Die 10 steuerfreundlichsten Staaten für Rentner

Die einkommensteuerfreundlichsten Staaten lassen sich anhand des Berichts der National Conference of State Legislatures (NCLS), Staatliche Einkommenssteuern auf Renten, leicht identifizieren und Ruhestandseinkommen: Steuerjahr 2014.

Da Rentner in den Staaten, in denen sie wohnen, wahrscheinlich andere Arten von Steuern zahlen müssen – Eigentum, Verkäufe und dergleichen -, haben wir die Staaten nach ihren jeweiligen Kriterien eingestuft Gesamtsteuerbelastung, gemessen von der Steuerstiftung. Da Rentner Geld ausgeben müssen, um in diesen Staaten zu leben, haben wir die Staaten auch nach den Lebenshaltungskosten eingestuft, die vom Wirtschaftsforschungs- und Informationszentrum von Missouri (MERIC) gemessen wurden.

10. Pennsylvania

Staatliche und lokale Steuerbelastung als Anteil am Staatseinkommen: 10,3%

Pennsylvania ist ziemlich steuerfreundlich Zustand. Das meiste Ruhestandseinkommen – Sozialversicherungs-, Bundes-, Landes- und lokales Renteneinkommen – wird nicht besteuert. Zinsen, Dividenden und Kapitalgewinne unterliegen nur einer Steuer von 3,07%. Mit 10,3% ist die Gesamtsteuerbelastung des Keystone-Staates im Vergleich zu den meisten anderen steuerfreundlichen Staaten jedoch recht hoch. Außerdem ist es der 16. teuerste Ort in den USA, obwohl er laut MERIC nur 4,2% über dem nationalen Durchschnitt liegt. Dennoch gibt es für Rentner viel zu lieben an Pennsylvania – besonders wenn Sie wissen möchten, wie lange der Winter jeden Februar dauern kann.

9. Washington

Staatliche und lokale Steuerbelastung als Anteil am Staatseinkommen: 9,4%

Rentner können das, was sie im Evergreen State an Einkommenssteuern sparen, verwenden, um Wasser, Berge und Staatsangehörige zu genießen Parks hier. Die Gesamtsteuerbelastung von 9,4% ist zwar auch der nationale Durchschnitt. Und die Lebenshaltungskosten liegen 4,1% über dem US-Durchschnitt. Aber wo sonst können Sie legal ein Wake-and-Bake-Getränk (Marihuana-Kaffee) kaufen? Und wo sonst können Sie Bruce Lee und Jimi Hendrix Ihren Respekt erweisen? Und was mag es nicht, im selben Staat zu leben wie Bill Gates, einer der reichsten Menschen der Welt.

8. Alaska

Staatliche und lokale Steuerbelastung als Anteil am Staatseinkommen: 7%

Der Last Frontier State ist großartig Ort für Rentner, die Einkommen und andere Arten von Steuern vermeiden möchten, sowie für Menschen. Abgesehen davon, dass das persönliche Einkommen nicht besteuert wird, beträgt die Gesamtsteuerbelastung des Staates nur 7%. Die zweitniedrigste in den USA. Alaska, der flächenmäßig größte Staat, ist mit 1,2 Einwohnern pro Meile auch der am dünnsten besiedelte Staat in den USA. Ihr Ruhestandseinkommen könnte im Großen Land nicht weit gehen; Es ist der drittteuerste Ort in den USA. Aber es gibt jede Menge Natur- und Outdoor-Aktivitäten, und was kann man an 24 Stunden Tageslicht nicht lieben?

7. Florida

Staatliche und lokale Steuerbelastung als Anteil am Staatseinkommen: 9,2%

Es ist der Sunshine State! Sie haben keine persönlichen Einkommenssteuern, tolles Wetter (meistens), Strände, Bootfahren, Angeln, Golf, Themenparks, mehr Frühbucher-Specials als jeder andere Ort und Enkelkinder – viele, viele Enkelkinder. Zu den Nachteilen: Die Gesamtsteuerbelastung liegt mit 9,2% nur geringfügig unter dem nationalen Durchschnitt von 9,4% und die Lebenshaltungskosten um 1,2% über dem nationalen Durchschnitt.

6 . New Hampshire

Staatliche und lokale Steuerbelastung als Anteil am Staatseinkommen: 8%

Sie können nicht ganz leben steuerfrei in New Hampshire. Aber Sie werden dort auch nicht sterben, wenn Sie Steuern zahlen. Der Granitstaat erhebt Einkommensteuer nur auf Zins- und Dividendenerträge. Außerdem gibt es eine Ausnahme. In N. H. sind Einwohner über 65 Jahren berechtigt, ein Einkommen in Höhe von 1.200 USD zu befreien, das der Zins- und Dividendensteuer unterliegt. Die Gesamtsteuerbelastung von 8%, die achtniedrigste in den USA, ist ebenfalls nicht schlecht. Einige der Nachteile des Lebens im Staat: Die Winter scheinen ewig zu dauern, und laut MERIC ist dies der zwölftte teuerste Ort in den USA.

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5. Nevada

Staatliche und lokale Steuerbelastung als Anteil am Staatseinkommen: 8,1%

Wenn Sie Steuern und Regen vermeiden möchten, schauen Sie nicht weiter als bis zum Silver State. Die Gesamtsteuerbelastung beträgt 8,1% (die achtniedrigste in den USA).) und Niederschlag durchschnittlich 7 Zoll pro Jahr, was es zum trockensten Staat in den USA macht Ja, die durchschnittlichen Lebenshaltungskosten in Nevada sind 5,4% höher als der US-Durchschnitt (was es zum 13. teuersten Ort in den USA macht), aber wo sonst kannst du spielen und die ganze Nacht essen? Laut TopRetirements.com gibt es in Nevada mehr als 55 Gemeinden. Und wenn Sie vorhaben, mit Ihren Stiefeln am Blackjack-Tisch zu sterben, hat Nevada weder eine Nachlass- noch eine Erbschaftssteuer.

4. South Dakota

Staatliche und lokale Steuerbelastung als Anteil am Staatseinkommen: 7,1%

South Dakota ist ein guter Ort für Rentner, sich niederzulassen. Die Gesamtsteuerbelastung des Staates beträgt nur 7,1%. Das ist das drittniedrigste in den USA. Ja, es ist etwas teurer, hier zu leben als in den meisten anderen Teilen der USA, aber nicht viel mehr: Es ist nur 1,3% höher als der nationale Durchschnitt. Was gibt es sonst noch an South Dakota zu lieben? Lebenswerte Städte: AARP stufte Sioux Falls, die größte Stadt des Bundesstaates, als eine der lebenswertesten mittelgroßen Städte in den USA ein.

3. Texas

Staatliche und lokale Steuerbelastung als Anteil am Staatseinkommen: 7,5%

Niedrige Steuern (eine Gesamtsteuerbelastung von 7,5%; die fünftniedrigste in den USA), meist mildes Wetter und sehr wenig Schnee sind einer der Gründe, warum Sie den Lone Star State in Betracht ziehen könnten. Außerdem hatte Texas laut MERIC im ersten Quartal 2015 die 13. niedrigsten Lebenshaltungskosten in den USA. Damit ist es der billigste Wohnort unter allen Staaten, die kein persönliches Einkommen besteuern. Andere Gründe, sich hierher zurückzuziehen: Texas hat freundliche Menschen und ein langsameres Lebenstempo, an das man sich laut TopRetirements.com leicht gewöhnen kann.

2. Wyoming

Staatliche und lokale Steuerbelastung als Anteil am Staatseinkommen: 6,9%

Wenn Sie versuchen, Menschen und Steuern zu vermeiden, sollten Sie Wyoming in Betracht ziehen. Nach Angaben der Tax Foundation beträgt die Gesamtsteuerbelastung nicht nur keine Einkommenssteuer, sondern nur 6,9%. Dies ist laut Tax Foundation die niedrigste in den USA. Mit nur 584.153 Einwohnern ist es der am wenigsten bevölkerungsreichste Staat in den USA. Oder anders ausgedrückt: Sie müssen Ihr Pferd weit reiten, um Ihre Nachbarn zu besuchen. In Wyoming leben nur 5,8 Einwohner pro Meile. Der nationale Durchschnitt würde 87,4 oder das 15-fache des Gleichstellungsstaats betragen. Und Sie erhalten mehr für Ihren Dollar als in den meisten anderen Bundesstaaten. Laut MERIC hatte Wyoming im ersten Quartal 2015 die 16. niedrigsten Lebenshaltungskosten in den USA. Eine weitere bemerkenswerte Tatsache: In Wyoming befindet sich der Yellowstone-Nationalpark.

1. Tennessee

Staatliche und lokale Steuerbelastung als Anteil am Staatseinkommen: 7,6%

Wenn Sie gegen die Zahlung von Steuern sind – 7,6% ist die Gesamtsteuerbelastung (die sechstniedrigste in) USA) und Lust auf niedrige Lebenshaltungskosten (es ist der sechstbilligste Ort in den USA) – betrachten Sie den Freiwilligenstaat. Tennessee kann sich unter anderem mit vier Jahreszeiten rühmen: Berge, Country-Musik, Graceland, Groß- und Kleinstädte sowie Moon Pies. Tennessee erhebt zwar individuelle Einkommenssteuern, diese werden jedoch nur Einzelpersonen und anderen Unternehmen auferlegt, die Zinsen aus Anleihen und Schuldverschreibungen sowie Dividenden aus Aktien erhalten. Personen über 65 mit einem Gesamteinkommen von weniger als 33.000 USD für einen einzelnen Antragsteller oder 59.000 USD für einen gemeinsamen Antragsteller sind davon ausgenommen.

Es kann schwieriger sein, den steuerfreundlichsten Staat für Sie und Ihren Haushalt zu finden es könnte klingen. „Es gibt keine einfache Antwort, da dies teilweise von der Höhe des Einkommens abhängt, das Sie möglicherweise haben“, sagte Jackson in einer E-Mail. „Einige Staaten haben Ausnahmen und Ausschlüsse, die einen Rentner in die Nähe oder auf das Niveau von a bringen würden.“ Günstiger Rentnerstaat aufgrund von Abzügen und Befreiungen, die die Steuerbelastung auslöschen könnten. “

Bourdon sagte, dass das steuerliche Ruhestandseinkommen nur ein Element dessen ist, was zu berücksichtigen ist, wenn versucht wird, einen steuerfreundlichen Staat zu finden, in dem wohnen. „Die staatlichen Steuerklassen sind ebenfalls kritisch“, sagte er. „Wenn beispielsweise ein Staat eine Quelle des Ruhestandseinkommens von der Einkommensteuer befreit, lauten die relevanten Fragen: Im Vergleich zu was befreit?“ Zum Beispiel ist es zwingend, von einem Staat, in dem Sie eine Einkommenssteuer von 10% zahlen, in einen Staat zu wechseln, in dem Sie keine zahlen. Ein Umzug aus einem Staat, in dem Sie 2% bezahlen, ist jedoch nicht der Fall. Grundsteuern, Umsatzsteuer und die Lebenshaltungskosten sind ebenfalls wesentliche Faktoren.

Ein weiterer Hinweis: Der District of Columbia und 41 Staaten erheben eine breit angelegte Einkommenssteuer. Und unter den 41 Staaten mit einer breit angelegten Einkommenssteuer bieten 36 Ausschlüsse für einige oder alle spezifisch identifizierten staatlichen oder bundesstaatlichen Renteneinkünfte oder beides, einen Ausschluss des Ruhestandseinkommens oder eine Steuergutschrift für ältere Menschen. John Brady, Präsident und Gründer von TopRetirements.com, warnte jedoch: „Sie müssen wissen, ob Ihre Quelle dieser bestimmten Einnahmequelle entspricht. Sie können unglaublich komplex sein.“ Und es lohnt sich wahrscheinlich, Details über die Quelle Ihres Ruhestandseinkommens zu kennen. „In einigen Staaten spielt es keine Rolle, in anderen ist es sehr wichtig“, sagte Brady. „Nicht wenige bieten große Vorteile, wenn das Einkommen aus diesem Staat stammt oder wenn es sich um den öffentlichen Sektor handelt.“ Aber abhängig von der Antwort auf diese Frage sind einige Staaten großartig, andere schrecklich, sagte er. Zum Beispiel sind Kansas und New York zwei Beispiele, bei denen Renten aus diesen Staaten befreit sind, aber wenn das private Renteneinkommen Ihre größte Quelle ist, gibt es Kein Vorteil, sagte Brady.