3 nejlepší alternativy k softwaru Quicken

Quicken je jedním ze tří velmi známých, široce používaných a vysoce úspěšných finančních softwarových programů vyvinutých společností Intuit, Inc. (INTU). Intuit následně prodal svůj nástroj pro osobní finanční správu společnosti private equity H.I.G. Kapitál v roce 2016.

Quicken nabízí uživatelům služby od základní kontroly a správy spořicích účtů a rozpočtování až po funkce analýzy portfolia a správy, jako je sledování kapitálových zisků. K dispozici jsou verze programu pro Windows i pro Mac, které jsou kompatibilní s operačním systémem Apple.

Přestože se Quicken vyrábí pro řadu světových trhů, Quicken zůstává zaměřena převážně na severoamerickou zákaznickou základnu. Zatímco Quicken dominuje na svém specializovaném trhu od svého prvního vydání v roce 1983, existuje celá řada podobných alternativních produktů, které stále více zpochybňují jeho dominanci.

Mint.com

Intuit sám o sobě nabízí jednodušší a základní alternativu do Quicken in Mint, který získala v roce 2009. Mincovna je spíše cloudová než samostatný softwarový program. Jedná se o bezplatnou službu a nabízí pouze základní funkce, jako je vytváření a sledování rozpočtů a finančních cílů a sledování úvěrového skóre.

Mint.com nabízí služby podobné ty obsažené v nejzákladnější startovací verzi Quickenu. V zásadě plánovač rozpočtu a sledování výdajů nenabízí významné služby správy investic. Program je kritizován za problémy se synchronizací účtů a za to, že neumožňuje měsíční odsouhlasení banky, protože automaticky předpokládá správnost všech stažených dat.

Skutečnost, že Mint.com je služba jen pro čtení je pro program plus i minus. Služba pouze pro čtení nabízí větší zabezpečení internetu, protože i kdyby někdo mohl získat přístup k informacím uživatele, mohl by pouze zobrazit účty a nemohl podniknout žádné kroky (například převod peněz). Samozřejmě, kon jako služba jen pro čtení také omezuje to, co může uživatel dělat, a tím i možnosti a funkčnost služby.

Stejně jako prakticky všechny podobné programy osobní finanční správy „Mint je přístupná téměř na jakémkoli zařízení připojeném k internetu, včetně osobních počítačů, tabletů a smartphonů.

Osobní kapitál

Osobní kapitál představuje atraktivní a levnější alternativa k Quickenu pro jednotlivce, kteří upřednostňují cloudový program – a ten, který (na rozdíl od společnosti Mint) nabízí rozsáhlé nástroje pro správu investic. Ve skutečnosti měl k prosinci 2019 aktiva ve správě (AUM) ve výši 12,3 miliardy USD.

Základní balíček finančních služeb osobního kapitálu, který v zahrnuje sledování účtu, rozpočtování, placení účtů a další základní služby, je zdarma. Osobní kapitál však vydělává peníze především od jednotlivců s aktivy v minimální hodnotě 100 000 USD, kteří se rozhodnou přejít na služby správy osobního bohatství, které společnost nabízí. Poplatky začínají na 0,89% za první spravovaný majetek v hodnotě 1 milion USD a pohybují se až na 0,49% (u účtů nad 10 milionů USD) ročně. Poplatky za osobní kapitál jsou výrazně nižší než průměr za služby správy bohatství.

Díky placené službě správy majetku jsou klientům přiděleni osobní finanční poradci a dostávají veškeré obvyklé služby, které klient od společnosti pro správu majetku očekává, včetně daňového a realitního plánování, vymáhání daňových ztrát, poradenství v oblasti pojištění, vzdělávacích fondů pro děti a dalších služeb nezbytných k zajištění úplné finanční správy pro klienty.

Ale i bezplatné osobní finanční služby, které nabízí, jsou rozsáhlé a konkurenceschopné tomu, co nabízí Quicken. Zahrnuty jsou služby, jako je rozpočet, plánovač odchodu do důchodu, analyzátor poplatků 401 (k) a investice kontrola cíle přidělení. Součástí rozpočtu je nástroj peněžních toků, který umožňuje jednotlivcům zadávat příjmy a výdaje a poté dostávat týdenní, měsíční nebo roční analýzy jejich předpokládaných peněžních toků.

Plánovač odchodu do důchodu lze použít zmapujte důchodový plán a poté sledujte, jak přesně se uživatel tohoto plánu drží.Tato funkce umožňuje uživatelům nastavit si cíle v oblasti výdajů a úspor, sledovat příjmy a promítnout budoucí hodnotu jejich investičních portfolií. Jeho komponenta alokace aktiv určuje profil tolerance rizika vůči uživateli a poté vydává vhodná doporučení pro alokaci investic. a flexibilita vstupních proměnných nabízených v tomto modulu je příznivá ve srovnání s jakoukoli srovnatelnou službou, bezplatnou nebo placenou.

Osobní kapitál získal dobré recenze na mnoha úrovních, jedné vzhledem k tomu, že nabízí lepší synchronizaci účtů než většina programů tohoto typu. Rovněž získává vysoké známky za zákaznický servis, což je vzácné plus za bezplatný softwarový program finančních služeb. Osobní kapitál nabízí mnohem podrobnější investiční analýzu a plánování než Quicken. také nabízí vylepšené zabezpečení díky použití dvoufaktorového ověřování.

Služby osobního kapitálu jsou přístupné z počítače, tabletu nebo mobilního telefonu.

Banktivity (iBank)

Debutující v roce 2004, iBank byla vyvinuta společností IGG Software speciálně pro operační systémy Apple – nejprve macOS (pro stolní počítače a notebooky) a později iOS (pro iPhony a iPady). IGG ji v roce 2016 znovu pokřtilo na Banktivity.

Banktivity, která má sloužit jako program finančního řízení pro osobní nebo malé firmy, nabízí nesčetné množství finančních služeb , včetně správy bank, kreditních karet, půjček a investičních účtů. Mezi funkce, které Quicken neobsahuje, ale které jsou standardem Banktivity, patří funkce více měn a amortizace variabilní půjčky. Jeho platformu pro kontrolu všech finančních účtů jednotlivce najdete na jednom centrálním panelu: kontrola, spoření, peněžní trh, investice do akcií a investic s pevným výnosem, důchodové účty, úvěrové účty a účty makléřů.

Banktivity se svými průběžně aktualizovanými grafy vyniká podrobnou analýzou výnosů, výdajů a investic, kterou nabízí, sledování nákupů a prodejů akcií, dividend a opcí na akcie.

Program také umožňuje snadnou produkci a tisk vlastních finančních zpráv a dokonce umožňuje uživateli v případě potřeby tisknout nové šeky.