmio, tenere traccia degli eventi di reddito e proiettare il valore futuro dei loro portafogli di investimento. La sua componente di asset allocation determina il profilo di tolleranza al rischio di un utente e quindi formula raccomandazioni appropriate per lallocazione degli investimenti. Le caratteristiche complete e la flessibilità delle variabili di input offerte in questo modulo si confronta favorevolmente con qualsiasi servizio comparabile, gratuito oa pagamento.

Personal Capital ha ricevuto buone recensioni su diversi livelli, uno essendo che offre una migliore sincronizzazione dellaccount rispetto alla maggior parte dei programmi di questo tipo. Riceve anche un punteggio elevato per il servizio clienti, un vantaggio raro per un programma software di servizi finanziari gratuito. Personal Capital offre unanalisi e una pianificazione degli investimenti molto più approfondite di Quicken. offre anche una maggiore sicurezza attraverso luso dellautenticazione a due fattori.

I servizi di Personal Capital sono accessibili da computer, tablet o cellulare.

Banktivity (iBank)

Debuttando nel 2004, iBank è stato progettato da IGG Software specificamente per i sistemi operativi Apple: inizialmente macOS (per desktop e laptop) e successivamente iOS (per iPhone e iPad). IGG lha ribattezzata Banktivity nel 2016.

Con lobiettivo di fungere da programma di gestione finanziaria personale o di piccole imprese, Banktivity offre una miriade di servizi finanziari , inclusa la gestione di conti bancari, carte di credito, prestiti e conti di investimento. Le caratteristiche non incluse in Quicken ma fornite di serie con Banktivity includono la funzionalità multivaluta e lammortamento variabile del prestito. La sua piattaforma per la revisione di tutti i conti finanziari di un individuo può essere trovata su una dashboard centrale: controlli, risparmi, mercato monetario, investimenti azionari e a reddito fisso, conti pensionistici, conti di prestito e conti di intermediazione.

Con i suoi grafici costantemente aggiornati, Banktivity si distingue per lanalisi dettagliata di entrate, spese e performance degli investimenti che offre, monitorando gli acquisti e le vendite di azioni, dividendi e stock option.

Il programma consente inoltre di produrre e stampare facilmente report finanziari personalizzati e consente anche a un utente di stampare nuovi assegni quando necessario.