Chase Private Client Review: (Požadavky, výhody, stojí za to?) [2021]

Názory, recenze, analýzy & doporučení jsou pouze autorem a žádná z těchto entit nebyla zkontrolována, schválena ani schválena. Společnost UponArriving uzavřela partnerství se společností CardRatings za účelem pokrytí produktů kreditních karet. UponArriving a CardRatings mohou obdržet provizi od vydavatelů karet.

Správa vašeho majetku je zásadní a mnoho velkých bank nabízí několik programů, které vám mají pomoci naplánovat vaši finanční budoucnost, a Chase Private Client je jedním z tyto programy, ale se zaměřením na jednotlivce s vyšším čistým jměním.

Ale co vlastně Chase Private Client nabízí?

Zde je přehled soukromého klienta Chase, který zahrnuje pohled na všechny požadavky a výhody a také určité informace o tom, zda by vám to stálo za to. Nezapomeňte se také podívat na video YouTube níže!

Máte zájem o nalezení nejlepších cestovních kreditních karet pro tento měsíc? Klikněte sem a podívejte se na ně!

Co je soukromý klient Chase?

Chase Private Client je program správy majetku, který má pomoci zámožným klientům spravovat jejich aktiva a poskytnout jim speciální výhody, které jim mohou ušetřit peníze a usnadnit jim život.

• Přihlášení Chase Private Client najdete zde
• Telefonní číslo Chase Private Client je: 1-888-994-5626

Tip: Pomozte nám pomocí WalletFlo optimalizujete své kreditní karty. Je to zdarma a pomůže vám získat schválení pro některé z nejlepších cestovních karet!

Jak se kvalifikujete pro Chase Private Client?

Chase jasně říká požadavky na Chase Private Client. Uvádějí, že je k dispozici „jednotlivcům, kteří udržují průměrný denní zůstatek 250 000 USD nebo více v jakékoli kombinaci kvalifikovaných propojených vkladů a investic.“

Kvalifikační účty jsou například:

• Chase osobní šekové a spořicí účty
• Chase Retirement CD
• Chase Retirement Účty peněžního trhu
• Investiční a anuitní produkty atd.
• Poznámka: Zůstatky na některých investičních účtech penzijního plánu, jako jsou plány na důchod s nákupem peněz a plány sdílení zisku, nesplňují podmínky.

Je 250 000 $ povinným požadavkem?

Toto Požadavek 250 000 $ nemusí být nutně tvrdým odříznutím. Vedl jsem off-record diskuzi s bankéřem Chase Private Client, který mě informoval, že je rozhodně možné vstoupit do Chase Private Client bez splnění hranice 250 000 $.

Mnoho dalších potvrdilo, že je možné vstoupit do programu s aktivy pohybujícími se kolem rozsahu 100 000 $. Zdá se, že klíč b e mít dobrý vztah s bankéřem, který ve vás možná vidí určitý potenciál jako pronásledování vyhlídky na soukromého klienta.

Někdy můžete dokonce obdržet osobní pozvání, aniž byste někdy měli požadovanou úroveň aktiv.

Tip: Zvažte, jak maximalizovat své cash back pomocí jedné z nejlepších dostupných platebních karet cash back: Chase Freedom Flex. Poté, co utratíte 500 $ v prvních třech měsících, můžete získat hotovost 200 $!

Ve většině případů budete muset mít plán, jak s Chase velmi brzy (do jednoho roku) navýšit svá aktiva až na 250 000 $, takže bych to nezkoušel „hrát“ s tímto požadavkem, protože v nejlepším případě byste se pravděpodobně dostali z programu poté, co v průběhu času nesplníte minimální požadavky.

Také, pokud váš začátek zůstatky za měsíc klesnou pod 150 000 USD, pravděpodobně vás zasáhne měsíční poplatek za služby ve výši 35 USD.

Stojí za to zaparkovat u Chase aktiva v hodnotě 250 000 USD?

Mnoho lidí upozorní, že existují možnosti účtu s mnohem vyššími APY (roční procentní výnosy), než jaké nabízí Chase Private Client. Jednoduše řečeno, můžete získat mnohem více na úroku s jinými typy spořicích účtů, takže někteří lidé nemají pocit, že stojí za to hotovost s Chase.

Například pokud byste měli APY 2,2%, vaše 250 000 $ na konci jednoho roku by znamenalo úrok 5 560,77 $. Chase nezveřejňuje úrokové sazby pro privátního klienta, ale vím, že se ani zdaleka ne blíží 2,2% a že byste určitě každý rok přišli o spoustu peněz z úrokových příležitostí.

Samozřejmě musíte také zohlednit všechny níže uvedené výhody pro soukromého klienta.

Je možné, že při výpočtu všech výhod, výhod a úspor na poplatcích vám Chase Private Client může nabídnout větší hodnotu než pouhé parkování 250 000 $ s jinou bankou. Některé z těchto výhod byste ale museli vážně využívat.

Přehled o dalších bankách, které nabízejí lukrativnější spořicí účty s lepšími APY, získáte zde a zde.

A pamatujte, že své prostředky nemusíte uchovávat na běžném nebo spořicím účtu – můžete také počítat investice a jiné formy aktiv.

Jaké jsou výhody soukromého klienta Chase?

Výhody soukromého klienta Chase jsou četné.

Specializovaný tým

Jako člen soukromého klienta Chase budete mít svého bankéře a soukromého klienta klientský poradce.

Privátní klientský bankéř

Váš privátní bankéř vás provede prémiovými bankovními řešeními, poskytne vám prioritní služby a spojí vás s dalšími odborníky na hypoteční a obchodní bankovnictví potřeby. Je zde něco, co je třeba říci o faktoru pohodlí a mít rozbočovač pro všechny vaše bankovní / finanční potřeby. Pro mnoho lidí by to mohlo snížit stres ze získávání věcí, jako jsou hypotéky a půjčky na auto.

Setkal jsem se s několika bankéři Chase Private Client a byl jsem docela ohromen tím, jak kompetentní vypadají. Nevýhodou je, že Chase nemá pobočky všude a ne každá pobočka má na palubě bankéře Chase Private Client.

• Zde můžete hledat umístění Chase Private Client.

Kvůli nedostatku lokací a soukromých bankéřů mnozí vyjádřili stížnosti ohledně úrovně pozornosti, která jim byla věnována jako členům Chase Private Client. Služba má být prioritou, ale mnozí mají pocit, že tomu tak není vždy. Může být dobrý nápad nakupovat bankéře Chase Private Client, pokud je to možné.

• Další informace o výhodách soukromého bankéře naleznete zde.

Poradce pro soukromé klienty

Váš osobní poradce čerpá z odborných znalostí investičních profesionálů JP Morgan při vývoji investičních strategií na míru, které se zaměřují na vaše konkrétní cíle a radí vám v relevantních ekonomických trendy.

Stojí za zmínku, že Chase tlačí aktivně spravované (versus pasivní) investice, což znamená, že zaplatíte Chase pěkný poplatek za správu vašich investic. Mnoho lidí upřednostňuje využívání fondů se samostatným spravováním nebo jiných fondů s nízkými náklady na index, i když mohou existovat způsoby, jak přivést své prostředky Vanguard nebo Fidelity do soukromého klienta Chase, aniž by vznikly značné náklady.

Stojí za zapamatování, že ne Nemusíte investovat svá aktiva s Chase. Ale to vás vrací zpět k parkování podstatných aktiv s Chase, které by vám pravděpodobně vydělalo více výdělků na účtu s vyšším APY. Pravděpodobně také můžete očekávat, že vás váš soukromý klientský poradce bude neustále pronásledovat, jak přimět Chase, aby spravoval vaše prostředky.

• Další informace o zvláštním poradenství si můžete přečíst zde.

Výhody kreditní karty a 5/24

Bývalo to tak, že Chase Private Client vám umožňoval obejít pravidlo Chase 5/24, které je jedním z mnoha pravidel aplikace Chase, které vám brání od schválení pro určité kreditní karty, když jste za posledních 24 měsíců otevřeli pět nebo více kreditních karet.

Když vyšla Chase Sapphire Reserve, mnoho hledalo Chase Private Client, aby se pokusili pomoci jim získat souhlas . Tato mezera se však nakonec uzavřela a již neplatí, že se takto dostanete kolem 5/24.

Dobrou zprávou je, že Chase Private Client svým členům stále nabízí speciální bonusy za některé kreditní karty takže je často možné získat dalších 10 000 bodů za registrační bonus. (Pokud oceníte Chase Ultimate Rewards kolem dvou centů za bod, pak by tento další bonus byl jako získání dalších 200 $.)

Váš soukromý bankéř vám může také pomoci se žádostí o vyšší kreditní limity vašeho kreditu karty.

Stojí za zmínku, že špičková rezervní karta JP Morgan (odlišná od rezervy Chase Sapphire Reserve) je určena pro klienty soukromého bankovnictví Chase, které nyní vyžadují zůstatky 10 000 000 $ a více.

Poplatky za pronásledování soukromých klientů

Jednou z hlavních výhod programu je, že se můžete vyhnout placení nejrůznějších poplatků. Mnoho z těchto výhod je skvělé pro cestovatele, kteří často tráví ty otravné poplatky za ATM a / nebo poplatky za vedení, když tráví čas v zahraničí.

Žádné poplatky za ATM

Jedna z příjemných výhod Chase Soukromý klient je, že vám nebudou účtovány poplatky v bankomatech jiných značek než Chase, a to dokonce zahrnuje mezinárodní bankomaty! Chase však jde ještě dále a vrátí vám poplatky za bankomaty účtované majiteli bankomatů (možná budete muset nějakou dobu sledovat).

Můžete si také užít žádné poplatky za úpravu směnného kurzu za použití debetní karty nebo výběry z bankomatu v jiné měně než v amerických dolarech.

Za transakce bez ATM v hotovosti v USA a zahraničí také neplatíte žádný poplatek.To je případ, kdy na své debetní kartě Chase bez PIN získáte hotovost v místech, jako jsou pokladní poboček banky.

Získání poplatků za používání bankomatů, a to i na mezinárodních cestách, je nastupujícím trendem, takže to není tak docela tak zvláštní, jak to kdysi bylo. Můžete si například otevřít účet SoFi Money (pro který může být schválen téměř každý) a vyhnout se poplatkům za bankomaty včetně mezinárodních poplatků. Mnoho dalších lidí se také rozhodne jít s účtem Schwab Bank High Yield Investor Checking.

Bezhotovostní převody

Se soukromým klientem Chase nebudete mít žádný poplatek za Chase za všechny domácí i zahraniční bankovní převody, příchozí i odchozí, dokončené v jakékoli pobočce Chase, chase.com, prostřednictvím telefonu nebo e-mailu. To je obrovská výhoda, pokud pravidelně řešíte mezinárodní bankovní převody, protože odchozí bankovní převod Chase vás může stát až 45 $.

Pro ty, kteří se zabývají spoustou bankovních převodů, si myslím, že velká část hodnoty je ve smyslu prominutí poplatků.

Vyšší limity

• Vyšší limity Chase QuickDeposit (25 000 $ za den a 100 000 $ každých 30 dní)
• Vyšší Chase QuickPay s limity Zelle (5 000 $ za den a 40 000 $ každých 30 dní)
• Vyšší denní limit pro výběr z ATM (až 2 000 $)
• Vyšší denní limit nákupu (až na 7 500 $, když používáte debetní kartu Chase Private Client)

Denní limit pro výběr Chase z bankomatu pro běžný účet je někde mezi 500 a 1 000 $, takže tento limit můžete v zásadě získat dvojnásobně. U QuickPay se Zelle bude většina lidí pravděpodobně omezena na 2 000 $ za transakci, maximálně 2 000 $ za den, což je významný nárůst.

Služby pokladny

Žádný poplatek za pultové šeky, peněžní poukázky nebo pokladní šeky.

Pokud byste potřebovali šekové pulty Chase (dočasné šeky), stálo by vás to jen 2 $ za stránku, pokud máte Chase Total Checking Account (nebo ekvivalentní). Úspory by zde tedy byly velmi minimální.

Osobní kontroly

Žádný poplatek za osobní kontroly stylu, pokud jsou objednány prostřednictvím Chase. Zde jsou ceny osobních šeků Chase, které byste obvykle platili:

• Single / Wallet
  • 1 box: 18,95 $
  • 2 boxy: 37,90 $
  • 4 boxy: 75,80 $
• Duplikovat
  • 1 box: 23,95 $
  • 2 boxy: 47,90 $
    4 krabice: 95,80 $

Takže je to docela skromná úspora kdekoli od 20 do 75 $ v závislosti na tom, kolik krabic si budete muset objednat.

Výměna karty

Chase vám nabídne náhradní debetní kartu (nebo dokonce kreditní kartu) téměř kamkoli na světě bez dalších nákladů. To může být velmi cenná výhoda, pokud někdy cestujete a ztratíte debetní kartu, protože můžete dostat náhradní zásilku zaslánou expresní poštou do vašeho hotelu – vše zdarma.

Další informace o těchto výhodách zde.

Tip: Použijte WalletFlo, které vám pomůže snížit výdaje na hotel a letecké společnosti optimalizací vašich kreditních karet pro cestování. Je to zdarma a pomůže vám získat schválení pro některé z nejlepších cestovních karet!

Další výhody

Trezor

• Chase vám poskytne Trezor 3 x 5 a pro větší boxy dokonce 20% slevu . Poznámka: Pokud někomu dovolíte podepsat se na bezpečnostní schránce, může to být způsob, jak ho dostat do programu Chase Private Client.

Poplatky za trezor schránka s Chase se budou lišit v závislosti na umístění a velikosti vaší schránky. Zde je několik ukázkových cen:

• 3X5: 80 $
• 3X10: 140 $
• 5X10: 220 $
• 10X10: 350 $

Jak tedy vidíte, můžete ušetřit 80 USD za bezpečnostní schránku.

Žádné měsíční poplatky za běžný účet nebo spořicí účet

• Žádný měsíční poplatek za služby pro účty Chase Private Client nebo spořicí účty.

Normální poplatek za účet Chase Total Checking je 12 $ za měsíc a dražší účty by stály 25 $ za měsíc, což je základ pro vaše úspory.

Snížený minimální zůstatek

• Chase nabízí snížený požadavek na minimální zůstatek na Chase Platinum Business Checking a umožňuje vám žádný měsíční poplatek na účtech Chase Total Business Checking.

Transakční poplatky nebudou účtovány za všechny elektronické vklady a prvních 100 debetů a neelektronické vklady v každém cyklu výpisu.

Provize nulové dolary

• provize 0 USD za všechny online obchody Investujete online Akcie kótované na USA a ETF (omezeno na dva důchodové a dva neodchodové účty na zákazníka.

Bezplatné provizní obchodování je skvělé, ale ne příliš zvláštní vzhledem k tomu, že u mnoha dalších služeb najdete obchodování bez provize.Mezi další potenciální služby, které je třeba prozkoumat, patří:

• Robinhood
• Ally Invest
• Charles Schwab
• Vanguard

Půjčky

Chase nabídne zvýhodněnou sazbu, když si koupíte nebo refinancujete dům v rámci hypotečního programu Chase pro soukromé klienty. Můžete také získat slevy na úvěrové linky Home Equity a prioritní zpracování a podporu upisování seniorů pro půjčky. A konečně můžete získat zlevněné sazby na půjčky na auto a také pohled na ceny při nakupování automobilů.

O této zkušenosti jsem četl velmi různorodé věci, přičemž někteří hledali lepší zdroje v jiných bankách, zatímco ostatní byli velmi spokojeni s programem Chase Private Client Mortgage Rate Program. Nejlepším rozhodnutím je pravděpodobně vždy porovnat několik zdrojů půjčování.

Oprávnění členů rodiny

Výhody služby se vztahují na dospělé členy rodiny vaší nejbližší rodiny, pokud jste spoluvlastníky vkladových účtů soukromého klienta Chase. Abyste mohli výhody získat, musíte nejprve upgradovat svoji rodinu na účet Chase Private Client.

Nezapomeňte však, že nezletilí mladší 18 let nemohou být vlastníky účtu Chase Private Client Checking a tak nemohou získat výhody soukromého klienta Chase.

V rámci služeb soukromého klienta Chase můžete také získat pomoc s plánováním významných životních událostí, které ovlivní vaši rodinu, jako je odchod do důchodu, školné atd.

Chase Private Client Arts & Kulturní program

Chase Private Client Arts & Díky kultuře získáte slevu a volný vstup do muzeí ve velkých městech v USA. Pokud žijete ve velké metropoli, jako je New York, budete moci program využít pro sebe a někdy až pro čtyři hosty.

Příklady muzeí v NYC jsou:

• Americké muzeum přírodní historie
• Brooklynské dětské muzeum
• Intrepid Sea, Air & Muzeum vesmíru
• Solomon R. Guggenheim Museum

Více o Chase Private Client Arts & kulturním programu v NYC najdete zde, ale všimněte si, že další města mají výhody jako Chicago, LA, Miami, Phoenix, San Francisco a Seattle (a do toho se mohou zapojit i Texaské peepy).

Časté dotazy k Chase Private Client

Závěrečné slovo

Existuje spousta výhody pro program Chase Private Clients a mnoho způsobů, jak zmírnit bankovní náklady, které se určitě mohou časem zvýšit. Ale než se zaregistrujete do Chase Private Client, je velmi důležité zvážit vaše alternativy.

Podívejte se, jaký typ spořicích účtů vám může nabídnout lepší návratnost, a zvažte, zda byste raději šli s investičními možnostmi, které zahrnují nižší náklady nebo lepší návratnost.

Nakonec může být Chase Private Client dobrou volbou pro bohaté jednotlivce, kteří se stále učí, jak spravovat svá aktiva, nebo kteří mohou přinést své indexové fondy bez větších nákladů, ale co je pro vás nejlepší, přijde vaše osobní preference a cíle.