Chase Private Client Review: (Anforderungen, Vorteile, es lohnt sich?) [2021]

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Die Verwaltung Ihres Vermögens ist von entscheidender Bedeutung. Viele große Banken bieten verschiedene Programme an, mit denen Sie Ihre finanzielle Zukunft planen können, und Chase Private Client ist eines davon Diese Programme konzentrieren sich jedoch auf vermögende Privatpersonen.

Aber was hat Chase Private Client wirklich zu bieten?

Hier finden Sie eine Übersicht über Chase Private Client, einschließlich eines Blicks auf alle Anforderungen und Vorteile sowie einen Einblick, ob es sich für Sie lohnt oder nicht. Schauen Sie sich auch das unten stehende YouTube-Video an!

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Was ist Chase Private Client?

Chase Private Client ist ein Vermögensverwaltungsprogramm, das wohlhabenden Kunden bei der Verwaltung ihres Vermögens hilft und ihnen besondere Vergünstigungen bietet, mit denen sie Geld sparen und ihr Leben erleichtern können.

• Das Chase Private Client-Login finden Sie hier.
• Die Chase Private Client-Telefonnummer lautet: 1-888-994-5626

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Wie qualifizieren Sie sich für den Chase Private Client?

Chase geht ziemlich explizit auf die Anforderungen für Chase Private Client ein. Sie geben an, dass es „Personen zur Verfügung steht, die ein durchschnittliches tägliches Guthaben von 250.000 USD oder mehr in einer beliebigen Kombination aus qualifizierten verknüpften Einlagen und Investitionen haben“.

Qualifizierende Konten sind Dinge wie:

• Chase persönliche Girokonten und Sparkonten
• Chase Retirement CDs
• Chase Retirement Geldmarktkonten
• Anlage- und Rentenprodukte usw.
• Hinweis: Guthaben auf bestimmten Anlagekonten für Pensionspläne, wie z. B. Geldkaufrenten- und Gewinnbeteiligungspläne, sind nicht qualifiziert.

Sind 250.000 USD eine obligatorische Anforderung?

Dies Die Anforderung von 250.000 US-Dollar ist nicht unbedingt schwierig. Ich hatte eine vertrauliche Diskussion mit einem Bankier von Chase Private Client, der mir mitteilte, dass es definitiv möglich ist, bei Chase Private Client einzusteigen, ohne den Schwellenwert von 250.000 US-Dollar zu erreichen.

Viele andere haben bestätigt, dass es möglich ist, mit Vermögenswerten im Bereich von 100.000 USD in das Programm einzusteigen. Der Schlüssel scheint b e, um eine gute Beziehung zu einem Bankier zu haben, der vielleicht ein gewisses Potenzial in Ihnen als Verfolger eines Privatkunden sieht.

Manchmal erhalten Sie sogar eine persönliche Einladung, ohne jemals über das erforderliche Vermögen zu verfügen.

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In den meisten Fällen benötigen Sie einen Plan, um Ihr Vermögen mit Chase sehr bald (innerhalb eines Jahres) auf 250.000 USD zu erhöhen, damit ich es nicht versuchen würde um diese Anforderung zu „spielen“, da Sie im besten Fall wahrscheinlich aus dem Programm ausgeschlossen werden, nachdem Sie die Mindestanforderungen im Laufe der Zeit nicht erfüllt haben.

Auch wenn Ihr Start- Wenn die monatlichen Guthaben unter 150.000 US-Dollar fallen, werden Sie wahrscheinlich mit einer monatlichen Servicegebühr von 35 US-Dollar belastet.

Lohnt es sich, Vermögenswerte im Wert von 250.000 USD bei Chase zu parken?

Viele Leute werden darauf hinweisen Es gibt Kontooptionen mit viel höheren APYs (jährliche prozentuale Renditen) als das, was Chase Private Client bietet. Einfach ausgedrückt, Sie können mit anderen Arten von Sparkonten viel mehr Zinsen verdienen, sodass einige Leute nicht der Meinung sind, dass es sich lohnt, Ihre zu behalten Bargeld mit Chase.

Zum Beispiel: Wenn Sie einen APY von 2,2% hätten, würden Ihre 250.000 USD am Ende eines Jahres 5.560,77 USD an Zinsen abziehen. Chase veröffentlicht die Zinssätze für Privatkunden nicht, aber ich weiß, dass sie bei weitem nicht bei 2,2% liegen und dass Sie sicherlich jedes Jahr viel Geld für Zinsmöglichkeiten verlieren würden.

Natürlich müssen Sie das auch Berücksichtigen Sie alle unten aufgeführten Vorteile für Privatkunden.

Wenn Sie alle Vorteile, Annehmlichkeiten und Einsparungen bei den Gebühren berechnen, bietet Ihnen Chase Private Client möglicherweise mehr Wert als nur das Parken Ihres Kunden 250.000 US-Dollar bei einer anderen Bank. Sie müssten jedoch einige dieser Vorteile ernsthaft nutzen.

Sie können sich hier und hier einen Überblick über andere Banken verschaffen, die lukrativere Sparkonten mit besseren APYs anbieten.

Und denken Sie daran, dass Sie Ihr Geld nicht auf einem Giro- oder Sparkonto aufbewahren müssen – Sie können auch Investitionen und andere Arten von Vermögenswerten zählen.

Was sind die Vorteile von Chase Private Client?

Die Vorteile von Chase Private Client sind zahlreich.

Ein engagiertes Team

Als Chase Private Client-Mitglied haben Sie Ihren eigenen Privatkundenbanker und Privatkunden Kundenberater.

Privatkundenbanker

Ihr Privatbankier soll Sie durch Premium-Banking-Lösungen führen, Ihnen vorrangigen Service bieten und Sie mit anderen Experten für Hypotheken- und Geschäftsbanking verbinden Bedürfnisse. Es gibt etwas zu sagen über den Convenience-Faktor hier und einen Hub für alle Ihre Bank- / Finanzbedürfnisse. Für viele Menschen könnte dies den Stress beim Erhalt von Hypotheken und Autokrediten verringern.

Ich habe einige Chase Private Client-Banker getroffen und war ziemlich beeindruckt davon, wie kompetent sie erscheinen. Der Nachteil hierbei ist, dass Chase nicht überall Filialen hat und nicht in jeder Filiale ein Chase Private Client-Banker an Deck ist.

• Hier können Sie nach Chase Private Client-Standorten suchen.

Aufgrund des Mangels an Standorten und Privatbankiers haben viele Beschwerden über die Aufmerksamkeit geäußert, die ihnen als Chase Private Client-Mitglieder geschenkt wurde. Service soll Priorität haben, aber viele sind der Meinung, dass dies nicht immer der Fall ist. Es ist möglicherweise eine gute Idee, so weit wie möglich nach einem Chase Private Client-Banker zu suchen.

• Weitere Informationen zu den Vorteilen des Privatbankiers finden Sie hier.

Berater für Privatkunden

Ihr persönlicher Berater stützt sich auf das Fachwissen von JP Morgan-Anlagefachleuten, um maßgeschneiderte Anlagestrategien zu entwickeln, die sich auf Ihre spezifischen Ziele konzentrieren und Sie in Bezug auf relevante wirtschaftliche Aspekte beraten Trends.

Es ist erwähnenswert, dass Chase aktiv verwaltete (im Vergleich zu passiven) Investitionen vorantreibt, was bedeutet, dass Sie Chase eine hübsche Gebühr für die Verwaltung Ihrer Investitionen zahlen. Viele Menschen bevorzugen selbstverwaltete oder andere kostengünstige Indexfonds, obwohl es möglicherweise Möglichkeiten gibt, Ihre Vanguard- oder Fidelity-Fonds in Chase Private Client zu integrieren, ohne dass erhebliche Kosten entstehen.

Denken Sie daran, dass Sie nicht investieren Sie müssen Ihr Vermögen nicht bei Chase anlegen. Aber das bringt Sie zurück zum Parken erheblicher Vermögenswerte bei Chase, die Ihnen wahrscheinlich mehr Einnahmen auf einem Konto mit einem höheren APY einbringen würden. Außerdem können Sie wahrscheinlich davon ausgehen, dass Ihr Berater für Privatkunden ständig verfolgt wird, um Chase dazu zu bringen, Ihre Gelder zu verwalten.

• Weitere Informationen zu den Sonderberatungen finden Sie hier.

Kreditkartenvorteile und 5/24

Früher konnte Chase Private Client es Ihnen ermöglichen, die Chase 5/24-Regel zu umgehen, die eine der vielen Chase-Anwendungsregeln ist, die Sie daran hindern von der Genehmigung für bestimmte Kreditkarten, wenn Sie in den letzten 24 Monaten fünf oder mehr Kreditkarten geöffnet haben.

Als das Chase Sapphire Reserve herauskam, haben sich viele an Chase Private Client gewandt, um zu versuchen, ihnen zu helfen, die Genehmigung zu erhalten . Diese Lücke wurde jedoch schließlich geschlossen und es ist nicht mehr so, dass Sie auf diese Weise etwa 5/24 erreichen können.

Die gute Nachricht ist, dass Chase Private Client seinen Mitgliedern für einige Kreditkarten immer noch spezielle Boni anbietet Daher ist es oft möglich, zusätzliche 10.000 Punkte für einen Anmeldebonus zu sammeln. (Wenn Sie Chase Ultimate Rewards mit etwa zwei Cent pro Punkt bewerten, entspricht dieser zusätzliche Bonus dem Erhalt von zusätzlichen 200 USD.)

Ihr Privatbankier kann Ihnen möglicherweise auch dabei helfen, höhere Kreditlimits für Ihr Guthaben anzufordern Karten.

Es ist erwähnenswert, dass die High-End-JP Morgan-Reservekarte (anders als die Chase Sapphire Reserve) für Chase Private Banking-Kunden konzipiert ist, für die jetzt ein Guthaben von über 10.000.000 USD erforderlich ist.

Gebühren für Privatkunden

Einer der Hauptvorteile des Programms besteht darin, dass Sie die Zahlung aller Arten von Gebühren vermeiden können. Viele dieser Vorteile sind ideal für Reisende, die häufig die lästigen Gebühren für Geldautomaten und / oder Verkabelung erheben, wenn sie Zeit im Ausland verbringen.

Keine Gebühren für Geldautomaten

Einer der netten Vorteile von Chase Privatkunde ist, dass Ihnen an Nicht-Chase-Geldautomaten keine Gebühren berechnet werden und dies schließt sogar internationale Geldautomaten ein! Chase geht jedoch noch weiter und erstattet die von den Geldautomatenbesitzern berechneten Geldautomatengebühren (möglicherweise müssen Sie einige Male nachverfolgen).

Sie können auch keine Gebühren für die Anpassung des Wechselkurses für die Verwendung von Debitkarten oder Geldautomatenabhebungen erhalten in einer anderen Währung als US-Dollar.

Es gibt auch keine Gebühr für Bargeldtransaktionen ohne Geldautomaten in den USA und im Ausland.In diesem Fall erhalten Sie Bargeld mit Ihrer Chase-Debitkarte ohne PIN an Orten wie Bankfilialkassen.

Die Erstattung von Gebühren für die Nutzung von Geldautomaten, auch auf internationalen Reisen, ist ein aufkommender Trend, daher ist dies nicht ganz der Fall so besonders wie es einmal war. Sie könnten beispielsweise ein SoFi Money-Konto eröffnen (für das fast jeder eine Genehmigung erhalten kann) und Geldautomatengebühren einschließlich internationaler Gebühren vermeiden. Viele andere Leute entscheiden sich auch für ein Schwab Bank High Yield Investor Checking-Konto.

Überweisungen

Mit Chase Private Client haben Sie keine Chase-Gebühr für alle eingehenden oder ausgehenden Überweisungen im In- und Ausland, die in einer Chase-Niederlassung durchgeführt werden. per Telefon oder E-Mail. Dies ist ein großer Vorteil, wenn Sie sich regelmäßig mit internationalen Überweisungen befassen, da eine ausgehende Chase-Überweisung Sie bis zu 45 US-Dollar kosten kann.

Für diejenigen, die mit vielen Überweisungen zu tun haben, ist dies meiner Meinung nach der richtige Ort Ein Großteil des Werts bezieht sich auf Gebühren, auf die verzichtet wird.

Höhere Limits

• Höhere Chase QuickDeposit-Limits (25.000 USD pro Tag und 100.000 USD alle 30 Tage)
• Höheres Chase QuickPay mit Zellenlimits (5.000 USD pro Tag und 40.000 USD alle 30 Tage)
• Höheres tägliches Abhebungslimit für Geldautomaten (bis zu 2.000 USD)
• Höheres tägliches Kauflimit (ab) bis zu 7.500 US-Dollar, wenn Sie Ihre Chase Private Client-Debitkarte verwenden)

Das tägliche Auszahlungslimit für Chase-Geldautomaten für ein normales Konto liegt zwischen 500 und 1000 US-Dollar, sodass Sie dieses Limit im Wesentlichen verdoppeln können. Bei QuickPay mit Zelle sind die meisten Personen wahrscheinlich auf 2.000 US-Dollar pro Transaktion mit maximal 2.000 US-Dollar pro Tag beschränkt. Dies ist also eine erhebliche Steigerung.

Teller-Services

Keine Gebühr für Gegenschecks, Zahlungsanweisungen oder Bankschecks.

Wenn Sie Chase-Gegenschecks (temporäre Schecks) benötigen, kostet dies nur Sie 2 USD pro Seite, wenn Sie ein Chase Total-Girokonto (oder ein gleichwertiges Konto) haben. Die Einsparungen hier wären also sehr gering.

Persönliche Schecks

Keine Gebühr für persönliche Stilschecks bei Bestellung über Chase. Hier sind die Preise für persönliche Chase-Schecks, die Sie normalerweise bezahlen würden:

• Single / Wallet
  • 1 Box: 18,95 USD
  • 2 Boxen: 37,90 USD
  • 4 Kartons: 75,80 USD
• Duplizieren
  • 1 Karton: 23,95 USD
  • 2 Kartons: 47,90 USD
    4 Kartons: 95,80 USD

Es ist also eine ziemlich bescheidene Ersparnis von 20 bis 75 USD, je nachdem, wie viele Kartons Sie bestellen müssen.

Kartenersatz

Chase bringt Ihnen eine Ersatz-Debitkarte (oder sogar eine Kreditkarte) ohne zusätzliche Kosten an nahezu jeden Ort der Welt. Dies kann ein sehr wertvoller Vorteil sein, wenn Sie jemals auf Reisen sind und Ihre Debitkarte verlegen oder verlieren, da Sie einen Ersatz per Expresspost an Ihr Hotel senden können – alles kostenlos.

Weitere Informationen finden Sie hier Informationen zu diesen Vorteilen finden Sie hier.

Tipp: Verwenden Sie WalletFlo, um Ihre Hotel- und Flugkosten zu senken, indem Sie Ihre Reise-Kreditkarten optimieren. Es ist kostenlos und hilft Ihnen dabei, für einige der besten Reisekarten zugelassen zu werden!

Zusätzliche Vergünstigungen

Safe

• Chase bietet Ihnen einen 3 x 5-Safe und sogar einen Rabatt von 20% für größere Schließfächer . Als Randnotiz: Wenn Sie jemandem erlauben, gemeinsam am Safe zu unterschreiben, können Sie ihn auf diese Weise in das Chase Private Client-Programm aufnehmen.

Die Gebühren für einen Safe Das Schließfach bei Chase hängt vom Standort und der Größe Ihres Schließfachs ab. Hier einige Beispielpreise:

• 3X5: $ 80
• 3X10: $ 140
• 5X10: $ 220
• 10X10: $ 350

Wie Sie sehen, können Sie 80 US-Dollar für einen Safe sparen.

Keine monatlichen Gebühren für Girokonten oder Sparkonten

• Keine monatliche Servicegebühr für Chase Private Client-Girokonten oder Sparkonten.

Eine normale Gebühr für das Chase Total Checking-Konto beträgt 12 USD pro Monat, und teurere Konten kosten 25 USD pro Monat. Dies ist die Grundlage für Ihre Ersparnisse.

Reduziertes Mindestguthaben

• Chase bietet eine reduzierte Mindestguthabenanforderung für Chase Platinum Business Checking und ermöglicht Ihnen keine monatliche Gebühr für Chase Total Business Checking-Konten.

Transaktionsgebühren werden nicht für alle elektronischen Einzahlungen und die ersten 100 Belastungen und nicht elektronischen Einzahlungen pro Kontoauszugszyklus erhoben.

Null-Dollar-Provisionen

• $ 0 Provisionen für alle US-börsennotierten Aktien- und ETF-Geschäfte von You Invest Trade online (begrenzt auf zwei Alters- und zwei Nicht-Altersversorgungskonten pro Kunde.

Provisionsfreier Handel ist großartig, aber nicht besonders, wenn man bedenkt, dass man mit vielen anderen Dienstleistungen provisionsfreien Handel finden kann.Weitere potenzielle Dienstleistungen, die untersucht werden sollten, sind:

• Robinhood
• Ally Invest
• Charles Schwab
• Vanguard

Kredite

Chase bietet einen ermäßigten Zinssatz, wenn Sie ein Haus mit dem Chase Private Client Mortgage Rate Program kaufen oder refinanzieren. Sie können auch Rabatte für Home Equity Lines of Credit und Priority Processing sowie Senior Underwriting Support für Kredite erhalten. Und schließlich erhalten Sie ermäßigte Preise für Autokredite sowie Einblicke in die Preisgestaltung beim Autokauf.

Ich habe sehr gemischte Dinge über diese Erfahrung gelesen, wobei einige bei anderen Banken bessere Ressourcen gefunden haben, während andere mit dem Chase Private Client Mortgage Rate-Programm sehr zufrieden waren. Die beste Entscheidung ist wahrscheinlich, immer mehrere Kreditquellen zu vergleichen.

Privilegien für Familienmitglieder

Die Servicevorteile gelten auch für erwachsene Familienmitglieder Ihrer unmittelbaren Familie, wenn Sie Miteigentümer von Chase Private Client-Einlagenkonten sind. Sie müssen jedoch zuerst Ihre Familie auf ein Chase Private Client-Konto aktualisieren, um die Vergünstigungen zu erhalten.

Beachten Sie jedoch, dass Minderjährige unter 18 Jahren keine Eigentümer eines Chase Private Client Checking-Kontos sein können Sie können die Vorteile von Chase Private Client nicht erhalten.

Im Rahmen der Chase Private Client-Dienste können Sie auch Unterstützung bei der Planung wichtiger Lebensereignisse erhalten, die sich auf Ihre Familie auswirken, z. B. Ruhestand oder Studiengebühren usw.

Chase Private Client Arts & Kulturprogramm

Chase Private Client Arts & Mit Culture erhalten Sie einen Rabatt und Freier Eintritt in Museen in Großstädten der USA. Wenn Sie in einer großen Metropole wie New York City leben, können Sie das Programm für sich und manchmal bis zu vier Gäste nutzen.

Beispiele für Museen in NYC sind:

• Amerikanisches Naturkundemuseum
• Brooklyn Kindermuseum
• Unerschrockenes Meer, Luft & Weltraummuseum
• Solomon R. Guggenheim Museum

Weitere Informationen zum Kulturprogramm von Chase Private Client Arts & in NYC finden Sie hier Städte haben Vorteile wie Chicago, LA, Miami, Phoenix, San Francisco und Seattle (und auch Texas-Leute können sich darauf einlassen).

Häufig gestellte Fragen zu Chase Private Client

Letztes Wort

Es gibt viele Vorteile für das Chase Private Clients-Programm und viele Möglichkeiten zur Reduzierung der Bankkosten, die sich im Laufe der Zeit durchaus summieren können. Bevor Sie sich bei Chase Private Client anmelden, ist es jedoch sehr wichtig, Ihre Alternativen in Betracht zu ziehen.

Sehen Sie sich an, welche Art von Sparkonten Ihnen eine bessere Rendite bieten können, und überlegen Sie, ob Sie lieber mit geringeren Anlageoptionen arbeiten möchten Kosten oder bessere Renditen.

Letztendlich ist Chase Private Client möglicherweise eine gute Option für vermögende Privatpersonen, die noch lernen, wie sie ihr Vermögen verwalten, oder die ihre Indexfonds ohne größere Kosten einbringen können, aber was für Sie am besten ist, hängt davon ab Ihre persönlichen Vorlieben und Ziele.