Chase Private Client Review: (Követelmények, előnyök, megéri?) [2021]

Vélemények, vélemények, elemzések ajánlások egyedül a szerző rendelkezésére állnak, és ezeket az entitások egyike sem vizsgálta felül, nem hagyta jóvá vagy hagyta jóvá. Az UponArriving a CardRatings-szel együttműködött a hitelkártya-termékek lefedése terén. Az UponArriving és a CardRatings jutalékot kaphat a kártya kibocsátóitól.

A vagyon kezelése kulcsfontosságú, és számos nagy bank kínál számos programot, amelyek célja a pénzügyi jövő megtervezése, a Chase Private Client pedig az egyik ezek a programok, de a magasabb nettó vagyonnal rendelkező személyekre összpontosítva.

De mit kínál valójában a Chase Private Client?

Itt található a Chase Private Client áttekintése, beleértve az összes követelményt és előnyt, valamint némi betekintést arra, hogy megérné-e az Ön számára. Ügyeljen arra, hogy nézze meg az alábbi YouTube videót is!

Szeretné megtudni a legjobb utazási hitelkártyákat ebben a hónapban? Ide kattintva megnézheti őket!

Mi az a Chase Private Client?

A Chase Private Client egy vagyonkezelési program, amelynek célja, hogy a tehetős ügyfeleknek segítsen vagyonuk kezelésében, és olyan speciális juttatásokkal szolgáljon számukra, amelyek pénzt takaríthatnak meg és megkönnyíthetik életüket.

• A Chase Private Client bejelentkezési adatait itt találja
• A Chase Private Client telefonszáma: 1-888-994-5626

Tipp: Használjon WalletFlo-t optimalizálja a hitelkártyáit. Ingyenes, és segít abban, hogy jóváhagyják a legjobb utazási kártyákat!

Hogyan lehet jogosult a Chase Private Client programra?

A Chase elég egyértelműen kifejezi a Chase Private Client követelményeit. Kijelentik, hogy ez “olyan személyek számára áll rendelkezésre, akik átlagos napi egyenlegüket legalább 250 000 dollárban tartják a minősített kapcsolt betétek és befektetések bármely kombinációjában.”

A minősítő számlák például:

• Chase személyes ellenőrző és megtakarítási számlák
• Chase nyugdíjas CD-k
• Chase nyugdíjas pénzpiaci számlák
• befektetési és járadéktermékek stb.
• Megjegyzés: Bizonyos nyugdíjprogramok befektetési számláinak egyenlegei, például a pénzvásárlási nyugdíj és a nyereségrészesedési tervek, nem felelnek meg.

250 000 dollár kötelező követelmény?

Ez A 250 000 dollárigény nem feltétlenül nehéz elvágás. Nyilvántartásból megbeszélést folytattam egy Chase Private Client bankárral, aki arról tájékoztatott, hogy feltétlenül be lehet lépni a Chase Private Client szolgáltatásba anélkül, hogy teljesítenénk a 250 000 USD küszöböt.

Sokan megerősítették, hogy a 100 000 dolláros tartomány körül mozgó eszközökkel be lehet lépni a programba. jó kapcsolatot ápolni egy olyan bankárral, aki talán némi potenciált lát benned, mint üldöző magánügyfelet.

Néha akár személyes meghívást is kaphatsz, anélkül, hogy valaha is rendelkezel a szükséges szintű vagyonnal.

Tipp: Fontolja meg, hogy maximalizálja készpénzét az egyik legjobb pénzvisszafizetési hitelkártyával: a Chase Freedom Flex. Az első három hónapban 500 dollár elköltése után 200 dollárt kaphat vissza.

A legtöbb esetben nagyon hamarosan (egy éven belül) terveznie kell eszközei 250 ezer dollárig történő növelését a Chase segítségével, így nem próbálnám meg „játszani” ezt a követelményt, mert a legjobb esetben valószínűleg kiesik a programból, miután idővel nem teljesíti a minimumkövetelményeket.

Továbbá, ha a kezdete havi egyenlege 150 000 dollár alá esik, akkor valószínűleg havi 35 dolláros szolgáltatási díj ér.

Megéri-e 250 ezer dollár értékű eszközt parkolni a Chase-szel?

Sokan rámutatnak, hogy vannak olyan számlaopciók, amelyeknél sokkal magasabb APY-k (éves százalékos hozamok) vannak, mint amit a Chase Private Client kínál. Egyszerűen fogalmazva sokkal több pénzt kereshet más típusú megtakarítási számlákkal, így egyesek nem érzik úgy, hogy érdemes megtartani készpénz Chase-szel.

Például ha 2,2% -os APY-vel rendelkezne, akkor 250 000 dollárja egy év végén 5560,77 dollárt kamatozna. A Chase nem teszi közzé a magánügyfelek kamatlábait, de tudom, hogy azok közel állnak a 2,2% -hoz, és hogy minden évben rengeteg pénzt veszítene a kamatlehetőségekből.

Természetesen neked is meg kell tényező az összes alábbi magánjellegű juttatásban.

Lehetséges, hogy az összes előny, kényelem és díjmegtakarítás kiszámításakor a Chase Private Client több értéket kínálhat Önnek, mint egyszerűen a 250 000 dollár egy másik banknál. De komolyan igénybe kellene vennie ezeknek az előnyöknek néhányat.

Itt és itt áttekintést kaphat más bankokról, amelyek jövedelmezőbb megtakarítási számlákat kínálnak jobb APY-kkel.

Ne feledje, hogy nem kell pénzeszközeit folyószámlán vagy megtakarítási számlán tartania – számlálhatja a befektetéseket és egyéb eszközöket is.

Milyen előnyökkel jár a Chase Private Client?

A Chase Private Client előnyei számosak.

Elkötelezett csapat

Chase Private Client tagként saját privát bankárod és privát bankod lesz. ügyféltanácsadó.

Privát bankár

Az Ön magánbankosa arra hivatott, hogy végigvezesse Önt a prémium banki megoldásokon, kiemelt szolgáltatásokat nyújtson Önnek, és kapcsolatba lépjen a jelzálog- és üzleti banki ügynökségek más szakértőivel. igények. Van itt valami mondanivaló a kényelmi tényezőről és arról, hogy van központja minden banki / pénzügyi igényének. Sok ember számára ez elviszi a stresszt, ha olyan dolgokat szerez be, mint a jelzálog és az autós hitelek.

Találkoztam néhány Chase Private Client bankárral, és nagyon lenyűgözött, hogy mennyire hozzáértőknek látszanak. A hátrány itt az, hogy a Chase-nek nincsenek fióktelepei mindenhol, és nem minden fiókban van a fedélzeten egy Chase Private Client bankár.

• Itt kereshet Chase Private Client helyeket.

A helyszínek és a magánbankárok hiánya miatt sokan panaszokat fogalmaztak meg a Chase Private Client tagokként odafigyelés szintje miatt. Állítólag a szolgáltatás elsőbbséget élvez, de sokan úgy érzik, hogy nem mindig ez a helyzet. Érdemes lehetőleg Chase Private Client bankárnál vásárolni.

• A privát bankár juttatásairól itt olvashat bővebben.

Privát ügyfelek tanácsadója

Ön személyes tanácsadója a JP Morgan befektetési szakemberek szakértelmére támaszkodva testreszabott befektetési stratégiákat dolgozhat ki, amelyek az Ön konkrét céljaira összpontosítanak, és tanácsot adnak a releváns gazdasági kérdésekről. trendek.

Érdemes megjegyezni, hogy a Chase aktívan kezelt (szemben a passzív) befektetéseket tol be, ami azt jelenti, hogy a Chase-nek elég díjat kell fizetnie a befektetések kezeléséért. Sokan inkább önállóan kezelt vagy más, alacsony költségű indexű alapokhoz fordulnak, bár előfordulhat, hogy a Vanguard vagy a Fidelity alapjait jelentős költségekkel nem terheli a Chase Private Client.

Érdemes megjegyezni, hogy nem nem kell befektetnie a vagyonát Chase-be. De ez visszavezet a Chase-hez olyan jelentős eszközök parkolásába, amelyek valószínűleg több bevételt hoznak Önnek egy magasabb APY-értékű számlán. Valószínűleg számíthat arra, hogy a privát ügyfelek tanácsadója folyamatosan összezavarja, hogy Chase kezelje az alapjait.

• A speciális tanácsadásról itt olvashat bővebben.

Hitelkártya-előnyök és 5/24

Korábban a Chase Private Client lehetővé tette, hogy megkerülje a Chase 5/24 szabályt, amely egy a sok Chase alkalmazásszabály közül, amely megakadályozza Önt bizonyos hitelkártyák jóváhagyásától, ha öt vagy több hitelkártyát nyitott az elmúlt 24 hónapban.

Amikor megjelent a Chase Sapphire Reserve, sokan a Chase Private Clienthez fordultak, hogy segítsenek nekik jóváhagyásban részesülni. . Ez a kiskapu azonban végül megszűnt, és már nem az a helyzet, hogy így megkerülheti 5/24-et.

Jó hír, hogy a Chase Private Client továbbra is különleges bónuszokat kínál tagjainak bizonyos hitelkártyákért így gyakran lehetséges további 10 000 pont nettósítása a regisztrációs bónuszért. (Ha a Chase Ultimate Reward-ot pontonként két cent körüli értékre becsüli, akkor az a további bónusz olyan, mintha további 200 dollárt kapna.)

Előfordulhat, hogy magánbankárja is segítséget nyújthat Önnek abban, hogy magasabb hitelkorlátokat kérjen a hiteléhez. kártyák.

Érdemes megjegyezni, hogy a csúcskategóriás JP Morgan tartalékkártyát (amely eltér a Chase Sapphire Reserve-től) a Chase Private Banking ügyfelek számára tervezték, amihez most már legalább 10 000 000 USD egyenlegre van szükség.

Chase Private Client díjak

A program egyik legfőbb előnye, hogy elkerülheti mindenféle díj fizetését. Ezek közül az előnyök közül sok olyan utazók számára kiváló, akik gyakran gyűlik össze ezeket a bosszantó ATM-díjakat és / vagy vezetékes díjakat, amikor külföldön töltenek időt.

Nincsenek ATM-díjak

A Chase egyik kedvező juttatása Privát kliens az, hogy a nem Chase-beli ATM-eknél nem számítunk fel díjat, és ez még a nemzetközi ATM-eket is magában foglalja! De a Chase még ennél is tovább megy, és visszatéríti az ATM-tulajdonosok által felszámított ATM-díjakat (előfordulhat, hogy utána kell járnia).

A betéti kártya használatáért vagy az ATM-felvételért sem számíthat fel devizaárfolyam-kiigazítási díj az amerikai dollártól eltérő pénznemben.

Az Egyesült Államokban és külföldön történő nem ATM készpénzes tranzakciókért sem kell díjat fizetni.Ilyenkor PIN kód nélkül vásárol készpénzt Chase betéti kártyájával olyan helyeken, mint például a bankfiókok pénztárai.

Az ATM használatának visszatérítése, még nemzetközi utazások esetén is, felmerülő tendencia, így ez nem egészen olyan különleges, mint egykor volt. Nyithat például egy SoFi Money számlát (amelyre bárki jóváhagyást kaphat), és elkerülheti az ATM díjakat, beleértve a nemzetközi díjakat is. Sok más ember is úgy dönt, hogy a Schwab Bank nagy hozamú befektetői ellenőrző számlájához megy.

Banki átutalás

A Chase Private Client szolgáltatással nem kell Chase díjat fizetnie minden bejövő vagy kimenő belföldi és külföldi elektronikus átutalásért, amelyet bármely Chase fiókban, chase.com, telefonon vagy e-mailben. Ez hatalmas előny, ha rendszeresen foglalkozik nemzetközi átutalásokkal, mivel a kimenő Chase átutalás akár 45 dollárba is kerülhet.

Azok számára, akik sok elektronikus átutalással foglalkoznak, itt gondolom az érték nagy része a lemondott díjakra vonatkozik.

Magasabb limitek

• Magasabb Chase QuickDeposit korlátok (napi 25 000 USD és 30 naponta 100 000 USD)
• Magasabb Chase QuickPay Zelle limitekkel (5000 USD / nap és 40 000 USD / 30 nap)
• Magasabb napi ATM-visszavonási limit (legfeljebb 2000 USD)
• Magasabb napi vásárlási limit (legfeljebb 7500 dollárig, ha a Chase Private Client betéti kártyáját használja)

A napi Chase ATM kifizetési limit egy normál számlán valahol 500 és 1000 dollár között van, így lényegében megduplázódhat. A Zelle-vel végrehajtott QuickPay esetében a legtöbb ember valószínűleg tranzakciónként 2000 dollárra korlátozódik, legfeljebb napi 2000 dollárra, tehát ez jelentős növekedés.

Pénztári szolgáltatások

Nincs ellenérték a számlákért, a pénzutalványokért vagy a pénztári csekkekért.

Ha Chase számlálókra (ideiglenes csekkekre) van szüksége, ez csak Önnek fog kerülni 2 USD oldalanként, ha van egy Chase Total ellenőrző számlája (vagy azzal egyenértékű). Tehát a megtakarítás itt nagyon minimális lenne.

Személyes csekkek

A Chase-n keresztül történő megrendelés esetén nincs díj a személyes stílusellenőrzésekért. Itt vannak a személyes Chase-csekkek árai, amelyeket általában fizetne:

• Single / Wallet
  • 1 doboz: 18,95 USD
  • 2 doboz: 37,90 USD
  • 4 doboz: 75,80 USD
• Másolat
  • 1 doboz: 23,95 USD
  • 2 doboz: 47,90 USD
    4 doboz: 95,80 USD

Tehát meglehetősen szerény megtakarítás bárhol, 20 és 75 USD között, attól függően, hogy hány dobozra lesz szüksége megrendelni.

Kártya cseréje

A Chase pótlólagos betéti kártyát (vagy akár hitelkártyát) a világ bármely pontjára felruházza, külön költség nélkül. Ez nagyon értékes előny lehet, ha valaha is utazik, elmegy vagy elveszíti a bankkártyáját, mivel expressz postán küldheti el a cserejátékot a szállodájába – mindezt ingyenesen.

További információ ezekről az előnyökről itt.

Tipp: A WalletFlo segítségével utazási hitelkártyáinak optimalizálásával csökkentheti szállodai és légitársasági költségeit. Ingyenes és segít jóváhagyni a legjobb utazási kártyákat!

További juttatások

Széf

• A Chase 3 x 5 széfet és még 20% kedvezményt biztosít nagyobb dobozokhoz . Mellékképpen: ha megengedi valakinek, hogy társaláírjon a széfen, akkor ez lehet a módja annak, hogy bekerüljön a Chase Private Client programba.

A széf díjai a Chase-szel rendelkező pénztár a fiók helyétől és méretétől függ. Íme néhány példaár:

• 3X5: 80 USD
• 3X10: 140 USD
• 5X10: 220 USD
• 10X10: 350 USD

Tehát, amint láthatja, 80 dollárt takaríthat meg egy széfért.

Nincs havi folyószámla vagy takarékpénztári díj

• Nincs havi szolgáltatási díj a Chase Magánügyfél számláinak vagy takarékpénztárainak.

A Chase teljes ellenőrző számla díja normál havi 12 dollár, a drágább számlák havi 25 dollárba kerülnek, tehát ez a megtakarítások alapja.

Csökkentett minimális egyenleg

• Chase csökkentett minimális egyenlegkövetelést kínál a Chase Platinum Business Checkingnél, és havidíjat nem enged meg a Chase Total Business Checking számlákon.

A tranzakciós díjak nem kerülnek felszámításra minden elektronikus betétért, valamint minden egyes kimutatási ciklus első 100 betéti és nem elektronikus betétéért.

Nulla dolláros jutalék

• 0 dollár jutalék az összes You Invest Trade online tőzsdén jegyzett amerikai tőzsdei és ETF ügyletről (ügyfelenként két nyugdíjas és két nem nyugdíjas számlára korlátozva.

A jutalék ingyenes kereskedése nagyszerű, de nem túl különleges, tekintve, hogy számos más szolgáltatással jutalék nélküli kereskedést találhat.Egyéb lehetséges szolgáltatások, amelyeket meg kell vizsgálni:

• Robinhood
• Ally Invest
• Charles Schwab
• Vanguard

Hitelek

A Chase kedvezményes kamatlábat kínál, ha otthont vásárol vagy refinanszíroz a Chase magánügyfelek jelzálogkamatláb-programjával. Kedvezményeket is kaphat a saját tőke hitelsoraihoz és az elsőbbségi feldolgozáshoz, valamint a kölcsönök elsőbbségi jegyzési támogatásához. Végül pedig kedvezményes árakat kaphat az autókölcsönökről, valamint betekintést nyerhet az árképzésbe autóvásárláskor.

Nagyon vegyes dolgokat olvastam erről a tapasztalatról, amikor egyesek jobb forrásokat találtak más bankokban, míg mások nagyon elégedettek voltak a Chase magánügyfelek jelzálogkamatláb-programjával. A legjobb döntés valószínűleg az, hogy mindig összehasonlítson több hitelezési forrást.

Családtagjogosultságok

A szolgáltatási előnyök a közvetlen családjának felnőtt családtagjaira is kiterjednek, amikor Ön a Chase Magánügyfél betéti számláinak közös tulajdonosa. Először azonban frissítenie kell családját egy Chase Private Client fiókra, hogy megkapja a juttatásokat.

Ne feledje azonban, hogy 18 év alatti kiskorúak nem lehetnek tulajdonosai a Chase Private Client Checking fióknak, és így tovább nem vehetik igénybe a Chase Private Client előnyeit.

A Chase Private Client szolgáltatások részeként segítséget kaphat olyan nagy események tervezésében is, amelyek hatással vannak a családjára, például nyugdíjazás, főiskolai oktatás stb.

Chase Private Client Arts & Kultúra program

A Chase Private Client Arts & A Kultúra kedvezményekkel jár és ingyenes belépés az Egyesült Államok nagyobb városainak múzeumaiba. Ha olyan nagyvárosban élsz, mint New York, akkor magad és néha legfeljebb négy vendég számára használhatod ki a program előnyeit.

Példák a New York-i múzeumokra:

• Amerikai Természettudományi Múzeum
• Brooklyni Gyermekmúzeum
• Intrepid Sea, Air & Űrmúzeum
• Salamon R. Guggenheim Múzeum

A New York-i Chase Private Client Arts & Culture programról itt talál további információt, de vegye figyelembe, hogy más a városokban olyan jutalmak vannak, mint Chicago, LA, Miami, Phoenix, San Francisco és Seattle (és a texasi kukucskálók is bejuthatnak ebbe).

Chase Private Client GYIK

Végső szó

Nagyon sok a Chase Magánügyfelek program előnyei és a banki költségek mérséklésének sok módja, amelyek idővel bizonyosan összeadódhatnak. De mielőtt beiratkozna a Chase Private Client-be, nagyon fontos fontolóra venni alternatíváit.

Nézze meg, hogy milyen típusú megtakarítási számlák kínálhatnak jobb megtérülést, és fontolja meg, hogy inkább alacsonyabb befektetési lehetőségeket választana-e. költségek vagy jobb megtérülés.

Végül a Chase Private Client jó megoldás lehet olyan gazdag emberek számára, akik még tanulják, hogyan kell kezelni vagyonukat, vagy akik nagyobb költségek nélkül be tudják hozni az index alapjaikat, de az Ön számára a legjobb lesz személyes preferenciáid és céljaid.