Credit One gegen Capital One

Niemand würde Sie beschuldigen, Credit One und Capital One verwechselt zu haben. Die beiden Banken haben nicht nur einen ähnlichen Namen und ein nahezu identisches Logo, sondern stellen auch Kreditkarten aus.

Die Ähnlichkeiten enden jedoch meistens dort. Während sich Credit One hauptsächlich auf Kreditkarten für faire bis gute Kredite konzentriert, ist Capital One besser bekannt für seine lukrativen Belohnungskreditkarten, für die Sie häufig gute bis ausgezeichnete Kredite benötigen, um sich zu qualifizieren.

Das Wenn Sie nach einer Karte suchen, mit der Sie Ihr Guthaben aufbauen oder wieder aufbauen können, haben beide Emittenten Optionen für Sie. Denken Sie daran, dass Credit One und Capital One zwei völlig unterschiedliche Unternehmen sind, die jeweils ihre eigenen Kartenoptionen, Preise und Gebühren sowie den Ruf des Kundendienstes haben.

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Ist Credit One dasselbe wie Capital One?

Nein. Credit One und Capital One sind zwei unabhängige Unternehmen. Während sie einige Markenähnlichkeiten aufweisen und beide in den USA ansässige Banken sind, die Kreditkarten ausstellen, sind Credit One und Capital One nicht direkt verbunden. Capital One besitzt kein Credit One und umgekehrt.

Capital One ist ein viel größeres und bekannteres Finanzinstitut mit Niederlassungen im ganzen Land und einer breiten Palette von Produkten und Dienstleistungen, einschließlich Krediten Karten, Consumer- und Commercial-Banking, Kredite, Investitionen und mehr.

Credit One hingegen ist ausschließlich online tätig. Das Hauptgeschäft besteht darin, Kreditkarten an Personen mit eingeschränkter Bonität auszugeben, die dies wünschen Bauen oder bauen Sie ihr Guthaben wieder auf.

Obwohl Capital One ein größeres und besseres ist. Die bekannte Bank Credit One hat tatsächlich zuerst das Signatur-Swoosh-Logo übernommen.

Was ist die Credit One Bank?

Die Credit One Bank ist in den USA ansässig Bank, die sich auf Kreditkarten für Kunden mit fairen bis guten Krediten oder begrenzter Kreditwürdigkeit spezialisiert hat. Credit One ist seit 1984 in Betrieb und gehört zu den 20 größten Kartenherausgebern des Landes. Mit einem verwalteten Forderungsvolumen von über 5 Milliarden US-Dollar und über 10 Millionen Kartenmitgliedern.

In einem Nilson-Bericht 2020 über die führenden US-Kreditkartenunternehmen wurde Credit One als eines der wenigen Unternehmen aufgeführt, das einen zweistelligen Wert aufwies prozentualer Anstieg der ausstehenden Kreditkartenforderungen von 2018 bis 2019.

Wem gehört die Credit One Bank?

Die Credit One Bank gehört der eingetragenen Credit One Financial. Credit One Financial ist ein Subchapter-S-Unternehmen, das eng mit Sherman Financial Group, LLC verbunden ist, einer Private-Equity-Gesellschaft, die in Konsumentenfinanzierungsunternehmen mit Schwerpunkt auf Kreditkarten, Konsumentenkrediten und Immobilien investiert.

Is Credit One Bank ein legitimes Unternehmen?

Ja. Obwohl Credit One ausschließlich online tätig ist und keine physischen Filialen hat, handelt es sich um eine legitime, in Privatbesitz befindliche, FDIC-versicherte Bank mit Hauptsitz in Las Vegas.

Credit One wurde wegen der hohen Gebühren und niedrigen Limits kritisiert einige seiner Kreditkarten. Darüber hinaus stellt das Better Business Bureau fest, dass Credit One „ein Muster von Beschwerden in Bezug auf Abrechnungs- / Inkassoprobleme“ aufweist. Einige Kunden behaupten, die Bank habe falsche Informationen an nationale Kreditbüros weitergeleitet.

In der Kreditkarte 2019 von JD Power In der Zufriedenheitsumfrage belegte Credit One den letzten Platz unter den Emittenten.

Credit One als Marke hatte ebenfalls einen schwierigen Start. Ursprünglich als First National Bank of Marin bezeichnet, änderte das Unternehmen 2006 in Kürze seinen Namen in Credit One Bank Nachdem die Behauptungen geklärt worden waren, dass ihre Mitarbeiter Personen mit beschädigtem Kredit gesicherte Kreditkarten angeboten hatten, ermutigten sie diese, ihre Kaution von der Karte zu belasten. Da auch verschiedene Gebühren auf die Karte erhoben wurden, stellten einige Kunden fest, dass ihr Kreditlimit fast vollständig aufgebraucht war

Trotzdem ist die Credit One Bank ein legitimer Kreditkartenaussteller, der vor allem Kunden mit beschädigtem Kredit Optionen anbietet Sie haben möglicherweise keinen Zugang zu Krediten – insbesondere in Form einer ungesicherten Kreditkarte. Credit One-Karten können auch nützlich sein, wenn Sie Kredite aufbauen müssen, es sich aber nicht leisten können, Geld in eine Kaution einzubinden.

Die Bank erhielt sogar eine Bewertung von „Hervorragend“ vom US-Büro des Währungsrechner in seinem Community Reinvestment Act Leistungsbewertung für seine „Aufzeichnung der Deckung des Kreditbedarfs seiner gesamten Gemeinde, einschließlich einkommensschwacher und einkommensschwacher Nachbarschaften“.

Wir haben Credit One um einen Kommentar zum Kundenservice gebeten und warten auf eine Antwort.

Best Credit One Bank-Kreditkarten

Obwohl nur wenige Credit One-Karten in unsere Liste der besten Kreditkarten aufgenommen wurden, können sie eine gute Option sein, wenn Sie einen stark beschädigten Kredit haben oder können. Ich kann es mir nicht leisten, 200 USD oder mehr als Kaution zu hinterlegen, um Kredite aufzubauen.

Der Emittent hat kürzlich seine Palette an Kreditkartenprodukten erweitert, um eine breitere Kundenbasis anzusprechen. Neben Karten, mit denen Sie Kredite aufbauen oder wieder aufbauen können, können Sie zwischen Cashback- und Karten ohne Jahresgebühr wählen.

Sie können auf der Website des Emittenten überprüfen, ob Sie sich für eine Credit One Bank-Karte qualifizieren, oder es versuchen das CardCatch-Tool von CreditCards.com, um festzustellen, ob personalisierte Angebote auf Sie warten. In der Zwischenzeit sind hier einige unserer Top-Tipps:

Card	Jahresgebühr	Prämiensatz	Empfohlene Gutschrift	Am besten für
Credit One Bank® Platinum Rewards-Visum ohne Jahresgebühr	$ 0	2% Cashback-Prämien auf berechtigte Personen Einkäufe von Gas und Lebensmitteln sowie Handy-, Internet-, Kabel- und Satellitenfernsehdienste. Es gelten die Bedingungen.	Gut und höher	Keine Jahresgebühr
Credit One Bank American Express®-Karte	$ 39	1% Cashback-Prämien auf alle Einkäufe. Es gelten die Bedingungen.	Fair und höher	Vorteile für Karteninhaber
Credit One Bank® Visa® für den Wiederaufbau von Krediten	0 bis 95 USD für das erste Jahr, 0 bis 99 USD für jedes weitere Jahr (basierend auf der Kreditwürdigkeit)	1 % Cashback-Prämien für berechtigte Einkäufe von Gas und Lebensmitteln sowie für Handy-, Internet-, Kabel- und Satellitenfernsehdienste. Es gelten die Bedingungen.	Schlecht und höher	Wiederaufbau des Guthabens

Siehe verwandte: Welche Credit One Bank-Kreditkarte ist für Sie am besten geeignet?

Was ist Capital One?

Die Capital One Bank ist eine der größten Banken in USA mit einem Vermögen von über 350 Milliarden US-Dollar und über 700 Filialen, 30 Standorten im Café-Stil und 2.000 Geldautomaten in den USA, Kanada und Großbritannien. Das Unternehmen wurde 1994 gegründet und konzentrierte sich zunächst ausschließlich auf Kreditkartenprodukte, bevor es sich auf Autofinanzierung und Verbraucher ausweitete und Commercial Banking in den späten 1990er Jahren.

Bekannt für seine „Was ist in Ihrer Brieftasche?“ Werbekampagne, Capital One ist eine Tochtergesellschaft der Capital One Financial Corp. und nach Chase, Citi und Bank of America der viertgrößte Kreditkartenaussteller in den USA.

Obwohl Capital One wie Credit One anbietet Der Emittent bietet Kreditnehmern mit weniger als hervorragenden Bonitätsverläufen auch beliebte Prämienkarten wie die Capital One Venture Rewards-Kreditkarte, die Capital One Quicksilver Cash Rewards-Kreditkarte und die kürzlich aktualisierte Capital One® Walmart Rewards® Mastercard® .

Kurz gesagt, Sie haben viel eher von Capital One als von Credit One gehört.

Allerdings ist Capital One kein Unbekannter für Kontroversen. Vor allem ein Jahr 2019 Datenverletzungen im Unternehmen beeinträchtigten die Konto- und Identitätssicherheit von über 100 Millionen Kunden in den USA und Kanada.

Capital One wurde auch vom Amt des Währungsprüfers und vom Büro für finanziellen Verbraucherschutz sanktioniert für den Druck und die Irreführung von Millionen von Kunden zum Kauf g zusätzliche „Add-On“ -Produkte – wie Zahlungsschutz und Kreditüberwachungsdienste – bei der Eröffnung ihrer Konten.

Dennoch hat sich Capital One in Bezug auf die Kundenzufriedenheit deutlich besser geschlagen als Credit One dritter Platz in der US-amerikanischen Umfrage zur Kreditkartenzufriedenheit 2019 von JD Power hinter Discover und American Express.

Wir haben Capital One um einen Kommentar zum Kundenservice gebeten und warten auf eine Antwort.

Beste Capital One-Karten zum Aufbau oder Wiederaufbau von Krediten

Wie Credit One bietet Capital One eine Reihe von Kartenoptionen, wenn Sie Ihre Bonitätshistorie erstellen oder reparieren müssen. Capital One bietet nicht nur einen höher bewerteten Kundenservice und erhebt tendenziell niedrigere Gebühren als Credit One. Der Herausgeber veröffentlicht häufig gezielte Karten-Upgrade-Angebote. Verwenden Sie Ihre Starterkarte verantwortungsbewusst, und Sie könnten bald berechtigt sein, Ihre Capital One-Karte auf etwas lukrativeres zu aktualisieren.

Berücksichtigen Sie diese Optionen, die alle Bewerbern mit schlechten oder fairen oder durchschnittlichen Krediten offen stehen:

Karte	Jahresgebühr	Prämienrate	Empfohlene Gutschrift	Am besten für
Capital One QuicksilverOne Cash Rewards-Kreditkarte	$ 39	1.5% Cashback auf jeden Einkauf	Fair / Durchschnitt und darüber	Flatrate-Cashback
Capital One Platinum-Kreditkarte	$ 0	Keine	Fair / Durchschnitt und höher	Keine Einzahlung erforderlich
Secured Mastercard® von Capital One	$ 0	Keine	Schlecht und höher	Niedrige Mindesteinzahlung

Fazit

Credit One Bank und Capital One haben einige oberflächliche Ähnlichkeiten, darunter einen leicht zu verwechselenden Namen und einen fast identisches Logo, aber die beiden Unternehmen sind in keiner Weise direkt miteinander verbunden. Capital One ist bei weitem das bekanntere und diversifiziertere Finanzinstitut, und während keiner der Emittenten eine makellose Bilanz vorweisen kann, hat Capital One insgesamt einen viel besseren Ruf im Kundenservice.

Das heißt, wenn Sie schlechte Bonität haben Bei eingeschränkter Bonität können sowohl Credit One- als auch Capital One-Karten ein guter Ausgangspunkt auf dem Weg zur perfekten Kreditwürdigkeit sein. Lesen Sie die Allgemeinen Geschäftsbedingungen jeder Karte sorgfältig durch, bevor Sie sich verpflichten, und nutzen Sie die Präqualifikation, wann immer dies möglich ist, um das Risiko einer Bewerbung zu minimieren.

Siehe auch: Lesen der Allgemeinen Geschäftsbedingungen für Kreditkarten